קרן המטבע העולמית (ETF) משקיעה במגוון ניירות ערך קבועים בארץ ובחו"ל. ניירות הערך ניתנים להנפקה על ידי חברות מקומיות וזרים, ממשלות או שילוב של שתיהן. מבחינה היסטורית, סוגים אלה של קרנות היו מועיל עבור רוב המשקיעים. להלן הסיבות לשקול להוסיף אותם לתיק שלך, כמו גם כמה קרנות הציע מהקטגוריה.

-> ->

יתרונות גיוון מוכחת ומערך הזדמנויות גדול

השקעה באיגרות חוב עולמיות מוסיפה הטבות החזר תוך הפחתת ההשפעה של שווקים תנודתיים על תיק ההשקעות שלך. סוגים אלה של קרנות להגדיל את הסיכון המותאם סיכון הפוטנציאל שלך במובנים רבים. הם מציעים גם הטבות רבות של גיוון, שכן קרנות האג"ח העולמיות משקיעות במגוון מדינות וסוגים שונים של נושאים. נכסי ההשקעה מתפרסים על פני כלכלות שונות, משטרים גיאופוליטיים שונים עם מדיניות אינפלציה וריבית משתנה וחשיפות מטבע שונות. בעוד קרנות האג"ח בעולם משקיעות באגרות חוב של אג"ח ושקלים זרים, המתאם בין שני סוגי הנכסים לתקופה של 20 שנה שהסתיים ב -2015 היה רק ​​0. 51.

להסתכל על החוב השקעה החוב הריבוני לבדה מראה עד כמה עצום הזדמנות להגדיר עם האג"ח העולמי. נכון לסוף שנת 2015, רק שליש מכלל החוב הריאלי הזכאי למדד שהונפקו בעולם הונפק בארצות הברית. ההתפלגות הגיאוגרפית הייתה כדלקמן: החוב של U. S ב -33%, החוב האירופאי ב -32%, יפן ב -22%, החוב הלא-אירופי ב -8% ו -5% אחרים. לשם השוואה, 50% מההון המונפק בעולם אינו U. הון עצמי. לאחר כל החוב הבינלאומי של החברה מתווסף לתערובת, זה הופך להיות קל לראות כי שוק האג"ח העולמי הוא אחד ההזדמנויות הגדולות הזדמנויות זמין למשקיעים.

-> ->

גורמים שונים התורמים לתשואה כוללת

מדינות שונות צומחות בשיעורים שונים עקב מדיניות כלכלית, פוליטית ורגולטורית. בגלל זה, מדינה אחת עשויה לבצע גם שנה אחת ולבצע גרוע עוד שנה. מבחינה היסטורית, מדינה בעלת הביצועים הטובים ביותר יכולה בהחלט להיות אחת המדינות בעלות הביצועים הגרועים ביותר בשנה הבאה, בגלל המדיניות של המדינה, וכן על סביבת האינפלציה והריבית שלה. הביצועים של מטבע מדינה תורמים גם לתשואה הכוללת של הנפקת איגרות החוב הזרות. תשואות מטבע חזקות עשויות לסייע באג"ח בעלות ביצועים גרועים, ואילו תשואות מטבע שליליות עלולות להפריע לאגרות חוב חזקות. חלק או את כל החשיפה המטבע ניתן לגדר אם תרצה. בחירה להשקיע במדינות הנכונות ובחירת אסטרטגיית מטבע מגודרת או לא מגובשת יכולה להציע פוטנציאל החזרה שאינו פשוט זמין עם קרנות אג"ח מקומיות בלבד.

זמן נהדר להזדמנות

מדינות רבות משנות את המדיניות הכלכלית שלהן ונעשות קפיטליסטיות יותר. לדוגמה, מספר מדינות במזרח אירופה ובארצות אסיה העבירו את מדיניות המס מאז משבר 2008 והקימו בסיס לצמיחה כלכלית מתמשכת. ככל שמדינות השוק המתעוררות והגבולות ימשיכו ליהנות מהטכנולוגיה ומהגלובליזציה, גם השווקים הפיננסיים שלהן יהיו אטרקטיביים יותר עבור המשקיעים. כתוצר לוואי של מדינות אלה להיות מפותח יותר, הזדמנות האג"ח העולמי להגדיר יגדל במקביל.

שני תעודות סל גלובליות של אג"ח גלובליות

> < מספק גישה לאג"ח עולמיות בעלות תשואה גבוהה המונפקות במטבע המקומי שלהן. אגרות החוב שהונפקו בארה ב "היוו 62%. 95% מהתיק, נכון לאפריל 2016. חמש המדינות הבאות, לפי שקלול תיק, היוו 25% 59% מההקצאה. הם היו איטליה, בריטניה, גרמניה, צרפת ולוקסמבורג. הקרן יש משך יעיל של 3. 98 שנים, משקיעה 1, 038 אחזקות יש יחס הוצאה של 0. 4%. iShares הגלובלית האינפלציונית צמודות אג"ח ETF (NYSEARCA: GTIP) מספק גישה לאג"ח העולמי להתאים את האינפלציה. אלו סוגים של אג"ח נקראים בדרך כלל ניירות ערך מוגן האינפלציה (TIPS). אג"ח שהונפקו בארצות הברית היוו 38. 28% מהתיק, ואג"ח שהונפקו בבריטניה היוו 22. 31% מהקופה. חמשת המדינות המשוקללות הבאות הגיעו ל -25. 67% מהתיק. הם היו צרפת, ברזיל, איטליה, גרמניה ומקסיקו. לקרן יש משך אפקטיבי של 10. 71 שנים, משקיעה ב -144 אחזקות ויש לה יחס הוצאה של 0. 4%.