תוכן עניינים:
פעולה מקצועית ואתית, אתה חושב, יהיה העיקרון הבסיסי שבו רוב מנהלי הנכס, למעשה רוב האנשים בכלל, שואפים להשיג וכי הלקוחות מצפים. אבל פעם אחר פעם, שערורייה לאחר שערורייה, נראה כי אנשי מקצוע רבים נכשלו. זה לעתים קרובות מדי כי עקרונות ההפעלה הבסיסית ואתיקה נזרקים את הדלת כמו מנהלים מנסים להשיג רגל על השוק או לנצח את הבחור הבא.
-> ->שערוריית אנרון היא דוגמה למוסר של מוסר, אשר קבע כיצד פועלת החברה. עבור כל מי ששמע את האודיו או קרא את הדוחות על הסוחרים צוחקים על איך הם גרמו הפסקות מתגלגל בקליפורניה, זה ברור מקצועיות ואתיקה לא היו indoctrinated לתוך התרבות של החברה. שערורייה נוספת גבוהה היתה תכנית פונזי שבראני מיידוף, שגנב מיליוני דולרים. הוא מערער באופן בולט לקוחות תמימים, מחסל חשבונות פרישה רבים וביצים מקננות, והפך להיות דוגמה בולטת לחוסר שלמות ומקצוענות.
-> ->אנשי עסקים רבים מפוחדים כאשר הדיבור הופך אתיקה, מחשש כי הם יאבדו יתרון תחרותי. זה לא צריך להיות כך. התנהגות אתית פירושה ביצוע בדיקות נאותות, ביצוע הערכות והפקת מסקנות המבוססות על מחקר ומאפשרות עבודה קשה, מודיעין וידע להיות הכוח המניע לניהול נכסי הלקוח. כדי לסייע למנהלים בהבנת הדרישות להתנהגות אתית ומקצועית, פותחו מספר הנחיות בסיסיות על ידי מכון CFA, ארגון מקצועי למנהלי נכסים ואנליסטים.
-> ->הנחיות אתיות ומקצועיות
לעשות את מה שנכון הוא אולי הדרך הקלה ביותר לתאר משחק אתית, אבל בגלל כל אחד יש הבנה אחרת של "מה נכון", אנו מציעים כמה הנחיות להבהיר הדרכים הנכונות לפעול ולנהל עסקים.
- התנהגות אתית : בראש ובראשונה, מנהלים צריכים לנהל את נכסי הלקוחות ולקבל החלטות השקעה עם "יושר, יכולת, חריצות, כבוד ובדרך אתית", על פי מכון CFA. האינטרסים של הלקוח תמיד צריך להיות ממוקם מעל המנהל של כל החלטות ההשקעה צריך להיעשות עם "טיפול סביר. "התנהגות מבחינה אתית היא גם על שימוש בשיקול דעת ושמירה על כשירות מקצועית. כדי להשיג את המטרה הסופית של שוקי הון לטובת החברה, מנהלים צריכים לחשוב על מעשיהם וכיצד הם משפיעים על החברה כולה.
- מקצועיות : מנהלים צריכים לעקוב אחר שלושה כללים בסיסיים על מנת להבטיח התנהגות מקצועית. ראשית, עליהם להכיר את החוק או התקנות באזור שבו הם פועלים, ולעולם אסור להם להפר את החוק או לסייע בכל הפרה.דוגמה נפוצה להפר את החוק היא ביצוע הונאה, כגון תוכניות פירמידה. שנית, מנהלים צריכים להישאר אובייקטיביים ועצמאיים בעת קבלת כל ההחלטות, והחלטות אלו צריכות תמיד להיעשות לטובת הלקוח. שלישית, מנהלים אינם יכולים לייצג את כישוריהם, את הביצועים או את התהליך.
- שוקי הון : קבלת החלטות השקעה ופועלות על מידע מהותי שאינו ציבורי או על מחירי שוק מעוותים ומכוונים, הם פעולות שיביאו להרס שלמות שוקי ההון. פעולות אלה יש להימנע ומנהלים צריכים לעודד עמיתים כדי להימנע מהם גם כן.
- לקוחות : קשרי הלקוחות צריכים להתקיים על הדום הגבוה ביותר. כלומר, מנהלים צריכים לפעול לטובת הלקוח. פעילויות אלה צריכות לכלול הבטחת השקעה מתאימה לצרכי הלקוח, קבלת החלטות השקעה קוליות על בסיס תהליך ההשקעה המוצהר, אספקת נתוני ביצועים ללא שינוי ומדויקים לחלוטין, ושמירה על סודיות קפדנית. דוגמה כי הוא נפוץ בכל התעשייה הוא לגבי הביצועים. מנהלים עשויים לרצות להציג רק חלק מרשומה של מוצר במקום להיסטוריית ביצועים מלאה. פעולה זו מייצגת באופן שגוי את הביצועים המלאים של המוצר, ופעולה זו של תקופות זמן של בחירת דובדבן אינה אתית. אי-לפעול לטובת הלקוח פוגעת בתחושת המקצועיות האמיתית ביותר. אחד הפרות הגדולות ביותר למנהלים יכול לעשות הוא לשים את האינטרסים שלהם לפני הלקוחות. לדוגמה, יש לתת ללקוח עדיפות בהחלטות השקעה, ומנהל אינו צריך לנהל חשבונות לקוח מול יתרון לטובת עצמו.
- ניגודי אינטרסים : בפועל (או את המראה של) ניגודי אינטרסים יש להימנע בכל מחיר. על המנהלים לגלות באופן מלא כל דבר שעלול להפריע ליכולתם לנהל את נכסי הלקוח באופן מלא, עצמאי ואובייקטיבי. זהו אזור שיש בו הרבה עמימות, וככזה, מנהלים צריכים תמיד לטעות בצד של זהירות לחשוף יותר ולא פחות. התנגשויות פוטנציאליות יכולות לכלול עמלות המתקבלות מחברה אחרת, הטבות הניתנות עבור הפניות או פיצויים המשולמים לצד אחר בתמורה לתמיכת מוצרים.
השורה התחתונה
לפעול באופן מוסרי ומקצועי הוא קו הבסיס שממנו כל המנהלים צריכים לגשת העסק שלהם לשרת את הלקוחות שלהם. גם אם חוקים ותקנות אינם מצליחים להגביל התנהגויות שניתן לפרשן כבלתי מוסריות, על המנהלים להחזיק מעמד ברמה גבוהה יותר. תוך שמירה על קווים מנחים אלה, מנהלים יזכו לתגמול כאשר הלקוחות מחפשים אותם בגלל המקצועיות שלהם ואתיקה הקול.