אנשים רבים מאמינים כי בעל תוכנית האחוזה פשוט אומר שרטוט צוואה או אמון. עם זאת, יש הרבה יותר לכלול בתכנון הנדל"ן שלך כדי לוודא את כל הנכסים שלך מועברים בצורה חלקה היורשים שלך על המוות שלך. תוכנית אחוזה מוצלחת כוללת גם הוראות כדי לוודא בני המשפחה שלך יכולים לגשת או לשלוט על הנכסים שלך אם אתה הופך מושבת. (לפרטים נוספים, ראה תכנון ן: 16 דברים לעשות לפני שמתים .)

-> ->

TUTORIAL: המדריך שלך לתכנון ן

הנה רשימה של פריטים כל תוכנית הנדל"ן צריך לכלול:

• האם / אמון
• ייפוי כוח מתמיד
• ייעודי מוטב < מכתב כוונות
• בריאות ייפוי כוח
• ייעודי אפוטרופסות
• האם תוכנית הנדל"ן שלך למדוד? פשוט, ארוז מראש ערכת לא יכול להיות מספיק; במאמר זה נבחן כל פריט ברשימה זו כדי לוודא שלא עזבת את כל ההחלטות במקרה.

1. Wills and Trusts> צוואה או אמון צריך להיות אחד ההיבטים העיקריים של כל תוכנית הנדל"ן, גם אם אין לך נכסים משמעותיים. וילס לעזור להבטיח כי הנכס מועבר על פי רצונו של הפרט (אם ניסח על פי חוקי המדינה). בנוסף, כמה קרנות נאמנות מסייעות להגביל את מסי הארנונה או אתגרים משפטיים. עם זאת, פשוט שיש רצון ו / או אמון זה לא מספיק. הניסוח של המסמך הוא בעל חשיבות מכרעת.

צוואה או אמון צריך להיות כתוב באופן עקבי עם הדרך בה הורשת את הנכסים שעוברים מחוץ לרצון. לדוגמה, אם כבר קראת לאחותך כנהנה על חשבון פרישה או על פוליסת ביטוח (נכסים שבדרך כלל עוברים מחוץ לרצון למוטב בשם), אינך רוצה להוריש את אותו הנכס לדודן שני בצוואה.

זה יכול להוביל לתחרות יהיה. שלא לדבר על כך ששני הפרטים יכולים להיות מרירים זה כלפי זה (ואתם) על מעורבותם במאבק משפטי. (לקבלת מידע נוסף, ראה

למה אתה צריך לנסח צוואה

.) 2. כוח מתמיד של עו"ד חשוב לגייס ייפוי כוח עמיד (POA), כך סוכן או אדם שאתה להקצות יפעל בשמך במקרה של נכות שלך.

ללא ייפוי כוח, בית המשפט עשוי להישאר כדי להחליט מה קורה לנכסים שלך (אם אתה נמצא להיות לא כשיר מבחינה נפשית). החלטת בית המשפט לא יכולה להיות מה שרצית. מסמך זה יכול לתת לסוכן שלך את הכוח לנהל את הנדל"ן, להיכנס עסקאות פיננסיות ולקבל החלטות משפטיות אחרות פשוטו כמשמעו כאילו הוא או היא. זה סוג של POA ניתנת לביטול על ידי המנהל במועד בחירתו, בדרך כלל זמן שבו המנהלת נחשב מסוגל פיזית, נחשב כשיר נפשית או עם המוות.במשפחות רבות, זה הגיוני עבור בני זוג להקים ייפוי כוח הדדי. עם זאת, במקרים מסוימים זה יכול להיות הגיוני יותר להיות בן משפחה אחר, חבר או יועץ מהימן שהוא יותר מתמצא פיננסי לפעול כסוכן. (לקריאה נוספת, לבדוק את

החשיבות של תכנון מקרקעין ותכנון

.)

