מניות של InvenSense, Inc (NYSE: INVN) מתאימים באופן סביר עבור חשבון פרישה הפרטית המסורתית (IRA) אבל כנראה הגיוני יותר רוט IRA. נכון לסוף 2015, InvenSense שולחת אותות מעורבים. הכנסותיה והכנסותיה נטו גדלו במהירות. עומס החוב של החברה הוא סביר מאוד, ובעיות תזרים מזומנים אינן קיימות כרגע. אם לשפוט לפי הערכות השווי של המניה, היא מתומחרת בהתאם לרווחי החברה. מצד שני, הביצועים בפועל של המניה היה עגום השנה. מניות InvenSense נסחרות בשליש פחות מאשר בחודש ינואר 2015. זהו במידה רבה תעלומה מדוע המניה ירדה במהלך תקופה של צמיחה גבוהה וביצועים מתנפצים על ידי החברה.

כעת, על פי פאנל האנליסטים של TheStreet, מנהלי תיקי ההשקעות מעריכים כי InvenSense לא קונה ולא מוכרת אלא כאחזקה. במילים אחרות, דעותיהם נייטרליות. הדבר היחיד שמחזיק את רוב מנהלי תיקי ההשקעות הוא חזרה מהנפקת חוות דעת בלתי מסויגת על InvenSense, הוא הביצועים של המניה ב -12 החודשים האחרונים.

קשה לדמיין את המניה הזאת ממשיכה לרדת לאורך זמן. יסודות החברה חזקים. בעוד ששולי הרווח של InvenSense אינם מרהיבים, יש מספיק מקום לממן יוזמות צמיחה ב -2016. על רקע האסון הבלתי צפוי, המניה צריכה להתאושש, לכן כדאי לשקול את תיק הפרישה שלך. אם לרכוש את זה עבור IRA המסורתית שלך או רוט IRA תלוי בציפיות שלך להתאוששות של המניה. אם אתה מצפה InvenSense לייצב ולאחר מכן ליהנות צמיחה איטית, יציב, אתה צריך לשים את זה ב- IRA מסורתי. אם, לעומת זאת, אם אתה מצפה ריבאונד תלולה בצורת V, עם מחירי המניות עולה ב -2016 ומעבר, רוט IRA היא הבחירה הטובה ביותר.

-> ->

InvenSense: סקירה

InvenSense מייצרת שבבי מעקב אחר תנועה עבור מכשירים אלקטרוניים, כגון טלפונים חכמים, טאבלטים ובקרי משחק וידאו. החברה, שנוסדה בשנת 2003, היא אולי הידועה ביותר ביצירת בקר תנועה עבור קונסולת נינטנדו Wii המהפכני. כמו מצלמות הטלפון החכם השתפרו באיכות כדי להתאים את המצלמות הדיגיטליות העצמאיות ביותר, InvenSense כבר חלק העלייה שלהם, imbuing אלה מצלמות טלפון עם טכנולוגיה המסייעת לייצב תמונות. החברה ממוקמת בסן חוזה, קליפורניה, אך שומרת על נוכחות בינלאומית, במיוחד באסיה, עם משרדים בסין, קוריאה, יפן וטייוואן.

מ 2011 עד 2014, המניות InvenSense רכוב הגאות הגואה של התאוששות שוק המניות הרחב. מחיר המניה עלה מ -8 דולר. 30 בנובמבר 2011 ל 25 $.73 באוגוסט 2014. מנקודת מבט של מחיר המניה, InvenSense לא נהנתה מאותה הצלחה ב -2015, המניה שלה ירדה ל -10 דולר. לעומת זאת, כמעט כל אינדיקטור פיננסי לחברה השתפר ב -2015. בהשוואה לשנת 2014, הכנסות החברה עלו ב -24%. ההכנסה נטו שלה היא 10 $. 5 מיליון. החברה היא סומק עם מזומנים, עם 128 $. 4 מיליון דולר תזרים מזומנים תפעולי. עומס החוב של InvenSense, ב -149 דולר. 2 מיליון דולר, הוא סביר מאוד, במיוחד בהשוואה להון של החברה. יחס החוב / הון עצמי (D / E) הוא נמוך 39. 3%. היחס השוטף שלה, המשווה בין הנכסים השוטפים לבין ההתחייבויות השוטפות, ובכך מודד את היכולת לשלם את החובות המגיעים בשנה הקרובה, הוא דוגמה למופת של 5. 06.

