חיפוש מהיר של דפי זהב באינטרנט בכל הגון בגודל העיר מעיד על העובדה שאין מחסור של יועצים פיננסיים זמין. הרישומים מתפרסים על עמודים ודפים, כאשר כל יועץ מציע את המגרש הייחודי שלו, מדוע הוא יהיה הדייל הטוב ביותר בתיק שלך. עם מספר עצום של יועצים, חייב להיות יותר מאשר כמה טובים בחבורה. עם זאת, שפע של יועצים פיננסיים בכל עיר כוללת כמה רצויים.

לקוח מבחין יכול לזהות יועץ פיננסי רע די בקלות להימנע ממנו. היועצים הגרועים ביותר שם בחוץ חולקים רבים מאותן תכונות.

בורות

אם היועץ שלך או יועץ פוטנציאלי נראה אדיש האירועים הנוכחיים בשוק, הוא יכול גם להיות מושך דגל אדום ענק מכיסו ונופף אותו קדימה ואחורה מול הפנים שלך.

יועצים טובים לשמור על האצבעות שלהם על הדופק של השוק 24/7 ולוודא להישאר מעודכנת של אירועים גדולים ואפילו קטין שיכול להשפיע על הלקוחות שלהם, גם טוב וגם רע. יועצים רעים לכוון החוצה ב 4 עמ '. M. כאשר השווקים סגורים ולא לכוון חזרה עד 9: 30 א. M. היום שאחרי.

ייעוץ פיננסי הוא לא סוג של קריירה שבה אחד אגרופים בכל בוקר, וכאשר הוא מכה את אחר הצהריים הוא הולך הביתה ושוכח על עבודה במשך שארית היום. זה כל יום, כל יום אורח חיים המחייבת מפגש עם לקוחות, ביצוע עסקאות והעברת כסף, להישאר מעודכן כל הזמן צבירת ידע שעשוי להיות שימוש ללקוחות.

אם היועץ שלך מתייחס לקריירה שלו כמשימה של קו הרכבה, הגיע הזמן לחפש תחליף.

גאוותנות

היועצים הם כמו רופאים; הם נשכרים להקשיב מקרוב ללקוחות שלהם ולהנחות אותם בכיוון הנכון על סמך מה שהם שומעים. הכל מתחיל להקשיב מקרוב, אשר הכרחי כדי לעשות את העבודה בצורה נכונה.

יועץ טוב פרוייקטים ביטחון בטוח כי הכסף שלך נמצא בידיים טובות איתו. אף אחד לא צריך להרגיש בנוח עם יועץ שנראה בטוח בעצמו ואת היכולות שלו. קיים קו ברור בין ביטחון אמיתי לבין יהירות. יועץ שמדבר עלייך, פוטר את הקלט שלך ומסרב לפתוח את דעתו לרעיונות שאינם שלו הוא יועץ שאתה צריך להראות את הדלת.

חמדנות

בסרט "וול סטריט", ברוקר של גורדון גקו של האמונה היא כי חמדנות היא טובה. הוא טועה, וכל יועץ שנראה כי הוא תומך בפילוסופיה של גקו הוא אחד שיש להימנע ממנו.

שאפתנות טובה. להיות מוטיבציה על ידי כסף הוא טוב. כמה היועצים הטובים ביותר נכנסו לעסק בעיקר משום שהם ידעו שזה יכול להפוך אותם עשירים. אבל יש הבדל מהותי בין מוטיבציה לכסף לבין תאוות בצע גלויה.יועץ חמדן אכפת רק עושה את עצמו עשיר ועשירות כלום על הלקוחות שלו. זה סוג של יועץ מקבל החלטות בשמך מבוסס על הוועדה שהוא מרוויח ולא מה הכי טוב עבור תיק ההשקעות שלך.

דרכים להימנע מסוף עם יועץ חמדנים כוללים לשאול שאלות מפורטות על איך הוא מפצה ומדבר הנוכחי שלו לקוחות קודמים.

קשה להגיע אל

כאשר מערבולת פוגעת בשווקים, כפי שעשתה בשנת 1987, 2001 ו 2008, היועצים הטובים ביותר לקבל בטלפון ולקרוא למטה רשימות הלקוחות שלהם, נוגע בסיס ומאפשר ללקוחות מודאגים יודעים שהם עובדים מסביב לשעון כדי להגן על תיקי ההשקעות שלהם. הם יזום ולא לחכות ללקוחות ליצור איתם קשר.

מעבר לספקטרום, היועצים הגרועים ביותר ברווז הלקוחות שלהם כאשר אין להם חדשות טובות לשתף. הם נותנים שיחות דואר אלקטרוני ללכת unerturned, והם קשה בלתי אפשרי להגיע כאשר הלקוחות זקוקים להם ביותר. אם מקבל את היועץ בטלפון הוא תרגיל בתסכול או בתוהו ובוהו, זה יכול להיות הזמן לשלוח לו הודעה סופית שאתה לוקח את העסק שלך במקום אחר.