מניות של FireEye בע"מ (נאסד"ק: FEYE FEYEFireEye Inc 14. 45-0 28% Created with Highstock 4. 2. 6 ) אינם מתאימים חשבון פרישה אישי מסורתי (IRA) או רוט IRA. למעשה, FireEye אינה השקעה נבונה בכל צורה שהיא, כאשר רוב מנהלי התיקונים ממליצים למשקיעים לא לקנות את המניות, וכי הם צריכים למכור אותו אם הם הבעלים של אותו. מנהלי תיקים מציינים מספר סיבות להשקפתם השלילית, כולל ביצועי מניות תהומי בשנים האחרונות, ירידה ברווח הנקי, תשואה נמוכה על ההון (ROE) ומספרים מאכזבים למניה (EPS). רמת החוב של החברה היא סבירה נכון לסוף 2015, אך ההפסדים הגבוהים שלה על ההכנסה נטו מצביעים על עלייה אפשרית בגבייה או על הקטנת הוצאות ההון בעתיד הקרוב.

-> ->

בגלל השקעה עבור פרישה היא הצעה לטווח ארוך, את המניות הטובות ביותר עבור תיק הפרישה שלך התערוכה יציבות לטווח ארוך. ככלל, הצעיר אתה כאשר אתה מתחיל לתרום מסורתי IRA או רוט IRA, אגרסיבי יותר אתה יכול להרשות לעצמך להיות עם ההשקעות שלך. במהלך שנות ה -20 וה -30 שלך, אתה יכול בנוחות להתוות חלק גדול יותר של החיסכון שלך פרישה להשקעות תשואה גבוהה (אשר, כמובן, לבוא עם סיכונים גבוהים יותר), שכן יש לך יותר זמן להתאושש כל מכשולים על הכביש; לדוגמה, קריסות השוק של 1987, 2001 ו 2008. ככל שאתה מתקרב פרישה, המיקוד שלך צריך לעבור יציבות והגנה העיקרית; אם אתה זמן השקעה בסיכון גבוה לקרות הפסדים גדולים ממש לפני שאתה צריך לגשת הכסף שלך, זה יכול להשפיע לרעה על אורח החיים שלך פרישה.

ללא קשר לגיל שלך או כמה שנים יש לך עד פרישה, זה אף פעם לא רעיון טוב כדי למקד את ביצת הקן שלך על חברה שמראה סימנים של מהומה פיננסית הממשמש ובא. FireEye מפסיד כסף, ומחיר המניה שלה הוא במגמת ירידה לאורך זמן.

FireEye: סקירה מהירה

FireEye, שנוסדה בשנת 2004, מספקת פתרונות אבטחה ותוכנות זדוניות. החברה סייעה עם חקירות פרופיל גבוה התקפות סייבר על היעד, שבו אלפי קונים היו מידע כרטיס האשראי שלהם בסכנה, ו Sony תמונות, התקפה רבים מאמינים כי בוצעו על ידי צפון קוריאה בתגובה סרט סאטירי על המדינה דיקטטור, קים ג 'ונג Un.

-> ->

הגדלת איומים cybersecurity, הן מבית והן מחו"ל, יש מגולף נישה קטנה נחמד עבור עסקים המציעים הגנה מפני סוג זה של התקפה. מסיבה זו, זה מובן כי המשקיעים לתפוס הפוך על FireEye. יחד עם זאת, הדוחות הכספיים והיחסים הפיננסיים של החברה מספרים סיפור אחר.המניה של FireEye נפלה ביותר משליש במהלך 12 החודשים האחרונים. שווי השוק שלה התכווץ גם הוא, עומד כעת על 3 דולר. 4 מיליארד דולר. בעוד החברה רשמה הכנסות שיא במהלך הרבעון השלישי של 2015, ההכנסות של FireEye מקוזז על ידי הוצאות. לחברה רווח תפעולי של -85% והפסד נקי של למעלה מ -500 מיליון דולר.

כי הצמיחה של החברה ברבעון השלישי צמיחה היה 45% בשנה על שנה הוא סימן מבטיח, אבל המניות לא יכול להיות מומלץ תוך החברה מפרסם נתונים שליליים על הכנסה נטו ו- ROE.

