האם התיק שלך צריך לכלול הון פרטי? בהחלט לא. אני יודע שאני הולך לקבל כמה פתית עבור התשובה הזאת, אז תן לי להסביר. (לפרטים נוספים, ראה: מהו הון פרטי? )

בואו נתחיל עם שווי ונזילות. אם אין מקום למכור, איך אתה מעריך את ההשקעה שלך? (לפרטים נוספים, ראה: Valuing Private Companies .) זה תרחיש מפחיד, אבל אלה שמאמינים בהון פרטי - ויש הרבה מהם - יצביעו על כך שההון הפרטי עלה בביצועיו על ההון הציבורי. זה, בפשטות, כי הון פרטי נוטה להכות על ההון העצמי בזמן טוב. אם שוק ההשקעות כולו יפנה לרעה, הון פרטי ייענש יותר מההון הציבורי. (לפרטים נוספים, ראה: הפרש בין הון פרטי לציבורי .)

-> ->

כמה משקיעים אלה המלאך רודפים רב baggers עם מינימום $ 5, 000 השקעה. הרבה אנשים ישקיעו יותר. ברוב המקרים, אתה צריך להיות משקיע מוכר, כלומר שנתיים של 200 $, 000 בהכנסה שווי מינימלי של 1 מיליון דולר. החדשות הרעות הן שרוב המשקיעים האלה הם מתחת למים כרגע. כולם רודפים אחרי הפייסבוק הבא (FB FBFacebook Inc180 17 + 0 70% Created with Highstock 4. 2. 6 ), לא מבינים שיש רק פייסבוק אחד. כיום, ישנם כ 225, 000 משקיעים המלאך בארצות הברית. זהו מקום צפוף ביותר, שהוא אף פעם לא סימן טוב. אבל זה לא החלק הגרוע ביותר. (לפרטים נוספים, ראה: האם אני יכול להיות משקיע מלאך? )

-> ->

נזילות

זכור, הון פרטי אינו נזיל. זה יכול להיחשב חיובי כי זה לוקח רגש מתוך המשוואה - המשקיעים לא תמכור בזמנים הלא נכונים בשל חדשות שליליות כי בסופו של דבר ייראה כמו שיהוק לטווח קצר. אבל נזילות מחזיקה יותר סיכון מאשר rewards. רוב המשקיעים הפרטיים צריכים לחכות חמש עד שמונה שנים כדי לראות תשואה פוטנציאלית, ותמורה היא נדירה, כי רוב החברות נכשלות. כל הכסף הזה נעול על פני 225, 000 משקיעים. כאשר אנשים מתחילים להבין כי השוק הוא oversaturated, הון פרטי ייכשל, ובניגוד להון הציבורי, לא תהיה שום דרך החוצה. (לפרטים נוספים, ראה: מה השקעות הון פרטי נמצאים שם? )

אם אתה לא מסתכל להשקיע הון פרטי עכשיו אבל אולי בעתיד, יש כמה יתרונות:

• נוזלי. כן, זה גם חסרון, אבל ביטול הפיתוי למכור על בסיס רגש יכול להיות חיובי גדול.
• פוטנציאל. השקעה בהון פרטי מאפשרת לך להיכנס בקומת הקרקע (כמו לפני הנפקה ראשונה לציבור). תארו לעצמכם שיש השקיעו בפייסבוק בשלבים המוקדמים שלה.
• יסודות. בניגוד להון הציבורי, אין מסחר ספקולציות; הכל מבוסס על יסודות.
• יתרונות מס.

היתרונות שם. בנוסף לחוסר הנזילות, החסרונות הגדולים ביותר הם התפשטות רחבת היקף של הצעות מחיר, אין גישה למידע, אלא אם אתה קרוב לאנשים הנכונים, ללא רגולציה, לעתים קרובות שיעור מופחת של מספרי תשואה פנימיים ומנהלים המנסים לגייס הון בזמנים שבהם "לא בזמן בשבילך. (לפרטים נוספים, ראה: למד את השפה של השקעות הון פרטי .)

יש דברים כמו חלופות נזילות, אשר משקיעים במגוון נכסים - כולל הון פרטי - באמצעות קרנות נאמנות או חילופי- אבל אלה הם לעתים קרובות יקר יותר או פחות נוזלי לעומת הון ציבורי או קרנות מסורתיות. (לפרטים נוספים, ראה: השקעה בקרנות נאמנות חלופיות ותעודות סל )

איך להצליח

הדרך היחידה להצליח בהון פרטי היא באמצעות גיוון. בחר קטגוריה שאתה מכיר היטב (השקעות במצוקה, נדל"ן, נפט וגז, הון סיכון וכו ') ולהשקיע בחברות שלדעתך יש פוטנציאל. אם אתה צודק רק על אחד, זה יכול לקזז את ההשקעות לאבד. במצבים בסיכון גבוה, להיות בטוח כי התשואה הצפויה גבוהה יותר. אתה צריך להיות מתוגמל על נטילת סיכון נוסף. (לקריאה בנושא, ראה: האם ההשקעות שלך לוקחות סיכונים מיותרים?

השורה התחתונה

אתה יכול להשקיע ישירות, באמצעות קרן הון פרטית או באמצעות מימון קהל. עם זאת, זה לא רלוונטי עבור מי באמת לשים לב לתנאי השוק הנוכחיים. לא רק להשקיע בהון פרטי מאתגר יותר מאשר להשקיע בהון הציבורי, אבל שוק המניות הפרטיות נמצאת באזור בועה קיצוני. זה כנראה לא מה שאנשים רבים רוצים לקרוא, אבל שימור ההון הוא חשוב בדיוק כמו תשואות פוטנציאליות. (לפרטים נוספים, ראה: פרטי הון עצמי Trendsetter עבור מניות .)