מתברר כי להכות חברת תיווך בבוררות לא תמיד מספיק כדי להחזיר את ההפסדים שלך. לדברי וול סטריט ג'ורנל, "יותר מ -34 מיליון דולר של בוררות פרסים למשקיעים בשנת 2014 נותרו ללא תשלום, על פי נתונים חדשים של התעשייה הפיננסית הרגולטורית הרשות, אשר מסדיר את האומה כמעט 650, 000 ברוקרים. זה שווה ל 15% מכלל הפרסים שניתנו באותה שנה. "

"החלטות - או פרסים - שניתנו על ידי הפאנל ב בוררות הם מחייבים מבחינה משפטית לתשלום בתוך 30 ימים, על פי רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). אז איך כל כך הרבה stockbrokers מקבל את הוו? האם אין השלכות כספיות ומשפטיות חמורות על אי עמידה בפסיקות שהונפקו על ידי FINRA?

ההסבר הוא פשוט למדי. הנחיות רגולטוריות למפיצים, לגבי עתודות ביטוח ופיננסים, רופפות למדי. הרשות לניירות ערך (SEC) דורשת מחברות ברוקרים רק לבצע בין 5 $, 000 ו $ 250, 000 בהון נטו. למעשה, יותר משליש של ברוקרים ברחבי הארץ נדרשים רק כדי לשמור על כמות מינימלית על היד, אומר וול סטריט ג 'ורנל.

כזה כמות קטנה של עתודות מזומנים אינו מספיק עבור מתווכים אשר במושב חם ליישב סכסוכים כי הם גם אלפים, אם לא מיליונים. אפילו פרסים קטנים יכול להכריח את החברה ללכת תחת, המאפשר לבעלי להימנע לשלם על פסקי דין אלה. FINRA שקלה, אך לא פעלה, את הרעיון של דרישת חברות לבצע ביטוח אשר יבעט כדי לכסות פרסים הבוררות.

התיק לבוררות

בשנים האחרונות יש דחיפה לכיוון בוררות במקום התדיינות משפטית. ההנחה היא כי בוררות היא win-win עבור כולם, שכן זה יותר חסכוני ופחות מורכב מאשר הליכים משפטיים מסורתיים, ומאפשר לשני הצדדים גמישות רבה יותר לגבי הדיונים, על פי ה- SEC. יתר על כן, המחלוקות מסודרות בדרך כלל בפרק זמן קצר יותר מאשר במקרה פורמלי שהובא בפני חבר מושבעים. (לקבלת מידע נוסף, ראה

כאשר מחלוקת עם הברוקר שלך קוראת לבוררות .) בעיקרון זה לא brainer לדלג על מערכת המשפט ולעבור בוררות. אבל מה אם הנאשם ייעלם ללא עקבות לפני שיסלק את התחייבויותיו? אז המשקיע עשוי להתחיל לנחש את ההחלטה לעבור בוררות. (לקבלת מידע נוסף, ראה

האם אתה מעז לתבוע את הברוקר שלך מה לעשות אם אתה לא יכול לאסוף

למרבה המזל, יש לך אפשרויות אם אתה מוצא את עצמך על הקצר של המקל . הנה שתי דרכים להסלים את הטענה שלך אם חברת הברוקראז 'לא מזלג על הכסף במועד.

להגיש תלונה רשמית

- FINRA לא לוקח רשלנות על שם הברוקר קל. אם FINRA שולטת לטובתך, המשרד עלול לגרור "קנסות, השעיות, בר מתעשיית ניירות ערך או סנקציות מתאימות אחרות", נכתב באתר האינטרנט שלה. עוד נאמר כי במקרים מסוימים FINRA מעבירה גם תלונות לרשות ניירות ערך (SEC), סוכנויות אכיפה פדרליות או ממשלתיות אחרות, או עוד רגולטור ניירות ערך פרטי לצורך פעולה נוספת או תביעה פלילית אפשרית. "אתה יכול להגיש תלונה רשמית באינטרנט דרך מרכז התלונות למשקיעים או בדואר. מחפשים ייצוג משפטי

- עדיין אין לך מזל? החדשות הטובות הן שאתה עדיין יכול לתבוע את ברוקר, גם אם כבר הוענקו לך פיצויים בבוררות. במקרים מסוימים, לוקח את הברוקר לבית המשפט האזרחי כדי להחזיר את ההפסדים שלך יכול לזרז את תהליך החזר תשלום. אבל זה יעלה לך: תצטרך עורך דין המתמחה הונאה ניירות ערך עבור הסיכוי הטוב ביותר להצלחה. השורה התחתונה

אמנם יש כמה יתרונות כדי ליישב סכסוך עם חברת ברוקרים באמצעות בוררות, התוצאה עלולה להיות יקרה אם היריב שלך לא עומד בתנאי ההחלטה. למרבה המזל, יש לך אפשרויות להסלים את התלונה שלך אם התשלום אינו מתקבל בתוך 30 יום חובה.