שערי חליפין (ETF) הם אידיאליים למשקיעים מתחילים בגלל היתרונות הרבים שלהם אוהבים יחסי הוצאות נמוכות, נזילות שופעת, מגוון רחב של אפשרויות השקעה, גיוון, סף השקעות נמוך וכן הלאה ( ראה עוד יתרונות וחסרונות של תעודות הסל). תכונות אלה גם להפוך את תעודות הסל מושלמת עבור מסחר שונים אסטרטגיות השקעה בשימוש על ידי סוחרים ומשקיעים חדשים. להלן שבע אסטרטגיות המסחר הטוב ביותר שלנו ETF למתחילים המוצגים בסדר מסוים.

1. דולר עלות ממוצעת

אנחנו מתחילים עם האסטרטגיה הבסיסית הראשונה. עלות ממוצעת של דולר היא טכניקה של קניית סכום קבוע מסוים של נכס בנכס קבוע, ללא תלות בעלות המשתנה של הנכס. משקיעים מתחילים הם בדרך כלל אנשים צעירים שהיו בשוק העבודה במשך שנה או שנתיים ויש להם הכנסה יציבה שממנה הם יכולים לחסוך קצת בכל חודש. משקיעים כאלה צריכים לקחת כמה מאות דולרים מדי חודש, במקום לשים אותו בחשבון חיסכון בריבית נמוכה, הם צריכים להשקיע אותו ETF או קבוצה של תעודות סל. ישנם שני יתרונות עיקריים של השקעה תקופתיים כאלה למתחילים. הראשונה היא שהיא מקנה משמעת מסוימת לתהליך החיסכון. כפי מתכננים פיננסיים רבים ממליצים, זה עושה תחושה מצוינת לשלם לעצמך הראשון, וזה מה שאתה להשיג על ידי שמירת באופן קבוע. השנייה היא, כי על ידי השקעה באותו סכום קבוע דולר בתעודת סל בכל חודש - הנחת היסוד של עלות ממוצעת של עלות דולר - תצבור יותר יחידות כאשר מחיר התעריף נמוך, ופחות יחידות כאשר מחיר הסל גבוה, ולכן ממוצע של עלות האחזקות שלך. עם הזמן, גישה זו יכולה להשתלם יפה, כל עוד אחד נדבק למשמעת. לדוגמה, נניח שהשקעת 500 $ בחודש הראשון של כל חודש מספטמבר 2012 ועד אוגוסט 2015 ב- SPDR S & P 500 ETF (SPY), ETF העוקב אחר מדד S & P 500. לכן, כאשר יחידות SPY נסחר ב 136 $. 16 בספטמבר 2012, 500 $ היה מביא לך 3. 67 יחידות, אבל שלוש שנים מאוחר יותר, כאשר היחידות נסחר קרוב ל 200 $, השקעה חודשית של 500 $ היה נותן לך 2. 53 יחידות. במהלך שלוש השנים הייתם רוכשים סך של 103. 79 יחידות SPY (בהתבסס על מחירי הסגירה המותאמים לדיבידנדים ופיצולים). במחיר הסגירה של 210 $. 59 ב 17 אוגוסט 2015, יחידות אלה היה שווה 21 $, 857. 14, עבור תשואה שנתית ממוצעת של כמעט 13%.

2. הקצאת נכס

הקצאת נכסים, כלומר הקצאת חלק מתיק לסעיפי נכסים שונים כגון מניות, אג"ח, סחורות ומזומנים לצרכי גיוון, היא כלי השקעה רב עוצמה. סף ההשקעה הנמוך עבור רוב תעודות הסל - בדרך כלל קטן מ -50 דולר לחודש - מקלה על מתחילים ליישם אסטרטגיה בסיסית להקצאת נכסים, בהתאם לאופק הזמן שלו ולסבולת הסיכון שלו.לדוגמה, משקיעים צעירים עשויים להיות מושקעים ב -100% בתעודות סל, כאשר הם בשנות ה -20 לחייהם, בגלל אופקי ההשקעה הארוכים שלהם וסובלנות הסיכון הגבוהה שלהם. אבל כאשר הם נכנסים לתוך 30s שלהם לצאת לשינויים משמעותיים מחזור החיים כגון הפעלת משפחה וקניית בית, הם עשויים לעבור תמהיל השקעה פחות אגרסיבי כגון 60% במניות ETFs ו -40% תעודות סל איגרות חוב.

