רוב כל יועץ פיננסי איבדה לקוח אחד או יותר במהלך השנים שלהם בעסק. לפעמים זה הפרידה היא הדדית כי היועץ הלקוח להחליט כי הדברים השתנו וזה הזמן עבור הלקוח להמשיך הלאה. פעמים אחרות הלקוח מחליט לעזוב את היועץ לא לגלות עד שהם מקבלים ניירת מהיועץ החדש של הלקוח.

בדיוק כמו כל מערכת יחסים היחסים בין הלקוח לבין יועץ פיננסי ישתנה להתפתח לאורך זמן. לפעמים זה תוצאה של פרידה וזה לא תמיד דבר רע.

-> ->

תקשורת הוא חיוני

המפתח ליחסים מוצלחים בין הלקוח לבין היועץ הפיננסי הוא תקשורת בשני הכיוונים. זה המוטל על היועץ לתקשר על בסיס קבוע עם לקוחות. זה עשוי להיות שילוב של עדכוני שוק, שולח להם מאמרים מעניינים לגבי הנושא הרלוונטיים למצבם, עדכונים שוטפים על תיק שלהם, כמו גם פגישות תקופתיות ושיחות טלפון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועץ פיננסי טיפים לדבר עם לקוחות .)

באופן אידיאלי הלקוחות שלך יתקשר איתך כאשר המצב שלהם משתנה או יותר חשוב אם יש להם בעיה עם העבודה שאתה עושה. לדעתי חשוב ליועץ לשאול שאלות כדי לעורר תגובות בשני התחומים, שכן ייתכן שהלקוחות לא ירצו לנהל שיחה גלויה עם יועץ שיגיד להם שהם לא מרוצים מהשירות שלהם.

מחקרים הראו כי הלקוחות מעריכים תקשורת מיועצים פיננסיים שלהם אפילו יותר מאשר תוצאות ההשקעה בפועל. כמו כל אחד אחר, אתה רוצה לקוחות רוצים לדעת כי אכפת לך על ההצלחה שלהם.

-> ->

לפעמים לאבד לקוח הוא טוב

יועצים פיננסיים שהיו בעסק לאורך זמן סביר להניח לראות את העסק שלהם להתפתח. אם הם מצליחים בסיס הלקוחות שלהם יגדל. אולי הם יעבדו עם לקוחות גדולים לאורך זמן או אולי הם ימצאו את עצמם מתמקדים נישה לקוח מסוים. (לקריאה בנושא, ראה: 5 שאלות חיוניות יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

זה עצוב לומר, אבל לפעמים העסק שלהם גדל ו evolves כמה לקוחות עשויים כבר להתאים את מודל השירות של היועץ. ככל שגודל הלקוחות הממוצע שלהם גדל, אולי חלק מהלקוחות הקטנים יותר של החברה מוצעים ברמת שירות שונה או שמא עכשיו הם מקבלים שירות על ידי חבר זוטר יותר בחברה. זה לא יכול לשבת טוב עם לקוח זמן רב ובמקרה זה זה יכול להיות טוב יותר כדי לעזור ללקוח למצוא יועץ אחר שהוא מתאים יותר לצרכים שלהם.

יש יועצים ניהול בפועל אשר יציע כי יועצים פיננסיים ואנשי מקצוע אחרים לסקור את רשימת הלקוחות שלהם כל שנה "אש" מי מייצג את 10% התחתונה של בסיס הלקוחות שלהם.במקרים רבים אלה עשויים להיות לקוחות אשר להיות undercharged כך טקטיקה אחת היא להעלות את שכרם. אם יחליטו להישאר ולקבל את האגרה הגבוהה יותר, אם הם יעזבו בגלל זה גם בסדר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל .)

לפעמים הגישה של הלקוח כלפי היועץ הפיננסי ואת הדרך בה הם מתייחסים צוות המשרד יכול להיות בעייתי. אם הלקוח הוא גס וקשה להתמודד עם ולדבר איתם על זה לא עוזר אז זה יכול להיות הזמן לסיים את היחסים. (לפרטים נוספים, ראה: דיל ביעילות עם לקוחות קשים ו ניהול (ברצינות) לקוחות לא מתפקדים )

הפוך את המעבר קל

אם הלקוח מסיים את השירותים שלך כדי להיות בטוח לשתף פעולה עם היועץ החדש של הלקוח או הקסטודיאן כדי להפוך את המעבר קל וכואב ככל האפשר. זה פשוט אדיבות כלפי מישהו ששילם את דמיך לאורך השנים וזה עושה יכול לחוש במונחים של תפיסת הלקוח שלך. הדבר האחרון שאתה רוצה הוא לקוח לשעבר badmouthing לך, במיוחד אם הם יודעים לקוחות אחרים או אנשי מקצוע שאיתם אתה עובד.

במידת הצורך, נסה להציע יועץ פיננסי אחר שעשוי להיות מתאים יותר ללקוח זה. זה בונה רצון טוב עם הלקוח ועם היועץ למי אתה עושה את ההפניה.

תסתכל על עצמך

לאבד לקוח, במיוחד אם הלקוח היה איתך במשך זמן מה, יכול להיות חוויה מפכחת ואחד שממנו אתה יכול ללמוד.

האם יכולת לתקשר עם לקוח זה בצורה יעילה יותר? האם זו בעיה פוטנציאלית עם לקוחות אחרים? היו דמי שלך בעיה? מה דעתך על גישת ההשקעה שלך? (לקריאה בנושא ראה: 7 יועץ פיננסי דגלים אדומים .)

לאבד לקוח לא בהכרח סיבה לשנות את כל מה שאתה עושה, אבל זה תמיד בריא לשאול שאלות על עצמך ואם זה מעורר ביקורת על התקשורת של החברה שלך המשרד כי הוא דבר טוב.

הגדר ציפיות

אני חושב אחד הדברים החשובים ביותר יועץ פיננסי יכול לעשות כדי למלט את קשרי הלקוחות היא להגדיר ציפיות. צריך להיות ציפיות לגבי תדירות פגישות, עדכוני תיק וסוגים אחרים של תקשורת. (לקבלת מידע נוסף, ראה: ניהול ציפיות הלקוחות שלך .)

במהלך תהליך של "חיזור" שבו הלקוח הוא מחליט אם להעסיק אותך זה טוב לנסות להבין ולהגדיר ציפיות. לקוחות רבים בכנות אין לי מושג מה לצפות לעבוד עם יועץ פיננסי. אחרים עשויים להיות רעיונות ברורים מאוד של מה שהם מצפים במונחים של תקשורת היבטים אחרים של היחסים.

זה הזמן לוודא כי גם אתה וגם הלקוח נמצאים באותו דף במונחים של ציפיות ואם אפשר לך כיועץ הפיננסי לעצב את הציפיות. זה הרבה יותר טוב כדי לוודא כי אתה שניהם על אותו דף מלכתחילה ולא להיכנס למערכת יחסים כי יהיה רע עבור שני הצדדים.(לקריאה בנושא ראה: למה לקוחות אש יועצים פיננסיים )

השורה התחתונה

לאבד לקוח הוא לא נעים עבור יועץ פיננסי, אבל לפעמים זה תוצאה טובה יותר מאשר המשך הקשר . בכל מקרה את היועץ מתמצא ישקף על למה דברים לא פעלו, ללמוד מכל טעויות ולבצע התאמות בפועל שלהם לפי הצורך. (לקריאה הקשורה ראה: רוצה להרשים לקוחות הצג את בדיקת נאותות שלך )