זה סביר מאוד שאתה תוכל לגלגל או להעביר את הסכומים האלה אחרי שאתה מפסיק לעבוד עבור המעסיק הנוכחי שלך. כדי להיות בטוח, 403 (b) ו 457 הסכמים צריך להיבדק כדי לקבוע את האירועים כי התוצאה זכאות משיכות מן התוכניות.
בהנחה שאתה זכאי לבצע משיכות מן התוכניות, את הסכומים ניתן להעביר או הועברו לתוכנית פרישה זכאים. Rollovers צריך להיעשות כמו rollover ישיר כדי למנוע את 20% ניכוי מס במקור.
הקפד לשאול את ספקי הנוכחי אם יהיו עמלות שנגרמו לסיום החשבונות, ואם כן, אם יש נסיבות שבהן את דמי יהיה ויתר או מופחת.
והכי חשוב, ייתכן שתרצה לשקול לעבוד עם יועץ מוסמך פרישה יועץ כדי להבטיח את הצעדים הנכונים נלקחים. יועץ הפרישה יזדקק להעתקים של 403 (b) ו- 457 הסכמים על מנת לקבוע את האפשרויות העומדות על הפרק במסגרת התוכניות. אלה ניתן לקבל מספקי התוכנית.
-> ->אם היתרה שלך כוללת מסים לאחר מס, הקפד לבדוק את Rollovers של נכסים לאחר מס עשוי לשנות את הנוף של IRA שלך .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
החברה הישנה שלי מציעה תוכנית 401 (K) ואת המעסיק החדש שלי מציע רק תוכנית 403 (ב). האם אני יכול לגלגל את הכסף בתוכנית 401 (k) לתוכנית החדשה 403 (ב)?
זה תלוי. אמנם התקנות מאפשרות גלגול של נכסים בין תוכניות 401 (K) לבין תוכניות 403 (ב), המעסיקים אינם נדרשים לאפשר גלגול לתוכניות שהם מחזיקים. כתוצאה מכך, התוכנית המקבלת (או המעסיק כי חסות / שומרת על התוכנית) בסופו של דבר מחליט אם הוא יקבל תרומות rollover מ 401 (k) או תוכנית אחרת.
אם בעל IRA מת לאחר ביצוע הפצות מינימום נדרש (RMD) אבל בן הזוג הוא תחת 70. 5, האם בן הזוג יכול לגלגל מעל IRA לתוך IRA שלה, ולהפסיק עד גיל 70. 5?
אם הבעלים IRA מת לאחר תאריך ההתחלה הנדרש (RBD) והמוטב שלו / שלה הוא / בן הזוג שלה, המוטב בן הזוג יכול: או להתחיל הפצות מוות על ידי 31 דצמבר של השנה הבאה השנה IRA הבעלים מת. במקרה זה, יש לחשב את החלוקות תוך שימוש ממושך יותר בתוחלת החיים הנותרת של הנפטר או בתוחלת החיים של בן הזוג.
אני יכול לגלגל מעל 401 (K) כסף מהעבודה הישנה שלי לתוך התוכנית של החברה החדשה שלי?
לגלגל מעל 401 הישן שלך (K) למעסיק החדש שלך 401 (k) או תוכנית פרישה אחרת. בדוק עם התוכנית החדשה שלך כדי להבטיח זכאות. דע את הכללים של התוכנית החדשה.