3. מסחר סווינג

עסקאות סווינג הם עסקאות המבקשים לנצל את נדנדה גדולה במניות או מכשירים אחרים כמו מטבעות או סחורות. הם יכולים לקחת מקום בין כמה ימים עד כמה שבועות כדי להתאמן, בניגוד לסחר היום אשר נדיר נותר פתוח בן לילה (ראה יתרונות & חסרונות של מסחר יום המסחר סווינג סווינג). המאפיינים של תעודות סל אשר הופכים אותם מתאימים למסחר הנדנדה הם גיוון שלהם הצעה צפופה / מרווחי לשאול. בנוסף, מכיוון ש תעודות סל זמינות עבור כיתות השקעה רבות ומגוון רחב של מגזרים, מתחיל יכול לבחור לסחור בתעודת סל המבוססת על סקטור או סקטור נכסים שבו הוא או היא בעלי מומחיות או ידע ספציפיים. לדוגמה, למישהו עם רקע טכנולוגי עשוי להיות יתרון במסחר בתעודה סלולרית טכנולוגית כמו ה- PowerQares QQQ Trust Series 1 (QQQ), אשר עוקב אחר הנאסד"ק -100, או ה- iShares U. S. Technology ETF (IYW). סוחר טירון העוקב מקרוב אחר שוק הסחורות עשוי להעדיף לסחור באחד מסחרי ה- ETF הסחירים הרבים הקיימים, כגון ה- PSP של מדד PowerShares DB (DB). בגלל תעודות סל הם בדרך כלל סלים של מניות או נכסים אחרים, הם עשויים לא להפגין את אותה מידה של עליית מחיר התנועה כמדינה אחת בשוק שורי. אבל באותה מידה, הפיזור שלהם גם עושה אותם פחות רגישים מאשר מניות בודדות כדי מהלך גדול כלפי מטה. זה מספק הגנה מסוימת מפני שחיקת ההון, אשר מהווה שיקול חשוב למתחילים.

4. סיבוב מגזרי

תעודות סל גם מאפשרות למתחילים לבצע סיבוב מגזרי, על בסיס שלבים שונים של מחזור כלכלי (ראה סיבוב המגזר: יסודות). לדוגמה, נניח שהמשקיע הושקע בתחום הביוטכנולוגיה באמצעות אי.אס.בי. עם תשואה כוללת של 327% בחמש השנים האחרונות (נכון ל -21 באוגוסט 2015), המשקיע עשוי לרצות לקחת רווחים בתעודה זו ולהסתובב למגזר הגנה יותר כמו מצרך הצרכנים (על בסיס ההנחה כי הכלכלה והפר מחזורי השוק כבר הורחבו החל מחודש אוגוסט 2015). זה יכול להיות מושלם על ידי רכישת ETF כמו הצרכן מצרך AlphaDEX קרן (FXG).

5. מכירה קצר

מכירה קצר, מכירה של אבטחה או מכשיר פיננסי מושאל, הוא בדרך כלל מאמץ מסוכן למדי עבור רוב המשקיעים ולכן לא משהו למתחילים ביותר צריך לנסות (לראות איך מסוכנת היא מכירה קצר). עם זאת, מכירה בחסר באמצעות תעודות סל עדיפה על קיצוץ במניות בודדות בגלל הסיכון הנמוך יותר לסחיטה קצרה - תרחיש מסחר שבו אבטחה או סחורה שקוצצו בכבדות גבוהה יותר> - עלות נמוכה משמעותית של ההלוואה (לעומת העלות שהצטברו בניסיון קצר המניה עם ריבית קצרה גבוהה).שיקולי סיכון אלה חשובים למתחילים. מכירה בחסר באמצעות תעודות סל מאפשרת גם לסוחר לנצל את נושא ההשקעה הרחב. לכן, מתוחכם מתקדם (אם כזה אוקסימורון ברור קיים) מי מכיר את הסיכונים של קיצור ורוצה ליזום עמדה קצרה בשווקים המתעוררים יכול לעשות זאת באמצעות iShares MSCI מתעוררים שווקים ETF (EEM). עם זאת, שים לב, אנו ממליצים בחום על מתחילים מתחילים להתרחק ממספר תעודות סל הפוכות או ממונפות בעלות משולש כפול, המחפשות תוצאות השוות פעמיים או שלוש פעמים בהופכי השינוי היומי של המדד, בשל רמתה הגבוהה משמעותית של הסיכון הגלום בתעודות סל אלו. (לפרטים נוספים, עיין ב - ETF על ידי Fidelity Investments.) 6. הימורים על מגמות עונתיים

