הערכה משוערת: לא זמין

מוצר: שירותים פיננסיים דיגיטליים

IPO ציר הזמן: TBD

תאריך יצירה: 2014

Wealthsimple, שנוסדה בשנת 2014 על ידי מיכאל Katchen, כבשה את robo-advisor arena בקנדה ועכשיו הוא לוקח על המשקיעים בארה"ב Millennial. Wealthsimple הוא יועץ פיננסי דיגיטלי נמוך בתשלום, אשר פלטפורמה מציעה השקעות מגוונות רחב גישה יועצים פיננסיים אנושיים. עם אפס מינימום ההשקעה הנדרשת כדי להירשם ואת הראשון $ 5, 000 הצליח בחינם, פלטפורמה זו עושה התזה של robo-advisor שדה צפוף. לאחר הראשונית $ 5, 000, תשלם 0. 50% מהנכסים תחת ניהול (AUM) עד $ 100, 000.

-> ->

מיקוד משקיעים צעירים בהומור

Wealthsimple מנסה לפתות משתמשים עם מאמרים פרובוקטיביים שלה כותרת כמו מתי אני ישן מדי לשאול את ההורים שלי בשביל כסף ? ואת הממוצע Wealthsimple המשתמש הוא בן 29 שנים. למרות הפלטפורמה הדיגיטלית בעיקר, החברה שואפת לספק נוכחות אנושית אמיתית. Akkin כדי SoFi, Wealthsimple מקווה לספק יותר מאשר חוויה דיגיטלית, כולל מציעים אירועים, מרחבים פיזיים הצעות הקשורות ללקוחות.

Wealthsimple של הנפקות יש הרבה במשותף עם אחיו robo-advvisory. היא טוענת להציע "תיק חכם" ומבטיחה נמוכה דמי כספים מגוונים כדי לענות על היעדים הפיננסיים של הלקוחות. ה- ETFs Wealthsimple מכסה את סוגי הנכסים הבאים ואת מגזרי השוק:

• U. S. מניות
• U. S. מניות אמצע שווי
• U. שווי מניות קטנות
• מניות זרות
• שוקי הון בינלאומיים מתפתחים
• אג"ח מוניציפאליות
• אג"ח מוגנות מאינפלציה
• אג"ח ממשלתיות
• תשואה גבוהה

המשרד מציע גם אחריות חברתית תיקי השקעות עבור משקיעים מחפשים לעשות טוב עם דולרים שלהם.

תיק אג"ח קונצרני בינוני-סיכון נראה חסר בהשקעות של Wealthsimple. נראה כי איגרות החוב שלה הן מפוצלות: אג"ח בעלות תשואה גבוהה הן מעמדה מסוכנת, בעוד שאג"ח ממשלתיות ואיגרות חוב מוגנות אינפלציה שמרניות ביותר. איגרות חוב מסוג "אמצע הדרך" כאופציה לא נראית קיימת.

עמלות ותמחור

Wealthsimple מבטיח תמחור פשוט. מבנה העמלות של החברה משתווה לטובה עם רוב המודלים הפיננסיים המסחריים של היועצים הפיננסיים. אפס מינימום חשבון משכנעת כמו ניהול חשבון ללא תשלום עבור $ 5000 הראשון שלך הושקעו. המשרד אינו גובה כל עסקה, העברת חשבון או עמלת איזון מחדש.

Wealthsimple בסיסי דמי ניהול חשבון עבור ערכי AUM עד $ 100, 000 הוא 0. 5%. כאשר החשבון שלך עולה $ 100, 000, לך לעבור בכיתה Wealthsimple שחור עם נמוך יותר 0. 0% דמי ניהול והטבות נוספות. לקוחות Wealthsimple Black נהנים מתכונות נוספות כגון גישה לקטיף מסים ושימוש בטרקלין VIP.

כאשר משקיעים עם Wealthsimple אתה מקבל תיק מותאם אישית, מגוונת של תעודות סל נמוך בתשלום שהוקצו כלפי רמת הסיכון האישי שלך. כאשר ההשקעות שלך לסטות הקצאת הנכס המועדף שלך, הם מחדש באופן אוטומטי. כל דיבידנדים מוחזרים באופן אוטומטי.

תיקי ההשקעות האחראים מבחינה חברתית מספקים גישה לשש תעודות סל עם מוקדים שונים. לקבלת הדרכה נוספת עם אפשרות זו, אתה מוזמן לדבר עם מנהל תיק. נכון לעכשיו, אתה יכול להגדיר אישי, רוט IRA או חשבון IRA מסורתי.

Wealthsimple היא ניצול של המגמה של היועצים הפיננסיים היברידית העסקת הן יועצים פיננסיים אוטומטיים והן אנושיים. בנוסף, החברה הוכרה עם Webby 2016 עבור אתר השירותים הפיננסיים הטובים ביותר. (לקריאה בנושא, ראה: צמיחה של היברידי רובו יועצים outpace רובוטים טהור. )