יועצים פיננסיים לייעץ ללקוחות שלהם על הדרכים היעילות ביותר כדי לחסוך כסף ואת ההשקעות הטובות ביותר לצמיחה. יועץ פיננסי יכול לעזור לך להשיג מטרה פיננסית מסוימת או לספק הבנה בקנה מידה גדול של כל הכסף והנכסים וכיצד הם פועלים כדי להועיל לך. יועצים פיננסיים רבים מתמחים בתחום מסוים אחד, כגון השקעות באג"ח ובקרנות או בתכנון פרישה. יועצים אחרים יכולים להתייעץ במגוון נושאים פיננסיים.

-> ->

בסופו של דבר, הצעד הראשון בבחירת יועץ פיננסי הוא קביעת הסיבה או הסיבות אשר אתה מחפש אחד מלכתחילה. כדי לצמצם את השדה, לחפש יועץ פיננסי שהוא מתכנן פיננסי מוסמך (CFP). דבר זה מעיד על כך שהמנהל מוסדר, מורשה וקח לימוד חובה על מגוון היבטי תכנון פיננסי.

כמו כן, שקול כיצד יועץ משולם. יועץ אשר מרוויח כסף בלבד או בעיקר מעמלות יכול להיות סביר יותר לעודד את רכישות של מוצרים פיננסיים ספציפיים יקרים יותר. במקרה זה, לקרוא את הקוד האתי כי יועצים פוטנציאליים בצע. המונח "נאמן" הוא בעל חשיבות עליונה, שכן פירוש הדבר כי היועץ הפיננסי נדרש לשמור על האינטרסים שלך בראש מעייניו.

כמה יועצים פיננסיים במנהטן כי הוכרו באופן קבוע על כישוריהם, הניסיון ואת היתרונות הכוללים ללקוחות שלהם.

בריאן פייפלר

בריאן פייפלר הוא יועץ פיננסי עם מורגן סטנלי. יש לו יותר משני עשורים של ניסיון ומחזיק ברישיונות של סדרות 7, 63 ו -65. פייפלר רשום אצל רשות ניירות ערך (SEC) כיועץ השקעות. הוא גם מתווך רשום. פייפלר משולם על בסיס הביצועים של נכסי הלקוח, אבל הוא גם garners עמלה ממוצרים פיננסיים הוא מוכר. כמו כן, גובה עמלה קבועה עבור שירותים.

קהל היעד של Pfeifler מורכב של אנשים בעלי ערך גבוה (HNWIs) ואנשים בעלי ערך גבוה במיוחד (UHNWI). הוא מספק ללקוחות בקלות אסטרטגיות לניהול תיקי השקעות, קונה ומוכר מניות והשקעות אחרות, ומסייע ללקוחות לפתח תוכניות להגיע למטרות פיננסיות קצרות וארוכות טווח.

שלי ברגמן

שלי ברגמן הוא מנכ"ל ומנהל תיקים בכיר בקבוצת ברגמן של מורגן סטנלי במנהטן. ברגמן הוא יועץ פיננסי במשך כמעט שלושה עשורים ועובד עם HNWIs וכן קרנות ותאגידים. עיקר ההתמקדות שלו היא בניהול תיקי השקעות מאוזנים, הון והכנסה קבועה. הוא אחראי גם על פיתוח ופיקוח על אסטרטגיות תיק ההשקעות הקנייניות של קרן המטבע (ETF).

ברגמן הקים את קבוצת ברגמן בשנת 1998 במטרה העיקרית להציע ללקוחות, במיוחד לקוחות עשירים, שירותי ייעוץ פיננסי אישי ביותר. ברגמן מדורגת בעקביות בין היועצים הפיננסיים המובילים במנהטן, מדינת ניו יורק וארצות הברית. הוא גם אורח קבוע ב CNBC, שם הוא דן שלו לקחת על הכלכלה, שווקים שונים הזדמנויות השקעה, ומגמות.

Richard Saperstein

ריצ'רד ספרשטיין הוא מנכ"ל ומנהל השקעות ראשי של COS. סאפרשטיין מוביל צוות של 20 אנשי מקצוע בתחום הפיננסי המציעים מגוון רחב של שירותי ניהול כספים ומזומנים ללקוחות בעלי ערך גבוה, כמו גם לקוחות עסקיים ופרטיים. יש לו יותר מ 30 שנות ניסיון בעבודה בוול סטריט והוא הודה נרחב על המומחיות הפיננסית וההשקעה שלו. הוא נמצא מדורגת באופן עקבי בין העליון של נדבך העליון של Barron לאומי 100 יועצים פיננסיים מאז תחילת הרשימה בשנת 2004. וול סטריט ג'ורנל, פורבס, CNBC חדשות, בלומברג, פוקס Business News וניו יורק טיימס באופן קבוע קוראים לסאפרשטיין לשתף את פרספקטיבות בשווקים.