תוכן עניינים:
- AAJX הוא ETF מנוהל באופן פסיבי, כלומר קרן החברה מוכנה לקבל תנודות בשוק המשפיעים על תיק המדד ללא הרבה ניהול מיקרו. ישנם שני יתרונות עיקריים לאסטרטגיה פסיבית. ראשית, פחות פעילות ניהול מסייע לשמור על עלויות הקרן. שנית, הוא מונע מהקרן לערפל את השוק כאשר הוא יוצא ונכנס לתפקידו.
- כל סדרות iSares ETF מוצעות בשיתוף עם BlackRock, הספקית הגדולה ביותר של תעודות סל בעולם. iShares קרנות חשבון עבור יותר מ 40% מכלל השוק U. S. ETF. קרן iShares המסוימת משקיעה לפחות 90% מנכסיה באותם ניירות ערך המוחזקים על ידי המדד היסודי או בתקבולי פיקדון המייצגים ניירות ערך של המדד הבסיסי.
- AAXJ הוא יקר באופן מביך ב 67 נקודות בסיס, או 0. 67% יחס ההוצאות. iShares אינו ידוע כסדרה הקרן הזולה ביותר, אבל זה בדרך כלל טועה בצד affordability. יתר על כן, AAJX יש אסטרטגיה וניל להשקיע מאוד; שום דבר על אסיה פסיבית החשיפה מציע הוצאות צריך להיות גבוה. הממוצע בקטגוריה של קרנות אלה, פסיבית או פעילה, הוא רק 0. 53%. מעקב יעיל אחר לעומת המדד; נראה כי הפיגור היחיד הוא תוצאה של דמי הניהול. נזילות חזקה סביב 35 מיליון דולר, לפעמים גבוה כמו 90 מיליון דולר, נפח יומי. הנכסים נטו מתקרבים ל -3 מיליארד דולר ולכן אין סכנה לסגירה. AAJX הוא סחיר מאוד עבור מובילים קמעונאית או בלוק. ממרחים לעתים נדירות עולה על 0. 02%.
- כמו בכל מוצרי ההון, AAJX נושאת סיכוני שוק וסיכונים רגולטוריים. כקרן סלולרית ממוקד בינלאומי, הקרן הוסיפה סיכוני מטבע וסיכוני שוק מתעוררים.
- אסטרטגיה כזו מתאימה AAJX משתי סיבות. לא רק שהקרן מאוד יציבה ויציבה, אבל הכלכלה היפנית מתפתחת די הצורך, כך נראה פחות סביר שהיא תשתתף בקפיצה אזורית ענקית מאשר בשכנותיה.
- עבור משקיעים מוכווני צמיחה, iShares MSCI כל מדינה אסיה לשעבר יפן שווי קטן ETF הוצב כחלופה אגרסיבי AAJX. עם זאת, חבר הנאמנים של אישרס אמון הצביעו לסגור ולחסל את הקרן ולהפיץ את ההכנסות לבעלי המניות של אוגוסט 28, 2015. במקום זאת, משקיעים קטנים כובע אולי לפנות קרנות ספציפיות למדינה כגון MSCI סינגפור Small- שווי ETF.
iShares MSCI כל מדינה אסיה לשעבר יפן אינדקס הקרן (NASDAQ: AAXJ AAXJiSh MSCI כל Ct76 18-0 46% Created with Highstock 4. 2. 6 >) מבקש לשכפל את ביצועי המחיר והתשואה, לפני העמלות וההוצאות, של מדד MSII All Asia Asia Ex Japan, או המדד הבסיסי. השקעה זו מובנית כקרן חליפין, או תעודות סל.
איך זה עוקב אחר זה
AAJX הוא ETF מנוהל באופן פסיבי, כלומר קרן החברה מוכנה לקבל תנודות בשוק המשפיעים על תיק המדד ללא הרבה ניהול מיקרו. ישנם שני יתרונות עיקריים לאסטרטגיה פסיבית. ראשית, פחות פעילות ניהול מסייע לשמור על עלויות הקרן. שנית, הוא מונע מהקרן לערפל את השוק כאשר הוא יוצא ונכנס לתפקידו.
