תוכן עניינים:
קריירה כיועץ פיננסי דורש רמה גבוהה של מיומנות במגוון רחב של קטגוריות. יועצים פיננסיים חייבים להשלים מבחני רישוי קפדניים, להבין מוצרים פיננסיים פשוטים ומורכבים, ולהשתמש בטקטיקות יצירתיות כדי לרכוש לקוחות חדשים על בסיס עקבי.
עם זאת, להיות הצלחה בתחום זה לא רק תלוי להיות יעיל במכירות ושיווק. היועצים הפיננסיים הנחשבים הטובים ביותר לשתף את תכונות מסוימות המסייעות להם ליצור ולשמור קריירה רווחית בעבודה עם לקוחות.
-> ->באופן טבעי אמין
היועצים הפיננסיים המצליחים ביותר לרכוש את האמון של לקוחות פוטנציאליים ולקוחות בתוך פרק זמן קצר. היועצים הפיננסיים הם חלק מההיבטים האישיים ביותר של החיים הפיננסיים של הלקוחות שלהם. בעוד זה כולל לעתים קרובות הצלחות פיננסיות ומטרות, כגון רכישת בית או חיסכון לקראת פרישה, כמה לקוחות יש רקע פיננסי פחות או פחות חששות פיננסיים ספציפיים. יועצים אשר מסוגלים לרכוש את האמון של לקוחות אלה באמצעות יושר וגילוי מלא יש סיכוי גדול יותר לשמור על לקוחות לטווח הארוך.
טוב המאזין
בנוסף אמון, היועצים הפיננסיים הטובים ביותר גם להחזיק את היכולת להקשיב היטב. כאשר נפגשים עם היועצים הפיננסיים בפעם הראשונה, אנשים מתבקשים לשתף את ההכנסות הנוכחיות והמתוכננות של הכנסות משק הבית, את יתרת החוב ואת יתרות החשבון, כמו גם את החזקות התיק הנוכחי. בנוסף לנתונים אלה, היועצים גם לאסוף מידע על חששות הלקוחות שלהם על החוזים הפיננסיים שלהם ואת האסטרטגיות שלהם להשגת היעדים הפיננסיים. היועצים חייבים לעבד את כל המידע הזה כדי לספק המלצות מתאימות כדי לענות על הצרכים הייחודיים של הלקוחות שלהם. היועצים הטובים ביותר יש יכולת מולדת להקשיב ללקוחות שלהם ולקבוע את המוצרים והשירותים המתאימים למצבים שלהם.
-> ->האם אמפתיה עבור אחרים
בעת הקשבה הוא לעתים קרובות touted בתור תכונה של יועץ פיננסי גדול, שיש אמפתיה לאחרים הוא בדיוק כמו חשוב. לקוחות המעסיקים יועצים פיננסיים לעשות זאת כי יש להם חששות לגבי היכולת שלהם לנהל את הנסיבות הפיננסיות הנוכחיות והעתידיות שלהם בצורה יעילה ומועילה. היועצים הפיננסיים הטובים ביותר להתחבר במהירות עם הרגשות האלה בכל אחד הלקוחות שלהם. זה מושגת בדרך כלל באמצעות תקשורת עקבית עם הלקוחות שלהם, כמו גם חינוך לקוחות משמעותי בנושאים הקשורים למצבים שלהם.
סובלנות מתח
קריירה כיועץ פיננסי מגיע עם רמה גבוהה של מתח, במיוחד בשלוש עד חמש שנים הראשונות של מחזיק את העמדה.יועצים פיננסיים נדרשים לעתים קרובות לעבוד שעות ארוכות בשל הצורך לתאם סביב לוחות הזמנים של הלקוחות. בנוסף, יועצים להתמודד עם המשימה של וסיקור רציף עבור לקוחות חדשים; חברות רבות להטיל מכסות המכירות כי היועצים חייבים להיפגש כל חודש כדי להמשיך עם העסקתם. יועצים שעובדים על בסיס עמלה ללא קצבה או משכורת כל חודש לשאת כמות גדולה יותר של מתח על העבודה. כל אחד מהיבטים אלה גורם ללחץ הן במקום העבודה והן בבית. היועצים הטובים ביותר או יש סובלנות גבוהה באופן טבעי עבור סביבות stressful או לבנות את הסובלנות זמן קצר לאחר תחילת הקריירה.
פרספקטיבה הוליסטית
בעוד כל יועץ פיננסי עשוי להתמקד בתחום מסוים של צורך בעבודה עם לקוחות, היועצים הטובים ביותר בעסק לנקוט גישה הוליסטית לעבודה עם לקוחות. יועצים אשר מתמקדים רק על תכנון פרישה הכנסה עלול להחמיץ הזדמנויות לסייע ללקוחות בתכנון הנדל"ן שלהם או מטרות מימון המכללה. כמו כן, יועצים שעובדים אך ורק במוצרי ביטוח עשויים להתעלם מצרכי ניהול הנכסים של הלקוחות. היועצים הטובים ביותר לעבוד כדי לשלב את כל ההיבטים של החיים הפיננסיים של הפרט תחת תוכנית אחת.
3 היועצים הפיננסיים הטובים ביותר במנהטן
גלה כמה טיפים בסיסיים לבחירת היועץ הפיננסי הנכון וללמוד יותר על שלושה המתכננים הפיננסיים המובילים במנהטן.
5 תכונות היועצים הפיננסיים הגרועים שתף
ללמוד כיצד היועצים הפיננסיים הגרועים ביותר נוטים לחלוק תכונות משותפות, כולל חמדנות, יהירות, בורות וקשה להגיע כאשר הזמנים קשים.
6 היועצים הפיננסיים הטובים ביותר בסן פרנסיסקו
להבין מה עושה יועץ פיננסי טוב ומה אנשים צריכים לחפש. למד על שישה יועצים פיננסיים העליון בסן פרנסיסקו.