יועץ תכנון הנדל"ן מספק ייעוץ משפטי, פיננסי וחשבונאי ושירותים כדי לעזור לך להתכונן לניהול וסילוק הנדל"ן שלך אם אתה הופך נכה או לאחר מותו. למרות שמישהו יכול ליהנות משירותים אלה, אנשים בעלי ערך גבוה, במיוחד אלו עם מגוון סוגי נכסים, עשויים למצוא אותם מתאימים במיוחד.

יותר מסובך הנדל"ן שלך, כך סביר להניח שאתה לשקול שכירת יועץ תכנון הנדל"ן. (לפרטים נוספים, ראה תכנון ן: 16 דברים לעשות לפני שמתים .) חשוב לוודא שהאדם שתבחר יש את הכישורים המתאימים. גורמים אלה יעזרו לך לעשות בחירה נבונה.

-> ->

ן יועץ תכנון הסמכה

כשזה מגיע בהתחשב יועץ תכנון הנדל"ן, הסמכה מבטיחה לך כי האדם הוא נבדק היטב מאומן. בדרך כלל תיתקל בשלושה סוגים. כל אחד מהם דורש הכשרה באתיקה, תכנון פיננסי, דיני מס, עמידה בתקנות וסביבת החקיקה. (לפרטים נוספים, ראה אישורים עבור תכנון ן .)

• מוכר מתכנן ן (AEP) - הוענק על ידי האיגוד הלאומי של מתכנני ן & מועצות, הסמכה AEP דורש המועמדים להיות מורשה לעסוק בדין או כרואה חשבון מוסמך (CPA), חתם חיים חתום (CLU), יועץ פיננסי מוסמך (ChFC), מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או יועץ מוסמך ליועץ פיננסי (CTFA).
• האקדמיה האמריקנית לניהול פיננסי מעניקה הסמכה CTEP למועמדים עם לפחות שלוש שנות ניסיון בתכנון נדל"ן או נאמנויות; תואר שני במימון, מס, חשבונאות, שירותים פיננסיים, משפטים או רו"ח, MBA, MS, Ph.D או JD מבית ספר מוכר או ארגון. אישור CTFA, הוענק על ידי איגוד הבנקאים האמריקאי (ABA) בשיתוף עם המכון לבנקאים מוסמכים, קובע לפחות שלוש שנות ניסיון בניהול עושר , יחד עם השלמת אחד אישרה תוכנית הכשרה וניהול עושר. -> ->
• אלמנטים של תוכנית ן תוכנית הנדל"ן הבסיסית מכילה שלושה אלמנטים עיקריים או מסמכים: צוואה (הידוע גם בשם צוואה ו צוואה) אשר מבטא את המשאלות שלך על מה לעשות עם אחוזה על מותך; ייפוי כוח עמיד, אשר נותן למישהו (לעתים קרובות בן זוג) את הכוח לבצע החלטות פיננסיות ומשפטיות עבורך במקרה שאתה הופך נכה; ויועצים בתחום הבריאות או פרוקסי הבריאות, הכוללים החלטות רפואיות, כולל החלטות של סוף החיים, אם אינך מסוגלת ואינך מסוגל לתקשר.

עיזבון מורכב יותר יכול לכלול אמון, שהוא יחסי נאמנות בינך (נאמן) לבין צד אחר (נאמן) שבו אתה הופך את הנכסים שלך לנאמן להחזיק בשם שלך מוטבים. תוכנית מקרקעין עשויה לכלול גם הוראות בדבר תקבולי ביטוח חיים, הסדרים סופיים, תשלום הוצאות הלוויה, מסים על קרקעות והגנה על עסקים והשקעות.

ההחלטה לשכור יועץ

ככל שהנדל"ן שלך מורכב יותר, כך גדל הסיכוי שתזדקק לעזרה מקצועית. אם אמון הוא מעורב, חשוב לחפש את השירותים של אדם מוסמך עם ניסיון בהקמת אמון - ניסיון יותר, כן. מומחים בדרך כלל ממליצים לשקול יועץ תכנון נדל"ן אם אחד או יותר מהמקרים הבאים חלים עליך:

אתה לאחרונה גרושים, אלמנות או בנישואין שניים.

בבעלותך עסק אחד או יותר.

אתה הבעלים של נדל"ן ביותר ממדינה אחת.

יש לך בן משפחה נכה, ילדים קטינים או ילדים שאתה רוצה לטפל בצורה שונה מילדיך האחרים.

• אתה רוצה להשאיר חלק או כל הנדל"ן שלך לצדקה.
• יש לך נכסים משמעותיים ב 401 (k) s ו / או IRAs.
• הנדל"ן שלך כפוף מסים הנדל"ן הפדרלי ו / או המדינה (יותר מ 5 $. 45 מיליון בודדים / $ 10. 9 מיליון דולר עבור זוג).
• עלות
• אין דמי תכנון. כמה מתכנני הנדל"ן לגבות לפי שעה. אחרים משתמשים ברשימת מחירים המבוססת על סוג המסמכים שנוצרו. בנוסף, שיעורי להשתנות באופן נרחב על סמך ניסיון, הסמכה מיקום גיאוגרפי. באופן כללי, תוכנית הנדל"ן הבסיסי (ללא אמון) עולה בין $ 1, 000 ו $ 1, 500. תוספת של אמון חי יכול להעלות את המחיר ל 2 $, 500. בהתאם למורכבות של האחוזה שלך, המחיר הסופי יכול להיות אלפי דולרים.
• השורה התחתונה
• על פי סקר HSBC, האמריקאים מצפים להשאיר ירושה ממוצעת של 177,000 $ ליורשיהם. ההוצאה על 2 $, 500 על תכנון הנדל"ן עבור ירושה של גודל זה מייצג השקעה של כ -1.4%. אנשים רבים יחשבו את זה סביר. עבור $ 500, 000 אחוז האחוז הופך כמעט מיקרוסקופי, על 0. 5%. האם זה שווה את זה? אם האחוזה שלך כוללת את כל הסיבוכים שהוזכרו לעיל, על שלוות הנפש שלך ושל המשפחה שלך, התשובה היא כן. (לקבלת מידע נוסף, ראה

מדריך מהיר לתכנון High-Net-Value