מנהלי עושר מהווים את אחד המגזרים הכי פחות קרוא וכתוב של תעשיית השירותים הפיננסיים, כך דווח לאחרונה על ידי PwC מצא.

רק רבע מהחברות לניהול עושר מציעות ערוצים דיגיטליים מעבר לדוא"ל. זה בניגוד מוחלט לשני שלישים (69%) של אנשים בעלי ערך גבוה (HNWIs) המשתמשים באינטרנט / בנקאות ניידת. יותר מ -40% סוקרים את תיק ההשקעות שלהם או את שוקי ההשקעות שלהם באינטרנט, ויותר מ -13 משתמשים כבר משתמשים בשירותי ניהול מקוונים.

-> בשווי של כ -1 מיליון דולר לפחות בנכסים ברי-קיימא ובראיונות איכותיים עם 100 מנהלי מערכות יחסים, מנכ"לים של חברות לניהול הון וחדשני פינצ'ק.

קרא על מנת להבין מדוע מנהלי עושר צריכים להאיץ תוכניות לאמץ טכנולוגיה ולהיות מוכנים לשותפות עם חברות טכנולוגיה פיננסית כדי לעזור לעשות זאת. (לקריאה בנושא, ראה: מי לקוחות עשירים לבחור להיות יועציהם. )

- 9 -> הביקוש הטכנולוגי בין HNWIs הביקוש לטכנולוגיה פיננסית הקשורות בין HNWIs דומה בקרב בני הדור הצעיר והוותיק. החריג הוא ניהול תיקים. אלה מתחת לגיל 45 הם הרבה יותר מעוניין בניהול השקעות באינטרנט. כמעט מחצית (47%) של אלה שאינם משתמשים כיום יועצי רובו ישקלו להשתמש בהם בעתיד.

יותר ממחצית HNWIs הסקר מאמין שזה חשוב עבור היועץ הפיננסי שלהם או מנהל עושר יש הצעה דיגיטלית חזקה. שיעור זה עולה כמעט שני שלישים בקרב HNWIs מתחת לגיל 45 ובאסיה. איפה HNWIs בטוחים דיגיטלית, הציפיות כי מנהלי עושר צריך להיות בקיאים מבחינה טכנולוגית הם אפילו יותר.

-> ->

נופל קצר עם טכנולוגיה

הדו"ח טוען כי מנהלי העושר נראה אדיש לחוסר הטכנולוגיה שלהם לקוי. יש אפילו להעריך את היכולת הדיגיטלית של המשרד שלהם, דירוג זה מתוחכם דיגיטלית כאשר השירות היחיד המוצע ללקוחות הוא אתר אינטרנט. ניהול עושר בעולם, במקרה הטוב, נמצא בשלבים המוקדמים ביותר של הגל הראשון ממוקד מסחר אלקטרוני, מציין PwC. אבל מעט מאוד חברות יש אוטומטיות ו digitized המשרד האחורי פונקציות ניהוליות. רק אחד מכל 10 משתמש במדיה חברתית עם לקוחות רבים הם רק עכשיו להשקיע בפורטלים אינטרנט ויישומים ניידים בסיסיים.

שני שלישים של מנהלי קשרי עושר אינם רואים את רובו-יועצים איום על העסק שלהם. הם שוב ושוב מתעקשים על לקוחות שאינם רוצים פונקציונליות דיגיטלית, אשר סותרת את החשיבות של הלקוחות שלהם על זה.(לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד מנהלי עושר יכולים לגשר על הפער הטכנולוגי הדיגיטלי.

מה משקיעים עשירים רוצים כאשר מתבקשים להעריך מה הם מעריכים ביותר על היועץ שלהם / מנהל עושר, טכנית יכולות ודירוגים דיגיטליים מדורגות רק שמונה מתוך 11 אופציות. רק 39% מהלקוחות עשויים להמליץ ​​על מנהל העושר הנוכחי שלהם. זה נופל ל 23% בלבד בקרב לקוחות עם 10 מיליון דולר נכסים. "הקונפליקט הזה בתוך חברות לניהול עושר, בשילוב עם בסיס לקוחות שמרגיש רק זיקה חלשה לספקים שנבחרו, יוצר סקטור שהוא עכשיו פגיע מאוד, לחידושים דיגיטליים ממכשירי fintech, כולל שירותי ייעוץ רובוטי" בארי בנימין, מנהל הנכס העולמי וניהול עושר בחברת PwC, אמר בהצהרה. "התעלמות ממצב זה אינה אופציה. אם חברות לא מגיבות עכשיו, הן פשוט לא ישרדו בטווח הבינוני עד ארוך ", הוסיף. (לקריאה בנושא, ראה:

RIAs: סדרי עדיפויות ואתגרים מובילים לשנת 2016.

טיפים לשרוד

כדי לשרוד PwC ממליץ על חברות ניהול עושר: להגביר את המאמץ לאמץ תשתית דיגיטלית מקיפה המשלבת כל היבט של הפעילות שלהם ואת התרבות הארגונית, מן המשרד האחורי איך הם שירות לקוחות לשוק ללקוחות פוטנציאליים חדשים. לרתום את הפוטנציאל של הטכנולוגיה הדיגיטלית כדי להגביר את היעילות, לנהל את עלויות ולקדם את הצעת הלקוח הליבה שלהם על ידי ציור על מגוון רחב יותר של נתונים זמינים.

חברות צריכות גם להיות מוכנים לשותפות עם fintechs כדי לספק פתרונות טכנולוגיים במהירות השוק מצפה.

השורה התחתונה

• מנהלי עושר מסוכנים מאחורי העקומה באימוץ של הטכנולוגיה הדיגיטלית. מה שהם מציעים הוא בניגוד מוחלט למה הלקוחות שלהם גבוה בשווי גבוה מצפה ורוצים. חברות שרוצות לשרוד יצטרכו להאיץ תוכניות לאמץ טכנולוגיה ולהיות מוכנים לשתף פעולה עם fintechs כדי לעזור לעשות זאת. (לקריאה הקשורה, ראה:
• Shakeup מגיע לשוק היועץ.
• )