עבור אנשים רבים, מציאת היועץ הפיננסי הנכון יכול להיות משימה מרתיעה. טעות נפוצה היא כי כל היועצים הפיננסיים לשבת על שולחנות מודבקים הטלפונים והמחשבים שלהם, הצבת לקנות ולמכור הזמנות ומטרתה לעשות כמה שיותר כסף בכל מחיר. ישנם כמה יועצים אשר עשויים לחיות עד תיאור זה; עם זאת, ישנם מספר רב של אנשים אשר פיתחו את שיטות העבודה שלהם, לקחת חלק בגישה מקיפה זה נראה לא רק השקעות אלא גם על דברים כגון פרישה, מסים, מימון החינוך, תקצוב וביטוח.

-> ->

בסופו של דבר, לפני היועץ הפיננסי ניתן לבחור, כל אדם חייב לקבוע את התחומים הפיננסיים שבהם הוא זקוק לעזרה. זה מסייע לצמצם את האפשרויות האפשריות ומאפשר לאדם לבחור יועץ אשר סביר להניח לענות על הצרכים שלו. בבוסטון, ישנם מספר רב של יועצים פיננסיים עם שנים רבות של ניסיון בתחומים שונים של מומחיות. להלן שלושה מהיועצים הפיננסיים המובילים בעיר, בהתבסס על מספר גורמים.

-> ->

ראג 'שארמה

ראג' שארמה הוא מנהל השקעות וגם ראש קבוצת שארמה של בנקאות פרטית בנק ההשקעות מריל לינץ '. לשארמה יש 26 שנות ניסיון בניהול נכסים ותכנון פיננסי. הוא קיבל תואר שני במנהל עסקים, התמחות במימון, מאוניברסיטת עותמאניה בהודו. הוא גם בעל תואר שני בתקשורת המונים, שהתקבל בקולג 'אמרסון בבוסטון. שארמה הוא מומחה לניהול השקעות מוסמך (CIMS) והוא מזוהה ללא הרף מתגמל כאחד היועצים הפיננסיים המובילים 100 במדינה. שארמה תורם את המומחיות שלו באופן קבוע לתוכניות רדיו וטלוויזיה מקומיות וארציות, וכן אתרי אינטרנט ותקשורת הכתובה, כולל CNN, Barron's, וול סטריט ג'ורנל ומגזין בוסטון.

- 38 ->

כמעט 38% מהלקוחות של שארמה הם אנשים בעלי ערך גבוה (HNWI); עם זאת, 25% מהלקוחות שלו הם אלה עם נכסים של עד 1 מיליון דולר. Sharma משמש גם תאגידים וארגוני צדקה, עם שתי הקבוצות המשלבות להרכיב כמעט 30% של הלקוחות שלו בשילוב. התמורה מתקבלת באמצעות עמלות ממכירת מוצרים פיננסיים. כל השירותים יש תשלום שטוח, והם מסופקים עבור תשלום לפי שעה.

ג'יימס אטווד

ג'יימס אטווד הוא המנהל הכללי של ניהול עושר בקבוצת Atwood של מריל לינץ '. קבוצה זו היא אחת הקבוצות הבנקאיות הפרטיות בשירות מלא בלבד עבור מריל לינץ 'באזור ניו אינגלנד. הוא עבד עבור מריל לינץ 'מאז אמצע 1980. Atwood, יחד עם צוות היועצים שעובדים איתו, מפקח על ניהול הנכסים בעיקר עבור HNWIs עבור אנשים עם נכסים קטנים יותר.Atwood הוא ראוי לציון על ההתמקדות שלו בפיתוח מערכת יחסים מתמשכת עם לקוחותיו. הוא מיישם טכניקות בסיסיות לבניית אסטרטגיות לקוח המבוססות על מערכות היחסים והמידע הנלמדות מהן. Atwood יש גם את סדרה 7 ו 65 התעשייה הפיננסית תקינה הרשות (FINRA) אישורי. הוא הוכר על רשימות הייעוץ הפיננסי העליון של Barron ועל ידי Fortune Times FT 400.

לעשות מה הוא האינטרס של כל לקוח היא הגישה העיקרית של Atwood. הוא וחבריו לקבוצה מתמחים ומתמקדים במספר תחומים ללקוחות, כולל ניהול השקעות בארכיטקטורה פתוחה, השקעות אלטרנטיביות והון פרטי, ניהול מזומנים / הכנסה קבועה ותכנון נאמנות.

פיטר פרינסי הוא גם יועץ פיננסי מוסמך ו- CIMS. Princi עבד עבור מורגן סטנלי מאז 1997. הוא קיבל תואר ראשון בעסקים ופיננסים מ Wake Forest בצפון קרוליינה. הוא גם השתתף בבית הספר וורטון של עסקים בפילדלפיה. הוא כבר מדורגת באופן עקבי בין יועצים פיננסיים העליון של באררון הן ארצית במסצ'וסטס, וקיבל סדרה 7, 31, 63 ו 65 אישורים.

פיטר פרינסי וצוותו מתמקדים בעושר וניהול תיקי השקעות כדי לעצב וליישם אסטרטגיות פיננסיות לטובת לקוחות עד סוף חייהם. Princi הוא ציין את יכולתו להישאר קדימה של מגמות השוק כדי לסייע ללקוחות בשמירה על עיקרי ובניית עושר. הוא מאמין בפיתוח אמון עם לקוחות, קביעת המטרות הפיננסיות והחיים שלהם והתאמת המשאבים והשירותים הקיימים לבניית תיקי לקוחות ונכסים.