למעשה, מניות הטכנולוגיה והשירותים הפיננסיים חשבון עבור יותר ממחצית תיק AAJX כולו. אין מגזר אחר חשבונות עבור אפילו 9% מכלל הנכסים. הקרן גם מרוכזת מאוד בכובעי ענק ב -59% מנכסים ובכמויות גדולות ב -32%, עם רק סכום זעום המוקדש למניות בינוניות.
למרות ש- AAJX נחשפת לשווקים מתפתחים יותר משווקים מפותחים, התיק מחולק כמעט באופן אחיד בין מניות שוק מתפתחות ומניות מפותחות. האחזקות האינדיבידואליות הגדולות מפוצלות באופן שווה בין השתיים.
למעלה עשר מניות כוללים סמסונג החשמל ב 3.65%; טאיוואן מוליכים למחצה ייצור ב 3. 28%; אחזקות Tencent בבית 3. 11%; סין נייד ב 2.66%; קבוצת AIA ב 2.38%; סין בניה בנק קורפ ב 2. 21%; הבנק התעשייתי והמסחרי של סין ב -1.6%; בנק סין, בע מ "1.38%; CK Hutchinson אחזקות בשעה 1. 24%; ו Hon Hai Precision תעשיה ושות 'בע"מ ב 1. 18%.
ניהול
כל סדרות iSares ETF מוצעות בשיתוף עם BlackRock, הספקית הגדולה ביותר של תעודות סל בעולם. iShares קרנות חשבון עבור יותר מ 40% מכלל השוק U. S. ETF. קרן iShares המסוימת משקיעה לפחות 90% מנכסיה באותם ניירות ערך המוחזקים על ידי המדד היסודי או בתקבולי פיקדון המייצגים ניירות ערך של המדד הבסיסי.
תכונות
AAXJ הוא יקר באופן מביך ב 67 נקודות בסיס, או 0. 67% יחס ההוצאות. iShares אינו ידוע כסדרה הקרן הזולה ביותר, אבל זה בדרך כלל טועה בצד affordability. יתר על כן, AAJX יש אסטרטגיה וניל להשקיע מאוד; שום דבר על אסיה פסיבית החשיפה מציע הוצאות צריך להיות גבוה. הממוצע בקטגוריה של קרנות אלה, פסיבית או פעילה, הוא רק 0. 53%. מעקב יעיל אחר לעומת המדד; נראה כי הפיגור היחיד הוא תוצאה של דמי הניהול. נזילות חזקה סביב 35 מיליון דולר, לפעמים גבוה כמו 90 מיליון דולר, נפח יומי. הנכסים נטו מתקרבים ל -3 מיליארד דולר ולכן אין סכנה לסגירה. AAJX הוא סחיר מאוד עבור מובילים קמעונאית או בלוק. ממרחים לעתים נדירות עולה על 0. 02%.
התאמה והמלצות
AAXJ הוא כנראה ה- ETF הראשון שמשקיע צריך לשקול אם הוא מחפש חשיפה לשוק האסייתי ללא השפעתן של חברות יפניות ענקיות. אגרסיבי קטן משקיע המשקיעים לא מוצא הרבה לאהוב עם הקרן הזו, אבל חוץ מזה היא יציבה, נוזלית ומגוונת.
כמו בכל מוצרי ההון, AAJX נושאת סיכוני שוק וסיכונים רגולטוריים. כקרן סלולרית ממוקד בינלאומי, הקרן הוסיפה סיכוני מטבע וסיכוני שוק מתעוררים.
