a:

השקעה בכיתה א מניות קרן נאמנות עשוי להיות הגיוני בהתאם לגורמים כגון כמה הולך להיות השקיע וכמה זמן ההשקעה תתקיים.

ABCs של מחלקות שיתוף שונות

ההבדל העיקרי בין מניות בכיתה הוא מבנה העלות שמגיע עם כל סוג. מניות Class A מגיעות עם דמי מכירה חזיתיים, הנקראים עומס, שנוכה מהסכום שהושקע בסופו של דבר. זה עומס קדמי עשוי להקטין אם השקעה גדולה מתבצעת. מניות מסוג B בדרך כלל אינן נושאות את החוזה הקדמי, אך הן עשויות להטיל עמלת פדיון או עומס גב, כאשר המניות נמכרות. עומס עורפי עשוי להיות מופחת או בוטל בהתאם לכמה זמן ההשקעה מוחזקת. מניות Class C יכולות להציע שילוב שונה של חיובי טעינה.

כל כיתת מניות עשויה גם לגבות תשלום 12b-1 שונה, המהווה עלות שיווקית ומינהלית. שיעורים שיתוף המציעים נמוך מול - או עורפיים סוף לטעון עלול לשאת גבוה 12b-1 עמלות ולהיפך. המשקיעים צריכים לשקול את מבנה ההוצאות הכולל של מחלקת המניות כאשר מחליטים איזה מהם מתאים.

מצא מחלקה לשתף שמתאים עם המטרות של משקיעים

איזה סוג המניות הוא המתאים ביותר תלוי כמה מושקע וכמה זמן זה נשאר מושקע. מניות Class A עשויות להיות הולמות אם הן מבצעות השקעה גדולה המפעילה נקודת עצירה או את הרמה בה מנוהל תשלום נמוך יותר. השקעה לא גדולה מספיק כדי להצדיק עומס קדמי נמוך יותר עשוי להיות טוב יותר בכיתה ב 'לשתף בכיתה ללא תשלום המכירות מראש. הימנעו ממחלקת מניות עם פדיונות שעשויים להיות גבוהים יותר לאחר מכירת המניות להשקעות המוחזקות רק לזמן קצר.

עלות upfront שמגיע עם מניות Class A עשוי בסופו של דבר להיות שווה את זה אם השילוב של עמלות, 12b-1 עמלות והוצאות קרנות נאמנות נמוכים ככל האפשר בהתחשב בנסיבות האישיות של המשקיע. עם זאת, המשקיעים תמיד צריך להיות על המשמר להשקעות דומות באופן משמעותי שמגיעים ללא דמי מכירה אם הם זמינים.