מחסור גדול של היועצים רובו הוא חוסר מגע אנושי שלהם. משקיעים רבים צריכים מישהו לדבר. אלה מעל גיל 40 הם רעבים עבור היועץ האנושי כפי שהם עשויים חוסר הידע הטכנולוגי של הדור הצעיר שלהם Y עמיתיהם. ברוב המקרים, אם אתה משקיע שרוצה לדבר באופן אישי עם יועץ פיננסי, רוב robo יועצים לקצר.

יועצים פיננסיים יש יתרון על פני היועצים רובו עם משקיעים מחפשים היועץ המסורתי, אבל נותרה בעיה. גם אם אלה מגע אנושי מחפשים משקיעים רוצים לדבר עם מישהו על הכסף שלהם, רבים גם רוצים מה מציעים רובו היועצים - עלויות נמוכות יותר בתחומים מסוימים של אוטומציה ההשקעה. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו, יועצים .)

-> ->

Robo-Advisors קשרים עם יועצים

ישנם מספר רובו יועצים, כי גם מציעים גישה יועצים פיננסיים אנושיים. הון אישי ו Rebalance IRA הם שניים, אם כי אם הנכסים שלך אינם עומדים בכמויות המינימום עבור אלה robo יועצים אז לא תהיה לך גישה היועצים שלהם.

ישנם כמה יועצים אחרים, אשר תווית לבן שלהם תווית השירותים לאפשר לחברות הייעוץ הפיננסי האנושי מטריה שירותי robo תחת השם שלהם. Jemstep מפתחת מערכת יחסים חזקה עם הקהילה המייעצת הפיננסית ו-תיוג לבן הפלטפורמה שלהם. פלטפורמת הליפטוף משתמשת בתווית רובו-יועצת לבנה. ליפוף הוא זרוע הייעוץ של Ritholz Wealth Management. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? )

-> ->

איך יועצים אנושיים יכולים להתחרות

כדי לנצח היועצים robo, או לפחות להתחרות איתם, יש כמה חלופות. ראשית, היועץ המסורתי חייב להבין את כוח המשיכה של היועץ. רובו-יועץ מציע פורטל גישה קלה כדי להציג השקעות. רוב לנצל שיטות מחקר היטב של תורת תיק מודרני. ברוב המקרים, רובו-יועץ קונה דמי אינדקס נמוכים עבור חשבון הלקוח באחוזים התואמים את רמת הסיכון של המשקיע. אחוזי ההשקעה מותאמים באופן אוטומטי בחזרה בהתאם להעדפות המשקיע על בסיס קבוע. בשל מספר מוגבל של אפשרויות תיק ואוטומציה, דמי הייעוץ נמוכים.

היועצים רובו להבין את ההשפעה של הנוף מדיה חברתית פופולרי להשתמש אלה פלטפורמות שיווק טוב. בנוסף, הם מציעים חזקים וקל לתמרן אתרי אינטרנט. פרופילים פעילים על פלטפורמות מדיה חברתית כגון Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest ו- LinkedIn קורפ מקלים על רובו-יועצים לשתף את השירותים והמסר שלהם.לקוחות רובו-מייעצים יכולים לשמור על קשר במיקומים המקוונים שבהם הם מתעדכנים באופן קבוע. (לקבלת מידע נוסף, ראה ניהול פעיל נכנס לפלטפורמות Robo-Advisor .)

להלן מספר דרכים שבהן היועצים המסורתיים יכולים להתחרות ביועצי רובו.

• יצירת אתר מרתק ואינטראקטיבי.
• לפתח נוכחות מדיה חברתית. עקוב אחר חשבונות המדיה החברתית של הלקוחות שלך ושתף מידע הקשור לחברה שלך, כמו גם לתעשייה. יועצים פיננסיים יכולים לגדול בפועל שלהם על ידי הגדלת טביעת הרגל שלהם באינטרנט.
• שלב טכנולוגיה בהיבטים הידניים של המשרד שלך. שקול לקנות לבן פלטפורמות אוטומטיות שכותרתו עבור חלקים שגרתית יותר של העסק שלך, ובכך לשחרר את הזמן עבור שיחות ייעוץ פיננסי אישי להבדיל חברה ייעוץ פיננסי מסורתי.
• להבדיל את עצמך מן החבילה על ידי מציעים להוסיף על שירותים כגון גישה לתכנון מס, פיננסי ן יחד עם ניתוח ביטוח וייעוץ.

על ידי ניצול של שירותים שרק יועץ פיננסי אנושי יכול לספק, אתה עושה לעצמך חלק לא יסולא בפז של העתיד הפיננסי של הלקוח. השתמש בהיבטים קלים לשכפול של המודל robo-advvisory תוך שמירה על תכונות הבדל האישי שלך.

השורה התחתונה

שני רובו-יועצים וחברות ייעוץ פיננסי מסורתי יש מקום בשוק. עבור חברות מסורתיות שרוצים הטובה ביותר robo- יועצים, לחפש לקוחות שיכולים להרוויח שירותים פיננסיים אישיים נוספים, תוך שמירה על דמי לניהול על ידי אוטומציה של היבטים שגרתית של העסק שלך. (לפרטים נוספים, ראה: עוד חברות הגדר להצטרף רובו יועץ מדורגת בשנת 2016 .)