תוכן עניינים:
בעוד ששני צווי החיוב והזמנות הסטנדרטיות מייצגים עסקאות חוזרות שיש להתחשב בהן בהתאמות בנקאיות, שתי העסקאות שונות זו מזו בעיקר כאשר ההזמנות הסטנדרטיות הן עבור סכומים ותאריכים קבועים, ואילו הזמנות חיוב הם גמישים יותר.
צווי חיוב
צווי חיוב, הידוע גם בשם חיובים ישירים, הן בקשות חוזרות להעברת כספים לחשבון חלופי. המשלם של הכספים צריך לאשר את החשבון שבו הכספים מועברים, אבל המוטב למעשה יוזם את התשלום. צווי חיוב ישיר שימושיים במיוחד במצבים שבהם תשלומים קבועים אך משתנים צריך להיעשות, כגון אלה עבור חשבונות כרטיס אשראי או תשלומים השירות. צווים אלה מבטלים את הצורך בחברה להנפיק המחאות חודשיות.
-> ->ניתן ליצור הזמנות אלה עבור סכומים ותאריכים שונים. ברגע שההעברה מתבצעת באמצעות הוראת קבע, הבנק רושם אותה. המוטב רושם את הסכום ברגע שהוא מקבל הודעה מהבנק. לפיכך, היתרה על דוח בנק עשויה להיות נמוכה מזו של יתרת המזומנים, כיוון שחייבים ישירים לא שולמו על ידי מקבל התשלום. יש לתאם את ספר המזומן של המוטל על מנת לבטל את ההפרש בהתאמת הבנק.
-> ->הזמנות רגילות
הזמנות סטנדרטיות, הנקראות גם פקודות קבע, דומות להוראות קבע בחיוב ישיר, הן בקשות חוזרות להעברת כספים מחשבון חברה. הם שונים בכך שהם יכולים להתבצע רק עבור תאריך מסוים, ואת הסכום לא יכול להשתנות. הזמנות עומדות שימושיות במיוחד במצבים בהם נדרשים סכומי תשלום קבועים קבועים, כגון תשלומי הלוואה.
כמו בצו הוראת קבע, הבנק רושם את העסקה מיד עם ביצועה, בעוד שספרי המזומנים של המוטב או הצד המקבל עשויים להשתנות באופן זמני מרשומות הבנק עד לבנק הבא הפיוס נעשה.
מה ההבדל בין קבלה של בנק לבדיקה שלאחר תאריך?
לברר כיצד הקבלה של בנקאי שונה מאשר בדיקה שלאחר תאריך, למרות ששני המכשירים מייצגים תביעה כנגד סכום עתידי של כסף.
מה ההבדל בין קסטודיאן בנק לבין קסטודיאן קרן נאמנות?
לקרוא על ההבדל בין בנק קסטודיאן רגיל לבין קסטודיאן קרן נאמנות, מדוע קרנות נאמנות להשתמש קסטודיאנים השירותים קסטודיאנים לספק.
מה ההבדל בין בנק כתב לבין בנק מתווך?
לקרוא על ההבדלים בין בנקים מתווכים בנקים כתבים, מדוע התפקיד שלהם הוא הכרחי, שבו התנאים ניתן להחלפה.