ניתוח פיננסי

השוליים ברוטו של FireEye הוא 62. 6%. עם זאת, הרווח התפעולי של החברה הוא 85. 4%. בעוד שולי הרווח הדקים, ולפעמים אפילו השוליים השליליים, הם חלק נורמלי בעסקים עבור חברות בוגרות שעושות את כספם על נפח, כמו וול-מארט ו-טארגט, חברת טכנולוגיה מתפתחת זקוקה למרווח תפעולי בריא כדי להשקיע את ההון בחזרה. החברה ולפתח טכנולוגיות חדשות. חוסר כספים לחדש היא דרך בטוחה להגיע מאחור על ידי המתחרים. המרווח התפעולי השלילי של FireEye הוא סימן עגום לעתיד החברה.

ROE של החברה, אשר מודד את סכום הרווח שנוצר עם הכסף המושקע על ידי בעלי המניות, הוא גם שלילי, מגיע ב -42. 3%. זוהי אחת הסיבות העיקריות למנהיגות של מנהלי תיקים במלאי זה. נטל החוב של FireEye עדיין סביר בשלב זה. החוב לטווח קצר וארוך של החברה מסתכם ב -697 מיליון דולר, המהווה פחות מרבע מכפי שווי השוק של FireEye. היחס הנוכחי שלה של 3. 42 מציין כי FireEye לא צריכה להיות בעיה לספק את התחייבויותיה השוטפות. עם זאת, הדרך בה פועלת החברה באדום מעידה כי בעתיד הקרוב, ייתכן שיהיה עליה להגדיל את עומס החוב שלה או לקצץ בהוצאות ההון, הן טקטיקות כי לשחוק את היתרון התחרותי שלה.

מסורתית IRA התאמתו

ההשקעות המתאימות ביותר עבור IRA מסורתית להציע יציבות לטווח ארוך, צמיחה איטית אך יציבה, באופן אידיאלי, הם צריכים לשלם דיבידנדים. אתה יכול לנכות תרומות הזכאות מסורתית IRA מן ההכנסה שלך מסים של השנה הנוכחית, וברוב המקרים, אתה יכול אפילו לנכות הכנסה דיבידנד שאתה reinvest לתוך IRA. זה מאפשר לך לשים נתח גדול יותר של ההכנסה שלך לעבוד בשבילך הרכבה ריבית. למרות ההשקעות המומלצות עבור IRA מסורתית לא מציעים צמיחה אגרסיבית, הם להגן על הקרן שלך ולאפשר את הכסף כי אחרת היית משלם מסים כדי להרוויח כסף בשבילך. החיסרון היחיד ל- IRA מסורתי הוא שכאשר אתה מושך כסף בעת הפרישה, אתה משלם מסים על הרווח בשיעורי הכנסה רגילים. מסיבה זו, IRA מסורתית אינה כלי השקעה מתאים עבור מניות תשואה גבוהה כי צריך לייצר רווחים גדולים.

FireEye יש אף אחד המאפיינים כי לעשות מלאי מתאים IRA המסורתית. זה לא חברה בוגרת, יציבה, ארוכת שנים. הצמיחה שלה היתה משהו איטי ויציב; כרגע, המניה אינה מעריכה כלל, אבל היא פוחתת במהירות.החברה אינה משלמת דיבידנד. אפשרויות בחירה טובות יותר בשפע עבור ה- IRA המסורתי שלך; זה מלאי מסוים לא צריך להיחשב.

רוט IRA התאמה

רוט IRA הוא רכב השקעה טובה עבור מניות צמיחה גבוהה. אתה לא יכול לנכות תרומות מהשיבת המס הנוכחית שלך השנה. כאשר אתה למשוך כסף בעת פרישה, הרווח אינו במס. בהתבסס על שיעורי הכנסה רגילים בשנת 2015, הוראה זו שומרת ככל 39. 6% מהרווח שלך מן הנאכל במסים בזמן הפרישה.

עם זאת, המניות של FireEye הוא במגמת בכיוון הלא נכון, עם האינדיקטורים הנוכחיים לא נותן סימן תקווה לתפנית בקרוב. הכסף שאתה משקיע במניות FireEye דרך IRA רוט לא צפוי לגרום לך כסף, ואתה אפילו לא מקבל את החזית מס מראש על ידי השקעה בדרך זו. זה הפסד להפסיד הצעה, ולכן אתה צריך להימנע לשים את המניות FireEye ROT IRA שלך.