3. מינוף המוטבים כפי שנגע קודם לכן, מספר החפצים שלך יכול לעבור ליורשים שלך מבלי להיות מוכתב בצוואה (401 k) תוכנית למשל). זו הסיבה שחשוב לשמור על מוטב (וכן מוטב מותנה) על חשבון כזה. למעשה, כל חשבונות פרישה ותוכניות הביטוח צריך להכיל מוטב ו הנהנה מותנה כי הם גם בדרך כלל לעבור מחוץ צוואה. אם אתה לא שם מוטב או אם המוטב הוא נפטר או מסוגל לשרת, בית המשפט יכול להישאר כדי להחליט על גורלו של הכספים שלך. ולמען האמת, שופט שאינו מודע למצבך, אמונותיך וכוונתך, לא סביר שיקבל אותה החלטה שהייתה עושה.

הערה: ודא כי כל הנהנים אתה שם הם מעל גיל 21, והם מוכשרים נפשית. אם לא, בית המשפט עלול בסופו של דבר להתערב בעניין. (לקבלת מידע נוסף, ראה הגדרת אמון כמטפח פרישה

ו

טעויות בעיצוב מוטב פרישה .) 4. מכתב כוונות מכתב כוונות הוא פשוט מסמך שנשאר לך למבצעים שלך או למוטב. המטרה היא להגדיר מה אתה רוצה לעשות עם נכס מסוים לאחר מותו או חוסר יכולת. בנוסף, מספר מכתבי כוונות מספקים גם את פרטי הלוויה או בקשות מיוחדות אחרות. (כדי ללמוד על המבצעים, ראה בחר את היועץ הנכון

ו 4 דברים שיש לקחת בחשבון לפני הפיכתו של התובע ן .) בעוד מסמך כזה עשוי לא בהכרח להיות תקף בעיניים של החוק, זה עוזר להודיע ​​שופט הצוואה של הכוונות שלך עשוי לסייע בהפצה של הנכסים שלך אם הרצון ייחשב לא חוקי מסיבה כלשהי. 5. אתה יכול לייעד אדם אחר (בדרך כלל בן זוג או בן משפחה) כדי לקבל החלטות בריאותיות חשובות בשמך במקרה של אי כשירות. אם אתה שוקל לבצע מסמך כזה, אתה צריך לבחור מישהו שאתה בוטח, מי מניות שלך ואת מי היה צפוי להמליץ ​​על מהלך פעולה שאתה מסכים. אחרי הכל, אדם זה יכול ממש יש את החיים שלך בידיו.

לבסוף, סוכן גיבוי צריך להיות מזוהה גם, במקרה הבחירה הראשונית שלך אינו זמין או מסוגל לפעול בזמן הצורך.

6. אפוטרופסות בעוד רבים צוואות או אמון לשלב את סעיף זה, כמה "טופס" צוואות לא. אם יש לך ילדים או שוקלים להביא ילדים, לקטוף אפוטרופוס חשוב מאוד ולעיתים להתעלם. ודא את הפרט או כמה אתה בוחר לשתף את השקפותיך, הוא נשמע מבחינה כלכלית והוא באמת מוכן לגדל ילדים.כמו בכל הייעודים, יש לתת שם לגיבוי או ליחיד / למשפחה.

בהעדר הכינויים האלה, בית המשפט יכול להיות מעורב ויכול לקבוע כי הילדים שלך גרים עם בן משפחה שלא היית מאושר. במקרים קיצוניים, בית המשפט יכול להורות לילדיך להיות מחלקות של המדינה.

השורה התחתונה

יש יותר לתכנון הנדל"ן מאשר להחליט כיצד לחלק את הנכסים שלך כשאתה מת. זה גם על מנת לוודא כי בני המשפחה שלך מוטבים אחרים מסופקים, ויש להם גישה, הנכסים שלך על אי יכולת זמני או קבוע. צוואה היא התחלה טובה, אבל רבים מן הארוזים מראש יהיה ערכות לא לכסות את מלוא עומק תכנון הנדל"ן. חשוב לתכנן את כל התנאים.

אם אתה מוצא את התוכנית שלך חסר, לבדוק

תחילת העבודה על תוכנית הנדל"ן שלך .