אם אתה משקיע שמרני, או שאתה מחפש לאזן תיק הון אגרסיבי יותר, ואנגארד יש שפע של קרנות הון שמרני שיכול להתאים את הצעת החוק. חמשת הקרנות הללו, בפרט, ביצעו היטב בקטגוריות שלהם, וכל אחד מהם מספק איזון מוצק בין בטיחות והחזרות.

ואנגארד LifeStrategy קרן השמרנות הקונסרבטיבית (VSCGX)

ואנגארד LifeStrategy קרן צמיחה שמרנית היא קרן של קרנות המשקיעה קרנות נאמנות אחרות ואנגארד להשיג הקצאה קבוע מתאים למשקיעים שמרניים. התיק מורכב מ -40% מניות ו -60% אג"ח במטרה להשיג הכנסה שוטפת ועלייה מתונה בהון. הן תיקי המניות והן האג"ח יש חשיפה זרה. תיק אגרות החוב שלה הוא מגוון רחב של אג"ח ממשלתיות ואגרות חוב ממשלתיות קצרות, בינוניות וארוכות טווח, אג"ח קונצרניות להשקעה וניירות ערך מגובי משכנתאות (MBS). עבור גימלאים המבקשים למשוך לפחות 4% מהתיקים שלהם, קרן הוואנגארד LifeStrategy שמרנית הצמיחה החזיר כמעט 5% בשנה מזה 10 שנים. החזרים אלו הולכים הרבה יותר בגלל יחס ההוצאות הנמוך ביותר של הקרן של 0. 15%.

-> ->

ואנגארד וולסלי הכנסה קרן (VWINX)

קרנות שמרניות מעטים השיגו את רמת מוצק של ביצועים של קרן וואנגארד וולסלי הכנסה. במשך 15 השנים האחרונות, היא החזירה תשואות גבוהות מהממוצע בקטגוריה שלה; ובמשך 10 השנים האחרונות, היא עלתה על 95% מחבריה. מטרתו העיקרית היא ליצור צמיחה הכנסה לטווח ארוך על גבי רמה בר קיימא של ההכנסה הנוכחית. זה גם מבקש לתפוס כמה רווחי שוק המניות תוך הגבלת הסיכון downside. הקרן מנצלת גישה מאוזנת, משקיעה כ -40% במניות גדולות, עם היסטוריות של תשלום דיבידנדים מעל הממוצע או עם ציפיות להגדיל את הדיבידנדים. שישים אחוזים מושקעים בתמהיל מגוון של אג"ח, כולל אג"ח ממשלתיות של אג"ח, אג"ח קונצרניות להשקעה וניירות ערך קבועים אחרים. הגישה השמרנית של הקרן שירתה היטב את המשקיעים במהלך ההתרסקות בשוק 2008, ירידה של כ -84% בלבד, המהווה חלק קטן מהירידה שחלה בקרן המניות הממוצעת. נכון לדצמבר 2015, הקרן חזרה 6. 72% בשנה במהלך 10 השנים האחרונות ו - 36% בחמש השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלו ל -23% נמוך מאוד לקרן.

-> ->

ואנגארד היעד פרישה 2015 קרן (VTXVX)

יעד קרנות תאריך הם האולטימטיבי להגדיר את זה, לשכוח, קרנות לפרישה, עם תיקי מעוצב סביב ציר פרישה היפותטי. מטרת קרן היעד היא למקסם את התשואה הצפויה ביחס לפרופיל הסיכון שהניח התיק, כדי ליצור מאזן הכנסות וצמיחת הכנסות עבור גמלאים.יעד ואנגארד היעד פרישה 2015 הקרן משיגה מטרה זו על ידי השקעה חמישה קרנות ואנגארד מדד, כולל סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן, סך כל איגרות חוב שוק II אינדקס הקרן ואת האינפלציה לטווח קצר מוגן מדד אינדקס הקרן. לאחרונה הגדילה הקרן את חשיפתה לניירות ערך בין - לאומיים באמצעות קרן "סך הכל". הקצאת תיק הכולל הוא 70% בניירות ערך מקומיים וזרים זרים ו -30% במניות בארץ ובחו"ל. הקרן חזרה 5. 5% בשנה בחמש השנים האחרונות ו -4.9% ב -10 השנים האחרונות.

-> <- <<> כדי להשיג זאת, הם צריכים להשיג איזון של שימור הון, הכנסה שוטפת וצמיחה בהכנסות. קרן ואנגארד מנוהלת Payout שואפת תפוקה שנתית הפצה של 4% על ידי השקעה בתערובת מגוונת של קרנות ואנגארד אחרים, כולל נחשב מאוד ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס הקרן. היא גם משקיעה בקרנות חיצוניות כדי להשיג את רמת הסיכון-החזרה שהיא מבקשת. התשלום החודשי נקבע בינואר של כל שנה והוא צפוי להישאר קבוע בכל חודש. ההשקעה המינימלית היא $ 25, 000, ואת יחס ההוצאות הוא כמעט לא קיים 0. 01%. נכון לדצמבר 2015, גמלאים ומשקיעים שמרנים אחרים נהנו מתשואה שנתית ממוצעת של כ -39% לכל אחת מחמש השנים האחרונות.

ואנגארד מס מנוהל מאוזן קרן (VTMFX)

ואנגארד מס מנוהל מאוזן הקרן מבקשת לספק תשואה גבוהה לאחר מס מבוסס על הכנסה פטורה ממס מניירות ערך עירוניים ורווחי הון לטווח ארוך ממניות רגילות. תיק ההשקעות שלה מוקצה כמעט שווה בין השניים. לשלושה רבעי החזקותיה העירוניות יש אחד משלושת דירוגי האשראי המובילים, ולפורטפוליו פדיון משוקלל בין 6 ל -12 שנים. באחזקות האחרונות בתיק המניות שלה יש אפל, מיקרוסופט אקסון מוביל. הקרן החזירה 6. 01% בשנה במהלך 10 השנים האחרונות ו -8% 49 בחמש השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלה של 0. 0. 11% הוא מן הנמוכים ביותר בקטגוריה שלה.