הרווח הגולמי של InvenSense הוא 47. 4%. הרווח התפעולי שלה הוא 5%. אמנם אלה לא שולי ענק, הם בריאים. לאחר שולי בריא חשוב כי זה מספק כסף להשקיע בחזרה לתוך החברה לטפח צמיחה. חברות ללא שוליים בריאים המנסים לגדול חייבים לעשות זאת על ידי נטילת חוב מופרז או דילול בעלי המניות הנוכחיים על ידי הנפקת מניות חדשות; שתי האפשרויות יכולות להיות השלכות חמורות אם הרוחות הכלכליות משתנות בכיוון מכוער. InvenSense נראה צפוי לגדול בשנת 2016, תוך שמירה על יחס בריא D / E ורווח למניה (EPS).

הערכות שווי

מסתכל על הערכות הוא אחת הדרכים הטובות ביותר כדי לקבוע אם המניה היא כעת לקנות טוב. הערכת שווי של מניות מודדת כמה משקיעים מוכנים לשלם על כך בהתבסס על רווחי החברה. החישוב נקרא יחס הרווח (P / E). הוא משווה את מחיר המניה למניה למניה של החברה. A / P יחס של 15 הוא ממוצע. יחס P / E גבוה יותר מעיד על כך שהמשקיעים תופסים ערך, ולכן ישלמו יותר עבור מלאי מאשר מה שנורמלי לחברה עם רווחים כאלה. יחס P / E נמוך יותר מציין כי המשקיעים פושרים על המניה ולכן דורשים מחיר נמוך יותר לקנות אותו.

משקיעים ערך לחפש נמוך P / E ratios ולנסות לזהות מניות, כי המשקיעים האחרים יש undervalued. משקיעי צמיחה, לעומת זאת, מעדיפים גבוה יותר P / E ratios, שכן מחיר המניה גבוה ביחס לרווחים לעתים קרובות מצביע על פוטנציאל צמיחה חזק. InvenSense של P / E יחס, בשעה 14 3, נכון לגבי הממוצע - למעשה רק קצת מתחת, אבל בשום מקום ליד נמוך מספיק כדי להיות מדאיגה. יחס זה מצביע על כך שהמניה מתומחרת בצורה נאותה.

מסורתית IRA התאמה

אתה יכול לנכות תרומות IRA זכאי, כולל דיבידנדים reinvested, מן התשואות המס הנוכחי שלך השנה, אבל משיכות בעת הפרישה הם במס בשיעור הכנסה רגיל. לכן, ה- IRAs המסורתיים הם הטובים ביותר עבור השקעות איטיות, שמרניות. המניות הטובות ביותר עבור IRAs מסורתיים מונפקות על ידי חברות בוגרות, להציג יציבות לטווח ארוך ולשלם דיבידנדים.

InvenSense אינו נחשב לחברה בוגרת, לאחר שנוסדה בשנת 2003. יתר על כן, יציבות המניות כבר רעוע. המניה עוקבת אחר המדדים הרחבים ביותר באמצעות מרבית ההתאוששות הכלכלית, אך נכנסה לסחרור בשנת 2015.יסודות החברה הם חזקים מאוד, ולכן המניה הזו היא השקעה פרישה קיימא למרות הביצועים העניים האחרונות, אבל אתה לא צריך לקנות את זה מצפה יציבות מיידית. InvenSense לא שילם ולא שילם אי פעם דיבידנד. בעוד InvenSense אינו מתאים עבור IRA המסורתית, היא אופטימלית יותר עבור IRA רוט.

Roth IRA התאמה

רוט IRA מאפשר לך לבצע משיכות במוקדמות בעת פרישה עם אפס המס. זה יכול לעזור לך להגן על רווחים גדולים מלהיות נשחק מסים כאשר אתה פורש. עם זאת, לא ניתן לנכות תרומות IRA רוט ממס הכנסה הנוכחי שלך. מניות תנודתי יותר להציע את הפוטנציאל תשואות גבוהות יותר מתאים IRA רוט.

מניות InvenSense יצרה לאחרונה, אבל אם המצב הפיננסי של החברה הוא אינדיקציה כלשהי, ההתאוששות של המניה עומדת להיות איתנה. שום דבר לא מובטחת בשוק המניות, אבל זה כולל את כל הסימנים של המניה זה יכול להיות גדול מרוויח ובכך אופטימלי רוט IRA המניה. סוגי החברות שמתאימות ל- IRA מסורתי, לעומת זאת, הן שבבים כחולים כמו וולמארט ובנק אוף אמריקה.