ETFs הם גם כלים טובים למתחילים לנצל את המגמות העונתיות. הבה נבחן שתי מגמות עונתיות ידועות. הראשון נקרא למכור בחודש מאי וללכת לתופעה. זה מתייחס לעובדה מניות U. s יש היסטורית נעשה במהלך ששת החודשים בחודשים אוקטובר עד אוקטובר, לעומת התקופה נובמבר ואפריל. המגמה העונתית האחרת היא הנטייה של זהב להרוויח בחודשים ספטמבר ואוקטובר, הודות לדרישה חזקה מהודו לקראת עונת החתונה ואת פסטיבל דיוואלי של האורות, אשר בדרך כלל נופל בין אמצע אוקטובר לאמצע נובמבר. ניתן לנצל את מגמת החולשה הנרחבת בשוק על ידי קיצור ה- SPY של SPDR S & P סביב סוף חודש אפריל או תחילת חודש מאי, וסגירה של הפוזיציה הקצרה בסוף אוקטובר, מיד לאחר שהתרחשו בשוק המחזורים האופייניים לאותו חודש . מתחיל יכול לנצל את חוזק הזהב עונתי על ידי רכישת יחידות של סל הזהב הפופולרי, כמו ה- SPDR Gold Trust (GLD) או ה- Comex Gold Trust (IAU), בסוף הקיץ וסגירת התפקיד לאחר מספר חודשים. שים לב כי מגמות עונתיות לא תמיד מתרחשות כצפוי, ואת הפסדי עצירה מומלץ בדרך כלל עבור עמדות מסחר כאלה כדי לכסות את הסיכון של הפסדים גדולים.

7. גידור

למתחילים עשוי לפעמים לגדר או להגן מפני סיכון כלפי מטה בתיק משמעותי, אולי אחד שנרכש כתוצאה מירושה. נניח שיש לך בירושה תיק גדול של שבבים כחולים U. ו מודאגים לגבי הסיכון של ירידה גדולה מניות U. S. פתרון אחד הוא לקנות אופציות מכר. עם זאת, מאחר שרוב המתחילים אינם מכירים אסטרטגיות מסחר אופציות, אסטרטגיה חלופית היא ליזום פוזיציות קצרות בתעודות סל רחבות בשוק כגון SPDR S & P 500 (SPY) או היחידות הממוצעות של סדרה 1 (DDR) של SPDR Dow Jones. אם השוק יירד כצפוי, מצב המניות העצמי של שבב כחול שלך יהיה מגודר באופן יעיל, שכן הירידות בתיק שלך יקוזזו על ידי רווחים בעמדת הסל הקצר. שים לב כי הרווחים שלך יהיה גם כתף אם השוק ההתקדמות, שכן הרווחים בתיק שלך יתקזז על ידי הפסדים בעמדה סלולרית קצר. עם זאת, תעודות הסל מציעות למתחילים שיטת גידור קלה ויעילה יחסית.

השורה התחתונה

למסחר בבורסה יש תכונות רבות שהופכות אותן למכשירים אידיאליים לסוחרים מתחילים ומשקיעים. כמה אסטרטגיות מסחר ETF מתאים במיוחד למתחילים הם עלות ממוצעת דולר, הקצאת הנכסים, המסחר סווינג, סיבוב המגזר, מכירה קצר, מגמות עונתיים גידור.