כיצד יועצים פיננסיים פוטנציאליים להתכונן הטוב ביותר עבור בחינות הסמכה CFP שלהם?
על ידי אימוץ את ההכשרה הטובה ביותר ואת תוכניות הלימודים שיכולים טיול הסיכויים שלהם לעבור את הבחינה.
הבחינה CFP הוא השער להיות מתכנן פיננסי מוסמך, והוא אחד מארבעת הקריטריונים מועמדים CFP חייב לעבור להרוויח שלהם ייעוד (יחד עם אתיקה, השכלה וניסיון). על פי הניסיון שלי הבחינה מציגה את האלמנט 'הלא ידוע' של תהליך ההסמכה ", אומר פרופסור קרייג למוין, CFP, בקולג 'האמריקאי בברין מור, הרשות הפלסטינית (בית הספר מאמן מקצוענים בתחום השירותים הפיננסיים ביותר מ שמונה עשורים).
Lemoine אומר כי בשנת 2012, הבחינה CFP השתנה מתבנית מבוססת נושא לתחום מבוסס, כלומר, הבחינה מבוססת על שמונה תחומים עיקריים ניהול עושר, כגון קבלת לקוחות ואיסוף נתוני מחקר ההשקעות.
"תחומים דומים לצעדים בתהליך התכנון הפיננסי, כמו יצירת קשר לקוח או איסוף נתונים", הוא מוסיף, "על המועמדים לדעת כי שאלות מבוססות תחום יכולות להיות קשות יותר ללימודים מאשר בבחינות המורכבות נושאי התכנון הפיננסי, סטודנטים המחפשים את הסיכוי הטוב ביותר שלהם לעבור את הבחינה צריכים ללמוד מתוכניות אשר אימצו מודלים של מודלים בתחום ספרי הלימוד שלהם ותוכניות הלימוד שלהם. "
להלן מספר טיפים נוספים ללימוד הבחינה CFP:
בניית תוכנית הלימודים סביב תאריכי הבדיקה
הבחינה CFP, שעולה US $ 595 לקחת, מנוהל על ידי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקנים, Inc, והוא נתון בכל יום שישי השלישי בשבת במארס, יולי ונובמבר.
הבחינה כוללת מגוון רחב של נושאים, הנפוצים שבהם הם תכנון השקעות ותכנון פרישה, כולל תכנון נדל"ן, עקרונות כלליים של תכנון פיננסי, תכנון ביטוח וניהול סיכונים ותכנון הטבות לעובדים.
הדרישה האקדמית היחידה לקחת את המבחן היא כי המבקש בעל תואר ראשון. בנוסף, המבקש CFP חייב להצהיר שהוא או היא ישלים עבודה חמש שנים במוקדמות הקשורים בתחום ניהול השקעות. המבקש חייב גם להחזיק שלוש שנים בשווי של ניסיון בתעשייה כדי לקחת את הבחינה.
-> ->

שאל את השאלות הנכונות ראשון

מאז רק 50-60% מהמועמדים לעבור את בחינות CFP, בחירה ועקבו אחר המדריכים המחקר הטוב ביותר קורסים אינו מותרות, זה הכרח.
על פי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך, בוחני הבחינה של CFP יכולים לבחור מתוך מגוון מקורות לימוד (אם כי הם אינם תומכים בכל מדריך לימוד או בשירות), כולל תכניות תעודה, קורסי הכשרה לבנים או טיט או קורסי לימוד אינטראקטיביים .
בחירת תוכנית
בעת בחירת התוכנית המתאימה ביותר לצרכיך, מועצת CFP מייעצת לשאול ולקבל תשובות לשאלות הבאות לפני החתימה על השורה התחתונה:
- 2 ->

• איזו רמה חינוכית היא תוכנית הלימודים שלך (ג 'וניור / בכיר baccalaureate, תואר שני או דוקטורט)?

כמה זמן לוקח להשלמת הלימודים?

כמה עולה התוכנית שלך? האם סכום זה כולל ספרים, בדיקות ועמלות אחרות?
האם אתה צופה לבצע שינויים בתוכנית שלך?
כיצד אתה מתזמן את הקורסים שלך? באיזו תדירות מוצעים קורסים?
• האם תוכנית הלימודים מרחוק שלך מוצעת באינטרנט או שהיא מבוססת על נייר?
מה הם הסמכות של סגל שלך?
• האם התוכנית שלך יש התמחויות או שירותי השמה עבודה?
בסך הכל, איך התוכנית שלך להכין מישהו להיות מתכנן פיננסי?
דגש על "שאלות מבוססות הדרכה
" Lemoine מייעצת למועמדים CFP ללמוד להשלים בדידות, להגדיר בסגנון מקרה תרגול שאלות. "השאלות ונושאים ספציפיים תכנון פיננסי על שינוי הבחינה בפועל עם כל הממשל לא ידוע על תוכניות אקדמיות או על ספקי ביקורת לפני ביצוע המבחן ", הוא אומר," עם זאת, התלמידים יכולים ללמוד את הסגנון של הבחינה על ידי פתרון שאלות תרגול. "
שקול קורסים מקוונים
המחקר העדכני של Lemoine הכנה CFP האסטרטגיה היא למידה אינטראקטיבית אינטראקטיבית, כגון קורסי אינטרנט אישיים, דבר שהוא מתאים מאוד לתלמידים מקצועיים ". תוכניות אלה מאפשרות לתלמידים לקיים אינטראקציה ישירה עם מדריך וניתן לשמור אותם בארכיון במקרה שהסטודנט יחמיץ מפגש", הוא אומר. מסביר: "לבנים טיט עשוי להיות נוקשה מדי עבור כמה אנשי מקצוע עובדים, אני אישית רוצה תוכנית להיות קפדנית תוך שמירה על הרלוונטיות."
Go מחיר קניות - אבל חנות עבור ערך
רוב המדריכים המחקר CFP ותוכניות a לא זול, אבל במקרים מסוימים ייתכן שיהיה עליך לשלם יותר או להסתכן מקבל את מה שאתה משלם. לדוגמה, דלטון חינוך, אחד הספקים המובילים של שירותי לימוד חינוכיים, חיובים מעל 7 $, 600 עבור בסיסי, תשעה חודשים CFP כמובן - וזה לא מכסה את העלויות של ספרי הלימוד. קורס מקוון עשוי להיות הימור טוב יותר עבור הארנק.
לקבלת רשימה מקיפה של תוכניות הכשרה CFP, בקר באתר מועצת המנהלים של CFP. שם תוכל לקבל גישה CFP מועצת המנהלים רשומים תוכניות הלימודים בשלוש קטגוריות:
• לפי מצב
• לפי סוג
• על ידי למידה מרחוק אפשרויות

ספר

קבל את מסע הפרסום הכולל של CFP התחיל עם מדריכים וחוברות עבודה שעולות מתחת ל -50 דולר ארה"ב, אך יסייע לך להגיע במהירות למה שתצטרך לדעת כדי לשלוט בבחינות CFP . אֲמָזוֹנָה. com יש רשימה טובה כאן, כולל "המדריך שלך לבחינה CFP הסמכה" (עבור US $ 17) ואת "CFP הסמכה בחינת שאלות עבודה חוברת עבודה" (עבור US $ 36).
השורה התחתונה

התחרות להיות מתכנן פיננסי חם, גדל חם. מועצת CFP מדווחת כי התעשייה תצמח ב -41% ב -2016. פירוש הדבר שככל שתעבור את מבחן CFP, מוטב שתשיג דריסת רגל איתנה באחד מהסקטורים המהירים ביותר של וול סטריט.