לאחר שבנית את תיק ההשקעות של קרנות נאמנות, אתה צריך לדעת איך לשמור על זה. הנה, אנחנו מדברים על איך לנהל תיק קרנות נאמנות על ידי הליכה דרך ארבע אסטרטגיות נפוצות:

The Wing-It אסטרטגיה זוהי האסטרטגיה הנפוצה ביותר קרנות הנאמנות. ביסודו של דבר, אם לתיק שלך אין תוכנית או מבנה, אז סביר להניח שאתה משתמש אסטרטגיה כנף זה. אם אתה מוסיף כסף לתיק שלך היום, איך אתה מחליט מה להשקיע? אתה מישהו שמחפש השקעה חדשה כי אתה לא אוהב את אלה שכבר יש לך? קצת מזה וקצת מזה? אם כבר יש לך תוכנית או מבנה, ולאחר מכן הוספת כסף לתיק צריך להיות ממש קל. רוב המומחים יסכימו כי אסטרטגיה זו תהיה הצלחה לפחות כי יש מעט לא עקביות.

-> ->

אסטרטגיה תזמון שוק אסטרטגיית תזמון השוק מרמז על היכולת להיכנס ולצאת מגזרים, נכסים או שווקים בזמן הנכון. היכולת לשווק את הזמן אומר שאתה תמיד לקנות נמוך ולמכור גבוה. למרבה הצער, משקיעים מעטים לקנות נמוך ולמכור גבוה כי התנהגות המשקיעים מונע בדרך כלל על ידי רגשות במקום ההיגיון. המציאות היא שרוב המשקיעים נוטים לעשות בדיוק את ההפך - לקנות גבוה ולמכור נמוך. זה מוביל רבים להאמין כי תזמון השוק לא עובד בפועל. אף אחד לא יכול לחזות במדויק את העתיד עם כל עקביות, עם זאת יש הרבה אינדיקטורים תזמון השוק.

קנה-והחזק אסטרטגיה
זוהי ללא ספק אסטרטגיית ההשקעה ביותר הנפוץ ביותר. הסיבה לכך היא שההסתברויות הסטטיסטיות נמצאות בצד שלך. השווקים בדרך כלל לעלות 75% מהזמן ומטה 25% מהזמן. אם אתה מעסיק לקנות- and- להחזיק אסטרטגיה מזג האוויר דרך עליות ומורדות של השוק, תוכל להרוויח כסף 75% מהמקרים. אם אתה צריך להיות מוצלח יותר עם אסטרטגיות אחרות כדי לנהל את תיק ההשקעות שלך, אתה חייב להיות צודק יותר מ 75% מהזמן כדי להתקדם. הנושא השני שעושה את האסטרטגיה הזו הכי פופולרי זה קל להעסיק. זה לא עושה את זה טוב יותר או גרוע יותר, זה פשוט קל לקנות והחזק.

אסטרטגיה ניפוח ביצועים זה קצת של הקרקע באמצע בין תזמון השוק לקנות ולהחזיק. עם אסטרטגיה זו, תוכל לבקר שוב את התמהיל פורטפוליו מעת לעת ולבצע כמה התאמות. בואו נלך דרך דוגמא מופרזת באמצעות נתוני ביצועים אמיתיים.

נניח שבסוף שנת 2010, התחלת עם תיק הון של 100 אלף דולר בארבע קרנות נאמנות ופוצלת את התיק למשקל שווה של 25% כל אחת.

לאחר השנה הראשונה של השקעה, התיק הוא כבר לא שווה 25% שקלול, כי כמה קרנות שבוצעו טוב יותר מאחרים.

המציאות היא כי לאחר השנה הראשונה, רוב המשקיעים נוטים לזרוק את המפסיד (קרן D) עבור הזוכה יותר (קרן A).עם זאת, שקלול הביצועים אינו מבצע אסטרטגיה זו. ביצועים ניפוח פשוט אומר שאתה מוכר חלק מהכסף שעשה את הטוב ביותר כדי לקנות חלק מהכסף שעשה את הגרוע ביותר. הלב שלך ילך נגד ההיגיון הזה אבל זה הדבר הנכון לעשות כי אחד קבוע להשקיע הוא שהכל הולך במחזורים.

בשנה ארבע, קרן A הפך המפסיד ואת קרן D הפך את הזוכה.

ביצועים שקלול תיק זה שנה אחר שנה אומר שאתה היית לוקח את הרווח כאשר קרן A היה עושה טוב לקנות קרן D כאשר זה היה למטה. למעשה, אם היית מחדש איזון תיק זה בסוף כל שנה במשך חמש שנים, אתה תהיה קדימה קדימה כתוצאה של ניפוח ביצועים. זה הכול עניין של משמעת.

השורה התחתונה
המפתח לניהול תיקים הוא שיש לך משמעת שאתה דבק בה. מנהלי הכספים המצליחים ביותר בעולם מצליחים כי יש להם משמעת לנהל כסף ויש להם תוכנית להשקיע. וורן באפט אמר כי הדבר הטוב ביותר: "להשקיע בהצלחה לאורך החיים אינו דורש איקסטראטריה, תובנה עסקית יוצאת דופן או מידע פנימי, מה שנדרש הוא מסגרת אינטלקטואלית קולית לקבלת החלטות והיכולת לשמור על רגשות מפני קיפוח מסגרת זו".