רובו יועצים כמו Wealthfront ו Betterment אולי נלחמים כדי להפוך את העצה הפיננסית, אבל רוב האנשים עדיין נראה מעוניין גישה היברידית, על פי וולס פארגו (WFC WFCWells Fargo & CO56 350. 00% Created with Highstock 4. 2. 6 ) וסקר Gallup שנערך ביוני 2015.

המחקר מצא כי כ -40% מהמשקיעים העדיפו גישה משולבת לייעוץ פיננסי, ואילו פחות מ -10% העדיפו פתרון אוטומטי לחלוטין, שלא היה מעורב בו כלל. בעוד רובו יועצים יש שנתפסו כ -14 מיליארד דולר מכל הנכסים תחת ניהול, על פי MyPrivateBanking מחקר, יועצים פיננסיים מסורתיים עדיין לשלוט על הרוב המכריע של 5 טריליון דולר בשוק. (לקריאה הקשורה, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? )

יועצים עדיין יכול להיות על העליונה, אבל הטכנולוגיה היא משחקת תפקיד חשוב יותר ויותר תחרותי. בעולם שבו אנשים יש גישה מיידית חשבונות הבנק שלהם, חשבונות תיווך, כספים אישי, לקוחות מחפשים יותר ויותר דרכים לפקח על מה שקורה באינטרנט אינטראקציה עם היועצים רק כאשר הם זקוקים להבהרות או צריך לבצע שינויים גדולים.

כאן נסתכל על כמה פתרונות שמטרתם להגדיל את שירותי יועצים פיננסיים כדי לשפר את הצעת הערך עבור הלקוחות שלהם.

ניהול תזרים מזומנים

מדריך פיננסי - סטארט-אפ שנרכש לאחרונה על ידי ג'ון הנקוק - מאפשר ליועצים פיננסיים לספק הדרכה מקיפה באמצעות ממשק מקוון נגיש. באמצעות אלגוריתמים בינה מלאכותית, מנוע התכנון הפיננסי של החברה מנתח את נתוני העסקאות והנתונים בזמן אמת, כדי להציע דרכים לשיפור תזרימי המזומנים, אופטימיזציה של שיעורי הדחייה ועריכת שינויים התנהגותיים לבניית נכסי פרישה.

ללקוחות ניתנת גישה מקוונת ללוח מחוונים מקיף שנועד לסייע בביצוע משימות אלה, עם מערכת העברת הודעות מובנית המאפשרת להם לתקשר ביתר קלות עם היועץ שלהם. תכונות כמו תוכנית פעולה מסייעת לשמור על לקוחות על המסלול במונחים של השלמת משימות כמו מילוי ניירת, הגדרת פגישות, וקביעת שיעורי ההשקעה האופטימלית על מנת להשיג את התוצאות הרצויות. (לקריאה הקשורה, ראה:

איזה רובו יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים? ) על ידי יישום שירות בצד הלקוח כמו מדריך פיננסי, יועצים פיננסיים יכולים להבדיל את עצמם בתוך תעשיית צפוף יותר ויותר ולשמור רמה גבוהה של מגע עם לקוחות, ובכך להפחית את הסיכויים הם מרגישים מוזנחים לעזוב. הטכנולוגיה גם משפרת את רמת השירות הכוללת ומאפשרת ללקוחות להרגיש יותר שליטה על הכספים שלהם, תוך השארת יועץ הממונה על סיוע בקבלת ההחלטות.

ניתוח סובלנות הסיכון

ריסקליזה נועד לסייע ליועצים פיננסיים לנצח את המשחק ציפיות על ידי חישוב ציוני הסיכון של הלקוח, כי לאחר מכן ניתן להשתמש כדי להתאים את הקצאות הנכסים בטווח ההסתברות. הטכנולוגיה שלה בנויה על מסגרת אקדמית שזכתה בפרס נובל לכלכלה ב -2002. לקוחות כבר השתמשו בטכנולוגיה כדי לבנות תיקי השקעות בהיקף של יותר מ -2 מיליארד דולר ב -2012, מספר שהרחיב באופן דרמטי מאז.

החברה גם מסייעת עם מגוון של יכולות ממוקדות שיווק שונים, החל הדור להוביל הצעות אוטומטיות. עם הכלי להערכת סיכונים, יועצים פיננסיים יכולים להפוך את האתר הקיים שלהם לתוך מכונת הדור להוביל כי מעצימה את הסיכויים להעביר את כל המידע הדרוש כדי לסגור אותם כמו לקוחות חדשים במהירות ובקלות. הטכנולוגיה יכולה לשמש גם כדי להרשים לקוחות קיימים עם דרך חדשה למדוד את הסיכון.

באמצעות Riskalyze, יועצים פיננסיים יכולים לשפר את שיעורי ההמרה שלהם כשמדובר בשיווק ללקוחות פוטנציאליים. תהליך יצירת הערכת סיכונים אוספת מספר רב של נקודות נתונים שניתן להשתמש בהם כדי להפוך את המגרש יעיל הרבה יותר מאשר להיכנס לפגישה עיוור. בנוסף, הטכנולוגיה יכולה לעזור לשפר את החוויה של לקוחות קיימים על ידי עוזר להם להרגיש נוח יותר עם רמות סובלנות הסיכון שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם רובו יועץ של Google על האופק? ) תקשורת לקוחות

Redtail CRM הוא פתרון ניהול מבוסס אינטרנט שתוכננה במיוחד עבור אנשי מקצוע פיננסיים. מאחר שהיא משתלבת עם Riskalyze ושירותי ייעוץ אחרים, הפלטפורמה מאפשרת ליועצים פיננסיים ליצור דוחות בקלות, לספק ללקוחותיה "נגיעות" רלוונטיות, לסווג לקוחות עבור קמפיינים שיווקיים, להפוך זרימות עבודה עם תזכורות ועוד דברים רבים אחרים להקל על החיים.

הטכנולוגיה של החברה מועסקים בכל רחבי תעשיית הייעוץ הפיננסי כדי לסייע בניהול זרימת עבודה ותקשורת. הפלטפורמה משמשת כמתווך בין פתרונות אחרים, בעוד שיכולות לוח השנה והמטלות מסייעות לשמור על פעילות יומית מתמשכת. הפתרון הרב-משתמש יכול גם לסייע באצלת משימות בין יועצים הפועלים בחברה גדולה יותר או במשרד.

השורה התחתונה

לקוחות מעדיפים לעבוד עם יועצים פיננסיים המעסיקים טכנולוגיה כדי להשיג רמה גבוהה יותר של שירות. יועצים פיננסיים צריכים להשתמש בטכנולוגיה כדי לענות על הדרישות של לקוחות אלה, תוך תחרות יעילה עם מה שנקרא robo- יועצים. יש הרבה חברות סטארט-אפ וספקי תוכנה מבוססים בתחומי הייעוץ הפיננסי הראויים להתחשבות; Riskalyze, מדריך פיננסי, ו- Redtail CRM הם שלושה שיכולים לשפר את הייעוץ הפיננסי בפועל. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד רובו יועצים מרוויחים הן משקיעים, יועצים. )