האם תהית אי פעם על מרק האלפבית של אותיות בעקבות שם של יועץ פיננסי? ישנם יותר מ -100 אישורים שונים יועץ פיננסי וכינוים על פי קיפלינגר. מאמר, 5 אישורי מפתח כדי לחפש יועץ פיננסי . הנה שלושת הראשונים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מרק אלפבית של הסמכות פיננסיות .)

מתכנן פיננסי מוסמך

-> ->

מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מחויב על ידי דרישות קפדניות שנקבעו על ידי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים, Inc (CFP Board). ישנם ארבעה חלקים הסמכה CFP הראשונית; השכלה, בחינה, ניסיון ומוסר. מועמד CFP יצטרך לשים עד 1, 000 שעות כדי להשלים את הקורסים הנדרשים ואת הבחינה. המועמד CFP חייב להיות בעל השכלה מינימלית ברמה של תואר ראשון ו coursework בתכנון פיננסי. מרכיב האתיקה מחייב את המבקש לעמוד בתקני הכושר של מועמדים ונרשמים, ומבטיח לעקוב אחר כללי ההתנהגות, אשר מעמידים תחילה את האינטרסים של הלקוחות. (לקריאה בנושא, ראה: למה יועצים פיננסיים צריכים להרוויח את CFP מארק ו CFP מועצת משיקה עבודה באינטרנט בפורטל .)

על פי מועצת CFP, לפני קבלת הציון CFP המועמד חייב לעבור בדיקה ממוחשבת יום אחד מלא (שש שעות). מאז CFP חייב להיות מסוגל לעבוד ללא פיקוח, הוא או היא חייבת להיות לפחות שלוש שנים של ניסיון מקצועי תכנון מקצועי לפני מחזיק את התואר. (לקריאה בנושא, ראה:

האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )

אנליסט פיננסי מוסמך

תעודת היוקרה היוקרתי של אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) מונפקת על ידי מכון CFA מוכר בעולם. CFA חשוב במיוחד בתחומי מחקר השקעות וניהול תיקים. בדומה CFP, יש קפדני חינוכי, ניסיון, דרישות בדיקה עבור CFA. (לקריאה הקשורה, ראה:

מבוא לתואר CFA .) "כדי להיות חבר קבוע במכון CFA, יהיה עליך לקבל תואר ראשון ממוסד מוכר או בעל השכלה שווה או ניסיון עבודה ", על פי CFAinstitute. אתר אינטרנט

. בעל CFA חייב להיות גם 48 חודשים של ניסיון מקצועי בנושא בתחום השקעות הקשורות. ההיבטים המאתגרים ביותר של קבלת אישור CFA הם שלושת הבדיקות הנדרשות. כל אחת מהן היא שש שעות ויש לקחת אותה במשך מספר שנים. בחינת ה- CFA בוחנת נושאים מתחומים אלה: חשבונאות, כלכלה, אתיקה, כספים ומתמטיקה. (לקריאה הקשורה, ראה: רו"ח, CFA או CFP: בחר את הקיצור שלך בזהירות .) כמו עם CFP, CFA חייב לדבוק בהנחיות אתיות מסוימות גם כן. ייעוד זה הוא מרוכז מאוד בתחום ההשקעות וכאשר עובדים עם CFA, סביר להניח שתקבל רמה גבוהה של ייעוץ השקעות. (לקריאה בנושא, ראה:

נושאים אתיים עבור יועצים פיננסיים ) מומחה פיננסי אישי

מומחה פיננסי אישי (PFS) הוא מוסמך על ידי המוסד האמריקאי רואי חשבון של רואי חשבון (AICPA ). זה מקצועי הוא רואה חשבון מוסמך (CPA) עם מומחיות נוספת בכל ההיבטים של ניהול פיננסי עושר. (לקריאה בנושא, ראה:

בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי ) PFS לומד תכנון נדל"ן, תכנון פרישה, השקעות, ביטוח ותחומים נוספים של תכנון פיננסי אישי. ייעוד זה דורש גם שלוש שנות ניסיון בעבודה, השכלה מקצועית מתמשכת קפדנית, סטנדרטים אתיים גבוהים. בדומה לאישור מוקדם ברמה גבוהה, ה- PFS חייב לעבור מבחן. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד להפוך לרו"ח ו רוצה להיות מתכנן פיננסי? לחץ כאן השורה התחתונה

יועצים פיננסיים יועץ חשוב. שאל את היועץ מה נדרש כדי לקבל הסמכה שלו או שלה. מבין כי אישורי הייעוץ הפיננסי העליון דורשים מחקר קפדני, ניסיון סטנדרטים אתיים גבוהים. (לקריאה הקשורה, ראה:

מה צריך יועץ פיננסי שאפתן?