אין זה נדיר למשקיעים להפסיד כסף באמצעות miselling או צורות אחרות של ניהול כושל. במקרים קיצוניים, המשקיעים רשאים להיות זכאים לפיצוי. כמובן, המשקיעים לא יכולים פשוט לקבל פיצוי על ביצועים ירודים או הפסדים גדולים. כדי לקבל פיצוי, משקיע צריך ראיות כי היועץ או המשרד פעל באופן בלתי חוקי או בניגוד לתנאי היחסים. אבל, אם אתה מעלה את אלה סוגים של חששות, לעתים קרובות הם מהירים במהירות על ידי ברוקרים עם מגוון רחב של תירוצים. במאמר זה, אנו נותנים לך דוגמה של כמה הגנות נפוצות כי חברות ישתמשו נגד המשקיעים - גם אלה עם תלונות לגיטימיות. (לקריאה בנושא, ראה האם הברוקר שלך פועל לטובתך? >

מה מהווה תלונה לגיטימית?
ישנן עבירות שונות המעניקות למשקיעים פיצויים.

המצב העיקרי שבו התביעה פסולה מתרחשת כאשר היועץ עושה החלטות השקעה כי בניגוד ברור את המטרות כי המשקיע קובע בתחילת היחסים. כדי לבדוק זאת, עיין בפרופיל ההשקעות שחתמת כאשר נרשמת לחשבון שלך. אם הפעולות של הברוקר שלך ללכת בבירור נגד פרופיל זה, ייתכן שיהיה מקרה.

יש גם כמה פעולות בלתי חוקיות על ידי מתווכים שנותנים לך את הזכות לעשות תלונה לגיטימית פוטנציאלית לבקש עזרה משפטית. אם אתה מומלץ לקנות לתוך השקעה מסוימת כי הולך נגד פרופיל המשקיע שלך ללא קבלת גילוי מלא של הסיכונים הכרוכים היועץ שלך, ייתכן שתוכל לתבוע פיצויים. אבל זה יכול להיות קשה להוכיח את המשרד שלך יכול להילחם בך בכל שלב של הדרך. (לקבלת מידע נוסף על מצבים אלה הבנת טקטיקות הברוקר ו טיפים לפתרון סכסוכים עם היועץ הפיננסי שלך .

-> ->

משחק האשמה
ההגנה הנפוצה ביותר נגד ייעוץ השקעות רעות היא להאשים את המשקיעים על בסיס שהם "מנוסים" וידע מה הם נכנסים. קל (לא נכון) - מייצג כמעט כל אחד עם השקעות מנוסים, אבל זה עושה את זה לא נכון עובדתית או הגנה תקפה. שוב, להסתכל אחורה על פרופיל המשקיע כדי לקבוע אם היועץ שלך פעלו נגד סובלנות הסיכון ואת תוכנית ההשקעות שנקבעו בתחילת היחסים. (לקבלת מידע נוסף, ראה קביעת הסיכון ופירמידה הסיכון .)

לדוגמה, החברה יכולה לטעון כי זה היה רעיון של משקיע ממורמר לשים כל כך הרבה כסף לתוך השקעה מסוימת כאשר, למעשה, זה היה המלצה ישירה של המשרד, אשר הוא אחראי.

בורות היא בליס
המשרד יכול גם לטעון כי הברוקר בילה זמן רב יותר עם הלקוח, דון תיק סיכונים, מאשר מה שקרה בפועל.ובמקרים רבים, לא משנה כמה עדויות אתה מציג בפני המשרד על חובותיו החוקיות וכיצד הוא מבטל את ההשקעות שלך, הוא עלול להתעלם ממך, או לטעון כי הוא לא מאמין שההשקעה תהיה "לא מתאימה" בכלל. גם אם משקיע מצליח להמציא מקרה טוב נגד הפירמה בהשקעה לא מתאימה נעשתה החברה, היא יכולה פשוט להצהיר שהיא אינה מסכימה עם התביעה, והיא מסרבת להציע גם הודאה של עוולה או פיצוי. קבלת אישי

כדי להגן על עצמה מפני תלונה טענה, המשרד עשוי גם לחפש ראיות כי המשקיע בחרה השקעות מסוכנות בעבר. זה נקרא לפעמים "משלחת דיג". לדוגמה, אם היה לך קצת כסף בקרן זרה בשנת 1994, לא משנה מה קרה מאז, זה עשוי להיות מוחזק כהוכחה לכך שאתה באמת משקיע ידידותי סיכון. חג בלאס וגאס יכול לשמש גם למטרה זו! תלונה של חייל בריטי שטען כי נמכרו לו תרומה, מבלי שנמסרה לו הודעה נכונה על הסיכונים, נדחתה תחילה על ידי החברה משום שטענה כי מקצועו המסוכן של המשקיעים רמז כי יכניס את כספו גם לקו הירייה, על פי מארס 2006 מאמר ב
כסף שיווק , עיתון שבועי עבור יועצים פיננסיים המבוססים בבריטניה חולה או לא צפוי?

חברה יכולה גם לנסות להתרחק מעוול על ידי הטענה כי תוצאה היה צפוי רק בדיעבד. אמנם השווקים הפיננסיים מתקבלים בדרך כלל כבלתי צפויים במידה מסוימת, אם השקעה אינה מתאימה למשקיע מסוים, ופירמה טוענת לגבי "עיתוי השוק" או "תגובה מהירה לתנאי השוק המשתנים", ייתכן שהגנות אלה אינן מספקות.
חברות יכולות גם לנסות להטיל את האשמה על השוק. אולי הדאו ג 'ונס טיפות של 30% בתקופה. אמנם זה מעבר לשליטתו של היועץ, אם משקיע נחשף לדאו ג 'ונס, זה יכול להציג בעיה אחרת. יש גם דרכים לשלוט הפסדים, כגון הפסדים להפסיק, ואם המשרד ממליץ על אלה כאשר דברים להשתבש עשוי לשחק אם יש לך סיבה להתלונן.

תראו את התירוצים

אם איבדת כסף ואתה מאמין שזה בגלל הברוקר שלך לא פעלו לטובתך, יש דרכים ואמצעים לקבל אותו בחזרה. נקודת התחלה טובה היא לראות דרך הגנות לא חוקיות ולא הוגנות. הדבר החשוב ביותר לעשות הוא לוודא שיש לך ראיות ברורות כי המשרד, היועץ או הברוקר פעל בבירור נגד רצונך או פעל באופן בלתי חוקי. אם זה יכול להיות מוצג ייתכן שיהיה מקרה טוב. כמו כן יש לזכור, עם זאת, כי ההשקעה כוללת את הסיכון של הפסד, ואפילו מתווכים המצפון ביותר יעשה מבחר רע. אז לא לקפוץ את האקדח ולנסות להאשים את הברוקר שלך כאשר יתרת החשבון שלך לוקח nosedive - ברוב המקרים, זה קורה כתוצאה מגורמים כי הם הרבה מעבר לשליטה של ​​הברוקר שלך. (לפרטים נוספים, קרא את
4 Dishonest Broker טקטיקות וכיצד להימנע מהם .) אם אתה מחליט לעשות מקרה נגד המשרד או הברוקר, לספק את המשרד עם ראיות ולא נותנים לזה להתעלם. לחנך את עצמך על מה בדיוק המשרד עשה לא בסדר ולהבהיר כי אתה מוכן לחפש ייצוג משפטי במידת הצורך. לבסוף, אם אתה רוצה להמשיך את המקרה שלך ככל הנדרש, להיות מוכנים להתדיינות משפטית, ולוודא שיש לך גם מקרה חזק עצבים חזקים.