ההשקה הקרובה של SmartWealth על ידי UBS ממשיכה במגמה של חברות שירותים פיננסיים גדולים המציעים רובו-יועצים. מנהל העושר הגדול ביותר בעולם, UBS מנהלת 2 טריליון דולר בנכסי לקוחות ומצפה להשיק את SmartWealth בתחילת 2017. בתחילה, UBS SmartWealth תהיה זמינה למספר קטן של תושבי ק., אבל החברה מתכננת להתרחב בעולם בעתיד. (לפרטים נוספים, ראה: ואנגארד יועץ אישי שירותים: סקירה מהירה .)

-> ->

UBS SmartWealth נבנה בבית עבור אותם אנשים שאינם עומדים המינימום 2 מיליון ליש"ט של הלקוחות הנוכחית שלהם ניהול עושר. עם £ 15, 000 משקיע יכול להיכנס אל SmartWealth. כמו יועצים אחרים, הפלטפורמה שואבת את המטרות, הנכסים וסף הסיכון של המשקיעים לפני שהיא מציעה תיק השקעות.

UBS SmartWealth מצטרף לתחום הייעוץ של U. s robo-advised, כגון יועץ ואנגארד אישי ושוואב אינטליגנט פורטפוליו, כמו גם רובוסים אירופיים MoneyFarm ו Scalable Capital. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד Schwab היא שדרוג פלטפורמת רובו היועץ שלה .)

-> ->

כיצד SmartWealth Works

הגישה של SmartWealth ההשקעה מונעת על ידי הארגון הקיים UBS הכולל במחקר הבית רשת של 1, 000 מומחים להשקעה. בנוסף, המשרד מבטיח להודיע ​​ללקוחות SmartWealth של השקפות החברה ותובנות, אשר נגזרים מחקר מקומי ועולמי. SmartWealth נועד גם לבדוק באופן קבוע על הביצועים של תיק ולהשוות אותו עם המטרות של הלקוח. אם ההשקעות אינן מבוצעות כצפוי, הפלטפורמה תתאים. לבסוף, UBS רוצה שהלקוח יבין כיצד ומדוע החלטות הניהול של התיק. (לפרטים נוספים, ראה: איזה רובו, יועצים לנהל את רוב הכסף? )

ההתקנה היא פשוטה, כמו עם המתחרים robo- יועץ, ניתן לבצע באופן מקוון. שאלון SmartWealth חוקר את המצב הפיננסי של המשקיע, אישיותו, מטרותיו ואופק הזמן שלו. לאחר שילוב מידע זה, SmartWealth ממליץ על אסטרטגיית השקעה שמתאימה ללקוח האישי. אם יש שאלות, דאגות או בעיות צוות UBS SmartWealth הלקוח זמין כדי לעזור.

UBS הוא ייחודי בכך פלטפורמת SmartWealth מציע למשתמשים בחירה בין גישה השקעה פעילה או פסיבית. הגישה האקטיבית סורקת את הגלובוס להשקעות ושואפת להשגיח על השוק. האסטרטגיה הפעילה עושה שינויים המבוססים על מחקר UBS הארגונית הכוללת גורמים כלכליים ואחרים. הגישה הפסיבית מעסיקה עלות נמוכה יותר UBS המדד גשש חכם קרנות ביתא. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors עם העמלות הנמוך ביותר .)

ללקוחות יש גישה לתיק שלהם 24/7 עם לוח מחוונים מותאמים אישית וכלים כדי להציג את כל הנכסים שלהם במקום אחד, אפילו אלה המוחזקים מחוץ לחשבון UBS שלהם.דמי UBS SmartWealth מצפון למרבית המתחרים. הלקוחות ישלמו 1. 7% מהנכסים המנוהלים (AUM) עבור הגישה המנוהלת באופן פעיל ו -1% עבור הנכסים הפאסיביים. כמו AUM לעלות, דמי יירד.

כדי להשתתף SmartWealth, המשקיעים חייבים להחזיק U. ק מעמד תושב מס, כתובת דוא"ל, מספר הטלפון הנייד U. K. ולספק כתובת בית K. בנוסף, משתמשים צריכים חשבון בנק U. K רק שם הלקוח עבור העברות לתוך ומחוץ של UBS SmartWealth החשבון. לאחר ההשקעה הראשונית בסך 15,000 ליש"ט, לקוחות יכולים להוסיף לחשבון שלהם ב -1,000 ליש"ט או במרווחים גבוהים יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד נבדלים הרובו-יועצים? )

השורה התחתונה

UBS SmartWealth הצטרפה לעגלה של מנהלי נכסים גדולים עם שירותי robo-advvisory. פלטפורמת הרובו-יועץ מבדילה את עצמה בגישה ניהולית נדירה, יחד עם טקטיקה פסיבית סטנדרטית. עם שוק היעד הראשוני של U. K גבוה יותר מן הממוצע robo-advvisory דמי, הזמן יגיד אם מחקר קנייני UBS יהיה לקזז את העלויות הגבוהות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה הבא לשוק הרובו-יועץ? )