תנודות השוק הן בלתי נמנעות, וזה דבר טוב. ללא רווחי התנודתיות פשוט לא יכול להתממש בשוק המניות. במקום להסתכל על מחירי המניות נופלים כמו משהו שלילי, המשקיעים צריכים לראות בו הזדמנות לרכוש בעלות בחברות חזקות ביסודו במחירים נמוכים.

לעתים קרובות את ההזדמנויות הטובות ביותר עבור המשקיעים מוסתרים על ידי המשבר הם בדרך כלל מגיעים עם. תכונה משותפת נמצא בקרב המשקיעים המוצלחים ביותר היא שהם מכניסים את רוב הכסף שלהם לעבוד בשוקי דוב. כאשר השוק התרסק ב -2008, וורן באפט היה אחד המשקיעים המעטים שבאמת היה להם האומץ ללכת נגד העדר ולקנות כשכולם היו מוכרים. אומץ זה גרם לו לעשות יותר מ -10 מיליארד דולר מהמשבר הפיננסי האחרון.

להלן נחקור מה גורם לתנודות השוק, כיצד הם למעשה סיוע בתהליך יצירת עושר, וכיצד עשירים להשתמש בתנודתיות לטובתם.

מה יוצר תנודות בשוק

בניגוד לשווי השוק של העסק, הערך האמיתי האמיתי של החברה לא משתנה באופן דרמטי על בסיס יומיומי. משמעות הדבר היא כי המחיר שבו המניה בחברה נסחרת על השוק לא יכול לשקף במדויק מה זה חתיכת הבעלות הוא שווה באמת.

במכתב השנתי של מייקל לי-צ'ין 2001 לבעלי יחידות בקרן הנאמנות הוא מציין כי "בטווח הקצר שוק המניות הוא מכשיר הצבעה המשקף את הרגשות של היום ולא מאוד שווי מדויק של מניות. "המשיך לי-צ'ין והסביר כי" בטווח הארוך, שוק המניות הוא מכונה שקילה המשקפת במדויק את הערך הפנימי של המניות, באופן אובייקטיבי לא אובייקטיבי. "

במקרים רבים התנודות במחיר המניה מושפעות מגורמים חיצוניים, כי יש מעט מאוד לעשות עם יסודות בפועל של החברה. גורמים אלה כוללים שינוי בציפיות במשק, התפרצות מחלה, שינוי במדיניות המוניטרית או הפיסקלית, ואפילו ביישום חוקים ומדיניות חדשים על ידי הממשלה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להרוויח מתנודתיות ) תנודות להשתמש עשירים כדי להגדיל את עושרם

לפני נפטר, מנהל קרן הנאמנות הידוע סר ג'ון טמפלטון כתב בספרו "השקעות דרך טמפלטון "," מנהל אחד שהשתמשתי בו לאורך כל הקריירה שלי הוא להשקיע בנקודה של פסימיות מקסימלית. זה הזמן להיות אופטימיים ביותר. "

מטבלים בשוק הם לעתים קרובות misunderstood עבור שינוי יסודות של חברות; עם זאת, כפי שהוזכר לעיל מטבלים נגרמות לעתים קרובות על ידי גורמים חיצוניים.מחיר השוק של המניה משקף רק את הקצב שבו קונים ומוכרים מוכנים להחליף את המניה, באותו רגע. לכן ירידה במחיר המניה אינו שווה להפסיד כסף. לכן המשקיעים לא משלמים רווחי הון או לדווח על הפסדי הון למס הכנסה עד שהם מוכרים.

זוהי תכונה שכיחה בקרב חלק מהמשקיעים המושלמים ביותר. במקום לשקם את יצירת עושר על ידי מכירת במהלך dips בשוק, משקיעים מוצלחים לנצל את מחירי מציאה המוצעים על ידי השוק. כמו כן, במהלך דוקרני רציונלי במחירי המניות המשקיעים האלה במזומן החוצה כדי לקבל כסף כדי לרכוש משרות נוספות במניות המעיטו. (לפרטים נוספים, ראה:

מדד התנודתיות: קריאת סנטימנט שוק .) מקרה לדוגמה: שוקי הקאריביים אינם מקלט

למרות שוקי המניות באיים הקריביים חווים כמות קטנה מאוד של תנודתיות, הם לא מקלט בטוח למשקיעים. הן נזילות מאוד, ובטווח הארוך הן מונעות את יצירת העושר.

מוסדות הם המשקיעים העיקריים בשוקי המניות הקאריביים. משקי הבית באזור נוטים לשמור על כספם בעסקים בבעלות משפחתית ובנדל"ן מניב. חשבונות החיסכון ופיקדונות לזמן קצוב הם גם השקעות מועדפות על מניות ציבוריות. כתוצאה מהשתתפות נמוכה של משקיעים קמעונאיים, מחירי המניות יציבים יחסית, שכן המשקיעים המוסדיים מחזיקים בעמדותיהם במשך תקופה ארוכה יחסית. כדי לתת לך רעיון טוב יותר, שלא כמו בשווקים של ארה"ב שבו המסחר יכול להתבצע תוך שניות, זה יכול לקחת ימים או אפילו שבועות רק עבור סחר להתבצע באיים הקריביים.

בעוד מניות רבות לסחור גם תחת הערך בספרים שלהם בבורסות אלה, במקרים מסוימים יותר מ -50% תחת ערכם הפנקסני, זה לא הגיוני עבור משקיעים בודדים לשים את כספם פנימה נפח המסחר נמוך בבורסות אלה תוצאות המחירים להיות בעיקר אותו לאורך כל השנה. זה עשוי להיראות כמו שימור ההון, אבל כאשר אתה לוקח כמויות גבוהות של האינפלציה כי האיים האלה עוברים בחשבון, השקעה בשווקים אלה נזילים רק לאט לאבד את ערכו.

השורה התחתונה

המשקיעים צריכים לאמץ את התנודתיות בשוק ולנצל את התנודות בתיק שלהם. טיפות דרמטיות במחיר המניה מאפשרות למשקיעים לרכוש יחידות נוספות של חברה בעלת יסודות חזקים, ואילו דוקרנים לא רציונאליים מאפשרים למשקיעים לפדות את התשואה הגבוהה מהממוצע ומעניקים להם את היכולת לרכוש השקעות טובות יותר.