החלטה כיצד להתאים את אסטרטגיית ההשקעה כדי להתחשב uptick בריבית היא החלטה פיננסית חשובה. למד כיצד עליית שער או עלייה מתמשכת בשיעורים משפיעה על מכשירים פיננסיים שונים לצד מטרות ההשקעה לבצע את המהלכים הנכונים. 10 אפשרויות ההשקעה הבאות מדגישות אמצעי הגנה וחושפות הזדמנויות הקשורות לסביבת ריבית עולה.

-> ->

תיק איזון מחדש

תיק איזון מחדש הוא שיטת הליבה של הגנה על השקעות מעליית הריבית. כאשר עליית הריבית היא בלתי נמנעת, תיקי השקעות מותאמים כדי להסביר את ההשפעה על תשואות ההשקעה. בדיוק כמו מנהלי כספים מקצועיים מעת לעת להקצות מחדש את השקעות הון כדי להתכונן כלכלית לשינויים בשוק וכלכליים, המשקיעים הפרטיים בצע אסטרטגיות דומות כדי להבטיח שימור הון, יציבות הכנסה וייסוף תיק.

-> ->

קרנות אג"ח לטווח קצר

קרנות אג"ח לטווח קצר מגנות מפני עליית הריבית על ידי מתן אפשרות להשקעה בהון להשקעה באגרות חוב חדשות לטווח קצר עם שיעורי תשואה גבוהים יותר. כלומר, ככל שהריבית עולה, משקיע האג"ח לטווח הקצר אינו נלכד בשיעורים נמוכים. הסקלה והמומחיות הניתנים על ידי מנהלי כספים מוסדיים מסייעים למטב את התועלת של גישה זו.

התחייבויות דרישה בריבית משתנה

התחייבויות דרישה בריבית משתנה (VRDO) הן חלופה טובה או תוספת לקרנות אג"ח לטווח קצר משום שהן מתעדכנות מעת לעת לעליית שיעורי הריבית. בניגוד לניירות ערך המוגנים על ידי איגרות חוב (TIPS), איגרות חוב אלו מגנות מפני עליית הריבית ולא על האינפלציה, דבר המבטיח התאמה מוצקה יותר להשקעה. השקעות אלו הן גם פטורות ממס, הטבה המקזזת חלק מעלות ההזדמנות הקשורה בהשקעות בעלות תשואה גבוהה.

דולר ארה"ב

סביבת ריבית עולה מציבה לחץ כלפי מעלה על ערכו של דולר ארה"ב. זה נכון יותר לצד הצמיחה הכלכלית והאינפלציה המזורזת. מכירת מניות של תאגידים רב לאומיים שיחזירו הון לארצות הברית, ולאחר מכן רכישת מניות של חברות מקומיות המיועדות לצמיחה חזקה ו / או דיבידנדים יציבים היא אחת הדרכים להשקיע בדולר עולה. דולר אינדקס קרנות הם דרך נוספת לנצל את הריבית הקשורים לייסוף מטבע.

תעודת פיקדון סולמות

תעודת הפיקדון (CD) סולמות לנצל את שיעורי הריבית עולה ועליית מזומנים ידידותית הדולר. כאשר מטבע עולה ערך, אז מכשירי חיסכון פגיעים יותר לאינפלציה להיות מושכים יותר.בנוסף, CD laddering מכפיל את שיעורי עולה על ידי מיחזור ההון לתוך תקליטורים חדשים כאשר התשואות ועליית ערך המטבע.

מאגר מניות

מניות של מוסדות פיננסיים ממוצבים היטב, כגון בנקים מספקים דרך נוספת ליהנות משיעורי הריבית. מאחר שהבנקים עולים היטב מהשיעורים הגבוהים עקב תשואה גבוהה יותר על ההלוואות ותשואות גבוהות יותר על ההון החונה, ההשקעה במניות שלהם מייעלת את תיקי האיזון מחדש של תיק הנכסים ומגינה מפני ירידות בשווי של מניות תאגידים אחרות.

Hard-Money ההלוואות

פעילויות ההלוואות כגון הלוואות ממונפות וקשות כסף ההלוואות לנצל את הסיכון והביקוש להון. כאשר המחירים עולים, הגישה לירידות הון והביקוש להלוואות עולה לעיתים קרובות. זה מקום פרמיה על פעילות ההלוואות פרמיית סיכון גבוהה יותר עבור לווים פחות יציב מבחינה כלכלית. אם ההלוואות כסף קשה נראה מסוכן מדי, peer-to-peer ההלוואות, מובנים ההלוואות הפרט ומוחזרים מחדש מוצרים מוסדיים כגון הלוואות ממונפות לספק אפשרויות מתאימות.

דולר עלות ממוצעת

הגנה על עניין הריבית לא חייב להיות מוגבל למכשירים פיננסיים, כי אסטרטגיות השקעה גם לעזור. לדוגמה, עלות ממוצעת דולר (DCA) מאפשר למשקיעים לרכוש מניות נוספות באמצעות אותה השקעה תקופתית כאשר המחירים יורדים. בדרך זו, כאשר התנאים ישתנו בעתיד, יש יותר מניות ליהנות מעליית מחירים.

ערך ממוצע

ערך ממוצעים הוא חלופה ל - DCA, אשר מייעל עוד יותר את הירידה ועליית המחירים. טכניקה זו משקיעה יותר הון כמו מחירי הנכסים נופלים, ופחות עם עליית המחירים. באמצעות ממוצע ממוצעים, ניתן לרכוש יותר יחידות בעלות כאשר המחיר נמוך יותר ומאפשר יותר בעלויות נטו של יחידות מאשר עם DCA. כדי ששיטה זו תהיה אפקטיבית, יש צורך לדעת את מגמת המחירים הכללית של מכשיר פיננסי על פני תקופות זמן.

הפוך מטבע נסחרת

עליית ערך המט"ח (ETFs) עליית ערך כאשר מחירי השוק יורדים. המכשירים הפיננסיים הנגזרים בהם משקיעים תעודות סל הפוכות מאפשרים זאת. יתר על כן, כאשר הריבית עולה, הלחץ כלפי מטה מושם על מוצרים פיננסיים הצמודים לשוקי ההון, מה שהופך את ההשקעה ההופכת בתעודה סלולרית טובה לגידור טוב כנגד תגובת שוק שלילית לעליית הריבית.