במשך יותר מ -150 שנה, וולס פארגו & Company (סימול: WFC WFCWells Fargo & Co56 35% 23% Created with Highstock 4. 2. 6 >) כבר חברה מובילה בתחום השירותים הפיננסיים עם רקורד הצלחה. החברה מספקת מגוון שירותים פיננסיים והשקעות, והיא שמרה על שביעות רצון הלקוחות ועל בריאותה הפיננסית. -> ->

וולס פארגו ביצע טוב למשקיעים מאז המשבר הפיננסי 2008. התשואה להון (ROE) בשנים האחרונות גבוהה - גבוהה מזו של המתחרים העיקריים שלה, שאר הבנקים המרכזיים של מרכז הכסף בארה"ב, ג'יי.פי מורגן צ'ייס, בנק אוף אמריקה וסיטיגרופ. עם המבנה הפיננסי המהותי שלה והטבות תחרותיות רגילות, וולס פארגו מסודר על מנת להמשיך ולהניב תשואות העולות על עלות הבירה שלה אל העתיד.

- ->

ניתוח ROE עבור כל חברה הוא חיוני, כפי שהוא מציין כמה בעלי המניות מקבלים אחרי שהם עושים השקעות פיננסיות. יחס גבוה יותר מציין החזר טוב יותר. זה גם מדד חשוב למשקיעים להשתמש כאשר הם קובעים את הביצועים הכוללים של הרווחים של החברה, המאפשר לבעלי המניות להבין עד כמה יעיל ההשקעות שלהם היו בשימוש. כאשר בוחנים מדד זה, חשוב לערוך השוואות בין חברות דומות, לענף בו פועלת החברה ולשווקים בכללותה. קיימות וריאציות הנובעות ממגזר ותעשייה של החברה; ממוצע ROE ממוצע או מקובל באזור אחד לא יהיה זהה אצל אחרים.

ההיסטוריה של וולס פארגו ROE

הממוצע ROE עבור תעשיית הבנקאות הוא 7. 8%. במהלך חמש השנים האחרונות, וולס פארגו של ROE כבר גבוה משמעותית. מ 2011 עד 2015, זה ROE של החברה יש תנודות קלות, אבל עליות מתמיד נמצאים 12. 12% בשנת 2011 ל -16% בשנת 2012 ולאחר מכן שוב בשנת 2013, כאשר ROE שלה היה 14%. הנתון ירד מעט ל -13% 7% בשנת 2014. נכון לחודש ינואר 2016, ROE וולס פארגו יושבת על 13%. למרות כמה עליות ומורדות, כל האחוזים בחמש השנים האחרונות היו גבוהים באופן משמעותי מהממוצע בתעשייה. זהו אינדיקציה טובה לכך שהחברה משתמשת בהון עצמי היטב וכי היא מניבה תשואות טובות לבעלי המניות.

התחרות

וולס פארגו הוא אחד מארבעת הבנקים כוח בארצות הברית. JPMorgan צ 'ייס, נכון לחודש ינואר 2016, יש ROE של קצת יותר מ -10%. זה גבוה מהממוצע בתעשייה, אבל זה לא לנצח 13% וולס פארגו. בנק אוף אמריקה יש ROE של כ -6%, הרבה מתחת וולס פארגו של יותר אחוז נקודה אחת מתחת לממוצע בתעשייה. לסיטיגרופ יש סיפור דומה, עם ROE של כ -7%.זה עשוי להיות אינדיקציה כי בנק אוף אמריקה סיטיגרופ נאבקים לשים הון עצמי לשימוש טוב הם מניבים שיעורי תשואה פחות מוצלח. זה יכול להיות גם אינדיקציה כי שתי החברות זקוקות הון נוסף כדי לייצר רווח.

העתיד של וולס פארגו של ROE

ROE וולס פארגו של היה יציב יחסית והראה סימנים מבטיחים של הגדלת. בעוד שחלק זה עשוי להיות בשל רכישות חוזרות או הפחתות, המגמה הכללית של התשואות של החברה הייתה עקבית ואת העוצמה הפיננסית הכוללת של החברה עולה כי נתוני ROE שלה ימשיכו לעלות בעתיד. באופן כללי, ה- ROE של וולס פארגו גבוה יותר מאלו של 70% מהבנקים הפועלים ברחבי העולם.

וולס פארגו שולט באמנות היעילות בהון העצמי. עם זאת, בגלל וולס פארגו יש מינוף פיננסי משמעותי שיכול להשפיע ROE, חשוב למשקיעים לראות את יחס המינוף של החברה כפי שהם רואים השקעה במניות וולס פארגו.