שוקי המניות באסיה נוטים לא לקשר באופן הדוק עם שוקי המניות של U. S., כך שהמשקיעים יוכלו להשתמש ב- AAJX כתוספת לפורטפוליו של U. S. -heavy. זוהי אופציה הגונה עבור כל תיק השקעות לטווח ארוך, אלא אם כן אתה מחויבת עמוקות כדי למנוע הוצאות הקרן גדול. בסך הכל, עם זאת, AAJX עשוי להיות המתאים ביותר עבור אלה עם אופקי זמן קצרים או פרופיל מסחר פעיל יותר. השתמש בקרן זו כדי לנצל את התנודות בשווקים באסיה. זה זמין למסחר ללא עמלות על TD Ameritrade ופלטפורמות פידליטי.
ניהול אינו כרטיס הביקור של AAJX. יחד עם ההוצאות הגבוהות, לקופה יש גרעון ביתא של 60 חודשים של 0. 97, שהוא בערך תנודתיות ממוצעת, ואלפא של -2. 22, שהוא מתחת לממוצע עבור הקטגוריה. יחס שארפ לשלוש שנים הוא רק 0. 51. עם זאת, ETFs פסיבית הם לעתים רחוקות המתאים ביותר עבור מי להדגיש את הניהול.
כיצד יועץ פיננסי יכול להשתמש ב- ETF זה
AAJX אינו ה- ETF הראשון שיועץ ממליץ עליו עבור רוב תיקי הלקוחות. יש קרנות הון טוב יותר זמין, ברוב המקרים, התעלמות יפן כבר לא אסטרטגיה מתמצא זה היה בעשורים הקודמים.במקום זאת, AAJX הופך את ההיגיון ביותר לשחק לטווח קצר אם תשואות גדולות מן השווקים המתעוררים באסיה מופיעים באופק.
אסטרטגיה כזו מתאימה AAJX משתי סיבות. לא רק שהקרן מאוד יציבה ויציבה, אבל הכלכלה היפנית מתפתחת די הצורך, כך נראה פחות סביר שהיא תשתתף בקפיצה אזורית ענקית מאשר בשכנותיה.
המתחרים העיקריים והחלופות
AAJX הוא ה- ETF היחיד שעוקב אחר מדד MSCI AC Asia Ex Japan, אך ישנן מספר חלופות למשקיעים שרוצים חשיפה לא יפנית לאסיה.
עבור משקיעים מוכווני צמיחה, iShares MSCI כל מדינה אסיה לשעבר יפן שווי קטן ETF הוצב כחלופה אגרסיבי AAJX. עם זאת, חבר הנאמנים של אישרס אמון הצביעו לסגור ולחסל את הקרן ולהפיץ את ההכנסות לבעלי המניות של אוגוסט 28, 2015. במקום זאת, משקיעים קטנים כובע אולי לפנות קרנות ספציפיות למדינה כגון MSCI סינגפור Small- שווי ETF.
אסיה פסיפיק Ex-Japan סקירה ביצועים: מתחילת חודש מרץ 2016 (AXJL, AXJV)
לברר אילו מניות ETF של אסיה פסיפיק לשעבר, יפן, ירדו לרמה חזקה בתחילת 2016, כמו גם אילו מהן ממוקמות סמוך לתחתית הקטע.
5 תעודות סל של אסיה פסיפיק לשעבר ביפן בשנת 2011 (FXI, EWY)
קרא על חמישה מבין תעודות הסל המובילות באסיה פסיפיק, שנועדו להוציא את ההשפעה הדומיננטית של יפן, וללמוד עוד על החשיפה שמציעה כל אחת מהן.
אם אדם עדיין יש לו את בן / בת זוגו לשעבר בתור הנהנה של IRA, האם בן הזוג לשעבר מקבל את הנכסים על מותו של הפרט?
זה תלוי. בדרך כלל, גירושין אינו משנה בפועל את ייעוד המוטב אלא אם צו הגירושין עושה תנאי לשנות את המוטב. זה יכול להיות טען כי הפרט חשבון פרישה (IRA) הבעלים רוצה את בן הזוג לשעבר להישאר המוטב של IRA זה.