בניית תיק מאוזן כראוי באמצעות קרנות פידליטי עשויה להשתנות בהתאם לצורך החיסכון, אופק הזמן ורמת התחכום של המשקיעים, בין היתר. תיק זה מדגם מניב משקיע ממוצע לחיסכון בשנת 2040. המטרה היא לקבל החזר טוב על ההשקעה (ROI) מבלי לקחת סיכונים מופרזים תוך התעלמות מכל השפעה אפשרית המס בשל החשבון להיות לא חייב במס.

-> <->

Spartan 500 Index Index (FUSEX)

הצבת חצי ההון בקרן מדד S & P 500 יש שני יתרונות. היא מספקת גיוון מקומי אוטומטי על פני 500 חברות ציבוריות, כגון אפל, מיקרוסופט, אקסון. יש לה יחס הוצאות נמוך מאוד, שהוא גורם בעל משמעות משמעותית לחיסכון ארוך טווח. מאחר שהקרן מנוהלת בעיקר על ידי מחשב ולא על ידי צוות אנליסטים, יחס ההוצאות נטו הוא 0 דק '. המגזרים העיקריים הם טכנולוגיית מידע, כספים ובריאות. מדד 500 ספרטני הקרן מדורגת ארבעה כוכבים על ידי Morningstar. ההשקעה המינימלית היא $ 2, 500.

-> ->

קרן פידליטי העולמית (FWWFX)

קרן פידליטי העולמית מנוהלת באופן פעיל ומבקשת למצוא צמיחה בכל מקום בעולם. הקרן מנוהלת על ידי צמד הניהול וויליאם קנדי ​​וסטיבן מ. דו-פור במשך קרוב לעשור, ועלתה באופן עקבי על מדד MSCI העולמי בטווח הקצר והארוך. החל ב -2016, הביצועים שלה ל -3 שנים הם 51% (לעומת -0.4% במדד), הביצועים של חמש שנים הם 8% (67 לעומת 8%) וחייו מאז השקתה ב -1990 הוא 72% (לעומת 69%). הקרן אינה מנועה מלהשקיע במניות U. S, כך שכמה מהחזקות חופפות עם הקרן הספרטנית 500 Index. המגזרים העיקריים הם טכנולוגיית מידע, פיננסים לקוחות שיקול דעת. יחס ההוצאות הוא 96%, ויש דמי הפדיון של 1% יחד עם תקופת הפדיון של 30 יום. יש מינימום $ 2, 500 להשקיע בקרן. קרן פידליטי העולמית זכתה בדירוג של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר.

נאמנות MSCI נדל"ן אינדקס ETF (FREL)

נדל"ן הוא גידור היסטורי נגד מערבולת בשוק, עם פוטנציאל תשואות טובות לאורך זמן. זה לא מגזר ללא סיכון, עם זאת. כפי שהוכח בסוף שנות ה -2000 הנדל"ן meltdown, יכול להיות נדנדה גדולה בטווח הקצר. מדד ה- MSII Real Estate Index של Fidelity הוא קרן אינדקס נוספת, והפעם מחקה את מדד ה- IMI Real Estate Index של MSCI USA. מדד זה לוכד את הביצועים של ענף הנדל"ן בשוק המניות U. S., נותן את התיק עמדה קטנה אך בריאה בתחום הנדל"ן הפרטי והמסחרי.יחס ההוצאות נטו הוא 0. 12%. מאז הקרן היא פחות משנה, היא חסרה רשומת משמעות החל משנת 2016.

קרן נאמנות גלובלית נאמנות גבוהה (FGHNX)

עם ריבית נמוכה של היום, אג"ח בטוח הם בעצם הצעה לאבד; הם בקושי מצליחים לעמוד בקצב האינפלציה, הרבה פחות מההוצאות שלהם. חלק קטן של אג"ח זבל גבוהה תשואה יכול לספק תשואות הגון תוך הפחתת הסיכון על ידי התפשטות על פני אזורים גיאוגרפיים רבים. קרן פידליטי גלובלית מנוהלת באופן פעיל על ידי צוות מנהלים, שרובם היו על חשבון הקרן מאז שנת 2011. יחס ההוצאות נטו הוא 1. 05%, עם עמלת פדיון של 1% ותקופת פדיון של 30 יום . הקרן יש $ 2, 500 השקעה מינימלית הוא מדורג שלושה כוכבים על ידי Morningstar. ממוצע הפירעון המשוקלל הוא 6. 4 שנים, עם תקופה של 14 שנים.