קרנות נאמנות מציעות אפשרות אטרקטיבית למשקיעים להשיג את רמת הפיזור הרצויה, כיוון שקיימות קטגוריות רבות של קרנות המתמחות בהקצאת הון והכנסה קבועה. לקרן נאמנות הוצאות תפעוליות כמו כל עסק אחר בדמי ניהול, משכורות והוצאות ניהול שונות. קרנות נאמנות משלמות למשקיעים שלהן הוצאה שנתית כאחוז מסך הנכסים המושקעים, המשתנים במידה רבה בהתאם לסגנון הקרן, המוניטין של ההנהלה ושיעור התחלופה של הקרן. המשקיעים יכולים למצוא קרנות נאמנות עם מטרות השקעה שונות על יחסי הוצאות הרבה מתחת 1%.

-> <->

BlackRock S & P 500 אינדקס קרן

BlackRock S & P 500 אינדקס הקרן מבקשת לעקוב אחר הביצועים של מניות רגילות במצטבר הכלולים במדד 500 & Standard של Standard &. הקרן משקיעה לפחות 90% מנכסיה במניות שוק גדולות הכלולות במדד הבסיס. בין 2005 ל 2015, הקרן הראתה תשואה שנתית ממוצעת של 6. 7%, אשר עולה בקנה אחד עם התשואה עבור מדד S & P 500. יש לו אחד יחסי ההוצאות הנמוך ביותר ב 0. 07% ו 4 כוכבים דירוג מ Morningstar, Inc.

היתרון הגדול ביותר של קרן BlackRock S & P 500 Index הוא הפנייה שלה למשקיעים המעוניינים בחשיפה לשוק מניות רחב של U. S. המיוצג על ידי S & P 500 במחיר נמוך מאוד. הקרן מתאימה כאפשרות השקעה פסיבית למשקיעים המעוניינים בחשיפה למניות גדולות של שווי שוק. החיסרון הגדול ביותר של הקרן הוא הניפוח הכבד שלה על המניות הגדולות בשוק המניות שלה ואת underweighting בינוני-שווי מניות. עוד חיסרון גדול עבור משקיעים קטנים היא דרישת המינימום הרכישה של 5 מיליון דולר.

ואנגארד LifeStrategy הכנסה קרן

ואנגארד LifeStrategy הכנסה הקרן שואפת לספק תוצאות ההשקעה על בסיס ההכנסה השוטפת, במידה מסוימת עליית ההון. הקרן נמצאת בקטגוריה שמרנית, שכן היא מקצה כ -80% מנכסיה לאג"ח ריבוניות וקונצרניות ו -20% למניות רגילות הנסחרות בעיקר בשוק המניות של ארה"ב עם הקצאה בינלאומית משמעותית. הקרן הוכיחה תשואה שנתית ממוצעת של 4. 48% בין 2005 ל 2015 ויש לה יחס הוצאה נמוכה של 0. 14%.

קרן הוואנגארד LifeStrategy הכנסה היא אופציה השקעה אטרקטיבי, שכן הוא מציע חשיפה מגוונת מאוד לא רק בשווקים U. S, אלא גם השקעה כיתה הבינלאומי אג"ח ומניות. זה עוזר לקרן את מזג האוויר בשוקי המניות והאג"ח. יתרון נוסף של קרן זו הוא החזקות האג"ח הזרות שלה המגובות במידה מסוימת כנגד סיכון המטבע, מה שמביא לתנודתיות קטנה יותר בתשואות הקרן.לקרן יש את יחס ההוצאות הנמוך ביותר בקרב עמיתים בקרנות נאמנות המשקיעות בשווקים הבינלאומיים. עם זאת, הקצאתו השמרנית עם דגש על הכנסה קבועה עשויה להיות החסרון הגדול ביותר שלה. הקרן עלולה להחמיץ עצרות בשוק ההון וביצועיהן נמוכים בהשוואה לקרנות הנאמנות עם הקצאת מלאי גדולה יותר.

שוואב Small Cap Index Fund

קרן אינדקס כובע קטן שוואב עוקב הביצועים של מדד ראסל 2000 ומשקיעה בעיקר שווי שוק קטן במניות U. S.. בין השנים 2005 ו 2015, SWSSX הניב תשואה שנתית ממוצעת של 31% 7., וזה מעט גבוה לעומת תשואה של 6 4% של מדד S & P 500. לקרן יש יחס הוצאות נמוך של 17%.

הערעור הגדול ביותר עבור קרן זו טמון התמקדותה חברות שווות שוק קטנות היסטורי ביצועים טובים יותר מעמיתיהם בעלות שווי השוק הגדול שלהם על פני אופקי ארוך טווח. יתרון נוסף הוא יחס ההוצאות הנמוך ביותר שלה, ללא עומס לעומת קרנות דומות עם דגש קטן. עם זאת, החשיפה לחברות קטנות מגדילה תנודתיות רבה יותר של התשואה לקרן לעומת קרנות נאמנות המתמקדות במניות גדולות. קרן שוואב לקרן שווי שוק קטנה רשמה רווחי הון גדולים בשנים 2013 עד 2015, וכתוצאה מכך יעילות מס ירודה.