תוכן עניינים:
בדרך כלל, עמלות או חיובי מכירות אחרים עשויים לחול כאשר קרן נאמנות נמכרת. זה גורם חשוב להחליט מתי למכור קרן נאמנות. קרנות נאמנות מוצעות בשיעורי מניות שונים, כל אחת עם לוח מכירות שונה; מניות A מעריכות עמלת מכירה בנקודת המכירה, הידועה כמטען קדמי, ואינן גובות תשלום ממכירת המניות. אף על פי שחברת קרנות הנאמנות אינה גובה אגרה למכירת מניות A, ייתכן שיהיו עמלות הקשורות לצד השני של העסקה וכיצד הכסף משמש לאחר המכירה.
- <->Exchange בתוך קרן משפחתית
אם מניות של קרן נאמנות אחת נמכרות לרכישת מניות של קרן אחרת המוצעת על ידי אותה קרן, עסקה נקראת חליפין; אין עלויות. לדוגמה, אם משקיע רוצה להיות שמרני יותר, הוא עשוי להחליף מניות של קרן הצמיחה של אמריקה (AGTHX) עבור קרן ההכנסה של אמריקה (AMECX). זה מאפשר למשקיע לשנות את ההשקעות בעת הצורך ללא עלות נוספת. עם זאת, אם המשקיע הזה מכר את מניותיו לרכישת מניות שהונפקו על ידי פרנקלין טמפלטון, הוא לא ישלם למכור את הקרנות האמריקניות, אלא ייקח על עצמו תשלום על המשלוח.
תקופת החזקה
חשוב לציין כי, מאחר ומניות A מחזקות מטען קדמי של עד 5. 75%, מכירה לאחר תקופת החזקה קצרה עשויה להיות יקרה. למרות שאין חיוב לחסל את המניות, זה נבון להעריך אם תשלום המכירות הראשונית היה recuperated לפני המכירה. היתרונות של רכישת מניות A ותשלום המשכנתא הקדמית מוכרות רק באמצעות השקעות לטווח ארוך.
-> -אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.
אני רוצה לקנות מלאי ב 30 $, למכור כאשר הוא מגיע 35 $, לא רוצה להיאחז בו אם זה טובל מתחת $ 27, ואני רוצה לעשות את כל זה צו מסחר אחד. איזה סוג של סדר עלי להשתמש?
לאחר שזיהית אבטחה שברצונך לרכוש, עליך לקבוע מחיר שבו אתה רוצה למכור אם מחיר ראשי בכיוון שלילי ומחיר שבו אתה רוצה לקחת רווחים כאשר המחיר נע לטובתך. במקרים רבים, נתונים אלה מועברים לברוקר באמצעות שלושה צווים נפרדים.
אני לא רוצה לגמרי לצאת הפרישה שלי 401 (K), אבל אני רוצה לקחת 72 (t) הפצות. מה אני צריך לשקול?
הסכום המדויק של 72 (T) הפצות שאתה זכאי לקחת ייקבע על פי הגיל שלך ואת הריבית לפרסום ה- IRS לחודש החישוב נעשה. באופן כללי, משתתף בתוכנית המופרדת משירות (שאינו מועסק עוד על ידי המעסיק המממן את התוכנית הנדונה) והוא בן פחות מ -59. 5, רשאי לקבל 72 (t) חלוקות מהתכנית.