תוכן עניינים:
- יעדים מיוחדים
- השאלה אם יש יותר מדי תעודות סל בשוק כיום ניתן לענות על ידי בוחן את הבחירה הנוכחית. יש קרן סל עבור כמעט כל סוג של מדד או מדד פיננסי קיים, ו מנוהלים באופן פעיל תעודות סל יש עכשיו הופיע כי בצע אסטרטגיות מסחר שונות. משקיעים שמחפשים אסטרטגיות ספציפיות במגזרים מיוחדים עשויים שלא למצוא הצעה שמתאימה להם בדיוק, בעוד שאחרים יש שפע של תעודות סל לבחירה. (לפרטים נוספים, ראה:
מאז היווסדה בשנת 1993, קרנות הסל (ETF) הפכו להשקעות פופולריות ביותר, והן צברו נכסים בניהול מהר יותר מכל מוצר פיננסי אחר בהיסטוריה. עכשיו הם נושאים כ 2 $. 5 טריליון בנכסים וכסף ממשיכה לזרום אליהם גם משקיעים פרטיים ומוסדות. אבל מספר תעודות סל הקיימות כיום עשוי להתחיל לעלות על הביקוש, במיוחד בקרב אלה שיש להם מטרות השקעה מיוחדות. בשלב זה נשאלת השאלה האם יש יותר מדי תעודות סל, כאשר חלקן משיגות מטרות המיותרות לצרכי המשקיע.
-> ->יעדים מיוחדים
הגל הראשון של תעודות סל שהגיעו לשוק השקיע במדדי שוק רחבים כגון S & P 500 או מדד ראסל 2000. אבל ככל שהזמן נמשך ועוד ועוד תעודות סל חלחלו לשוק, החלו המנפיקות ליצור קרנות ייעודיות יותר שהתמקדו בחלקים צרים מאוד של הכלכלה. תעודות סל זרות הופיעו בהשקעה בניירות הערך המסחריים בבורסות הגדולות של מדינה זרה. שטרי חליפין (ETN) הופיעו כי נשאו הבטחה אשראי שנוצר על ידי הבנק המנפיק. ואז, מנפיקים רבים של תעודות סל, כגון PowerShares, החלו ליצור מכשירים אקזוטיים שיעלו ויכפלו במכפילים של אמת מידה מסוימת, באופן ישיר או הפוך. (לפרטים נוספים, ראה: מבוא למסחר במטבע .)
המגמה האחרונה בשוק תעודות הסל היא גרסת ביתא חכמה, שבה מנהלי תיקים יוצרים גרסאות שונות של אינדקס מסורתי רחב, על ידי שקלול התיק בתיק ניירות ערך גדול יותר, כדי להשיג מדד שונה של שִׁקלוּל. זה יכול לאפשר את ה- ETF כדי להרוויח חוסר יעילות בשוק, כגון מניות מסוימות או מגזרים בשוק, כי המנפיק תופס להיות המעיטו.
סיבה נוספת שיש כל כך הרבה תעודות סל היא כי זה פשוט זול יותר לעשות אותם עכשיו. כל מנהל קרן אשר יכול לאסוף 5 $ ל -10 מיליון דולר הון זר יכול להתחיל אחד מאותם קרנות, ופגע בנקודת שוחד עם רמה נמוכה יותר של נכסים בניהול. מי שמפעיל תעודות סל מתמחות או נסחרות באופן פעיל יכול להוריד את הפער הזה עוד יותר על ידי גביית עמלות גבוהות יותר.זה מאפשר למנהלי תיקים חדשים לשווק את הכספים שלהם לערוץ הפצה פעיל ללא צורך להתחרות מול השחקנים המרכזיים במרחב ה- ETF. (לפרטים נוספים, ראה:
5 פגמים של ETF אתה לא צריך להתעלם .) אבל יש גם רשימת שעונים מוות נוצר על ידי רון Rowland, עורך AllStarInvestor. com. רשימה זו מכילה תעודות סל שצברו מעט מאוד בנכסים או שיש להן נפח מסחר דק מאוד, וכי לדעתו יש לסגור. בעוד מעט מאוד של קרנות אלה למעשה נסגר, אף אחד מהם אינם רווחיים, ו Rowland מרגיש שהם קרוב לוודאי לסגור בשלב מסוים.
השורה התחתונה
השאלה אם יש יותר מדי תעודות סל בשוק כיום ניתן לענות על ידי בוחן את הבחירה הנוכחית. יש קרן סל עבור כמעט כל סוג של מדד או מדד פיננסי קיים, ו מנוהלים באופן פעיל תעודות סל יש עכשיו הופיע כי בצע אסטרטגיות מסחר שונות. משקיעים שמחפשים אסטרטגיות ספציפיות במגזרים מיוחדים עשויים שלא למצוא הצעה שמתאימה להם בדיוק, בעוד שאחרים יש שפע של תעודות סל לבחירה. (לפרטים נוספים, ראה:
למעלה תעודות סל ומה הם עוקבים: הדרכה .)
עבור משקיעים צעירים, יותר מדי אפשרויות, מעט מדי דולר
הפרישה שלך עשוי להיות עשרות שנים, אבל זה לא הזמן להתמהמה.
פעם אחת באופן משמעותי תשלומים תקופתיים שווים (SEPP) של IRA החלו, הוא תשלום קבוע מדי שנה, או האם זה להשתנות עם שיעורי הריבית? האם תשלומים יכולים להיות חודשיים?
בדרך כלל, אם אתה מושך נכסים מ IRA או תוכנית פרישה מוסמך בחסות המעסיק שלך מתחת לגיל 59. 5, ייתכן שיהיה חייב מס הכנסה רגיל על סכומים אלה, בתוספת תוספת 10% - עונש משיכה. עם זאת, ניתן למנוע את עונש מוקדם משיכה על ידי לקיחת נכסים תחת תשלום תקופתי שווה (SEPP) תוכנית.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.