a:

קרן נאמנות היא מאגר של מניות, אג"ח או קרנות אחרות שממנה משקיע יכול לרכוש מניות. בין אם קרן הנאמנות מנוהלת באופן פעיל או פסיבי, כמו קרן אינדקס, היא מציעה לך דרך יעילה לגוון את תיק ההשקעות שלך. כמה קרנות נאמנות, כמו קרנות הקצאת הנכסים, מציעים השקעה מגוונת היטב במוצר אחד בלבד. כמו בכל השקעה, הערכת ביצועים של קרן הנאמנות ובחירת אחד או כמה שעונים על מטרות ההשקעה שלך ואת הסיכון סובלנות כרוך מחקר מעמיק. השתמש בצעדים אלה כדי לבדוק את קרן הנאמנות ולהחליט אם זה הבחירה הנכונה עבור תיק ההשקעות שלך.

ראשית, לסווג את קרן הנאמנות כדי לקבוע אם הוא נכנס לתוך היקף שלך. לדוגמה, אם אתם מחפשים קרן נאמנות המספקת הכנסה קבועה, קרן שווי אמצע שווי יעזוב אותך מאוד מאוכזב. כדי לגלות את הסגנון של קרן נאמנות, לחפש את הקרן על אתר פיננסי כגון Morningstar. אתה יכול למצוא את כל העובדות הבסיסיות על קרן נאמנות יש גישה לכלים כי עוד לעזור לך להעריך את הקרן. בקטגוריה שלך של קרן הנאמנות, גם לזהות כמה עמיתים, או קרנות דומות מחברות קרן אחרות, כדי להשוות את הקרן שבחרת. באמצעות כלי קרן נאמנות, כמו זה שמספק Morningstar, יכול לעזור לך עם משימה זו.

לאחר מכן, סקור את נתוני הביצועים ההיסטוריים והשווה בין קרנות הנאמנות שבחרת עם כמה מעמיתים. תסתכל על הסיכון לחזור החזר עבור כל קרן ולקבוע אם היא עומדת סובלנות הסיכון שלך. Morningstar מדרג את הסיכון של הקרן ואת התשואות ההיסטוריות נגד קרנות אחרות בתוך היקום שלה, כך שתוכל בקלות לקבוע אם הקרן מניחה סיכון גדול יותר מאשר הממוצע. באופן אידיאלי, לבחור קרן שמניחה סיכון נמוך אבל עדיין מייצרת תשואות טובות. האיזון בין שני תלוי, שוב, על סובלנות הסיכון שלך ואת מטרות ההשקעה.

לחפור עמוק יותר לתוך מספרי הביצועים ההיסטוריים כדי לקבוע את עקביות התשואות של הקרן. האם התשואות הממוצעות של חמש שנים נראות נהדר בגלל שנה פנומנלית אחת שיכולה להיות רק תרמה למזל? נסו לבחור קרן שעולה בביצועיו באופן עקבי על אמת המידה שלה ואחת שעמדה במספר נסיגות בשוק ובסיכונים מופחתים. מספרים אלה ממחישים את יכולתם של מנהלי קרנות הנאמנות. לפעמים, עם זאת, כאשר השוק מתרסק, אפילו המנהלים הטובים ביותר לא יכול להציל תיק מהפסד. מסיבה זו, גם להשוות את הנתונים של הצד ההפוך ואת הצד החזק של הקרן נגד קרנות דומות.

לבסוף, תסתכל על ההוצאות של הקרן ומבנה העמלות. קרנות נאמנות טקטי שיש להן מסחר כבד או מנוהלים מאוד יש הוצאות שנתיות גבוהות יותר.פקטור בעלויות אלה כפי שהם משפיעים ישירות על הביצועים שלך. בעוד קרן שגובה דמי ניהול גבוהים יותר לא בהכרח טובה יותר או גרועה בגלל העמלות, עדיין להיות מודעים דמי סביר עבור סוג הקרן תבחר. שוב, השוואת הקרן עם עמיתים שלה יכול לגלות אם דמי הם סבירים.