מכון CFA מציע כעת תוכנית שלישית, מלבד ייעודו של אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) - תקן הזהב לאנשי מקצוע המעורבים בקבלת החלטות השקעה - ותעודה בביצועי ביצוע השקעות (CIPM ). תוכנית חדשה זו, תעודת ההשקעה של Claritas, הושקה ב -20 במאי 2013, בכנס השנתי של מכון CFA הסיני בסינגפור. התוכנית פותחה על ידי מכון CFA על פני תקופה של שנתיים במסגרת קריאה גלובלית לפעולה עבור המשתתפים בתעשייה כדי למלא תפקיד בהתמודדות עם חוסר אמון הכולל שירותים פיננסיים, בעקבות המשבר הפיננסי העולמי של 2008-09. מכון CFA צופה כי הידע שנרכש על ידי מועמדים שקיבלו את תעודת ההשקעה של Claritas יעזור לעצב תעשייה פיננסית מהימנה יותר על ידי קביעת סטנדרט חדש לחינוך ולאתיקה החלים בעולם.
מהי תוכנית ההשקעה של קלריטאס?
תוכנית "קלריטס השקעות" מיועדת לכל מי שעובד בתחום השירותים הפיננסיים. זוהי תוכנית ברמה בסיסית במטרה לספק הבנה ברורה של היסודות בתעשייה ההשקעות, ואת התפקיד של אחד ואחריות כמו מקצועי שירותים פיננסיים.
סילבוס
התוכנית היא קורס מקוון ללימוד עצמי, הכולל 21 פרקים המאורגנים בשבעת המודולים הבאים: (משוואות הבחינה המקורבות מוצגות בסוגריים):

• מודול 1 - סקירה כללית על התעשייה (5%)
• מודול 2 - אתיקה ותקנה (10%)
• מודול 3 - כלים וקלט (20%)
• מודול 4 - (20%)
• מודול 7 - צרכי הלקוח (5%)
• מחויבות זמן תוכנית קלריטאס צפויה להימשך בין 80 ל -100 שעות במשך תקופה של שלושה עד שישה חודשים.
• עמלות

רישום פרטי עלויות US $ 685, וכולל גישה לכל חומרי הלימוד, את דמי ההרשמה ואת הבחינה אחת ישיבה. עלות ניתן להוריד על ידי פחות מ 200 $ אם אתה עובד עבור חברה גדולה התומכת בתוכנית לרשום דרך המעסיק שלך. מעסיקים ומוסדות יכולים לקנות שוברי רישום בכמות גדולה של Claritas במחיר מוזל כדלקמן: 25-99 שוברים בסך 635 דולר ארה"ב כל אחד; 100-249 שוברים $ 585 כל אחד; ו 250 או יותר שוברים US $ 485 כל אחד.
חומרי לימוד:

ספר אלקטרוני המכיל את קורס Claritas להשלים של המחקר מהווה את הבסיס של כל שאלות הבחינה. ניתן לגשת אליו באופן מקוון, וניתן להוריד אותו למספר גדול של ארבעה מכשירים (שני מחשבים ושני מכשירים ניידים).הספר האלקטרוני זמין גם בדפוס באמצעות אמזון. com (שני כרכים במחיר של 45 דולר ארה"ב כל אחד).
מתכנן מחקר - מועמדים מקבלים גישה למתכנן מותאם אישית שיכול לסייע להם להעריך את משך הזמן הנדרש לכל פרק, בהתאם למספר הימים שנותרו עד למועד הבחינה המתוזמנת.

פרק לסקור שאלות ולתרגל שאלות.

• הבחינה מדומה - זה יש אורך ומשקל נושא זהה הבחינה בפועל Claritas.
• בחינה
• לאחר ההרשמה לבחינת קלריטאס, על המועמד לקבוע מועד למבחן ולכתוב את הבחינה בתוך 180 יום. בחינה של קלריטאס מבוססת על מחשב ומורכבת מ -120 שאלות מרובות-ברירה שיושלמו תוך 120 דקות. הבחינה מנוהלת על פני רבים Pearson VUE מרכזי הבדיקה ברחבי העולם. המועמדים הבחינה מתבקשים לאפשר עד 2 וחצי שעות במרכז הבדיקה, הכולל זמן כדי לבדוק, לעבור את הבחינה הבחינה, לבדוק ולהסכים את המועמד Claritas מועמד, ולהשלים את הבחינה.

מה ההבדל בין תוכנית קלריטאס לבין ה- CFA?

תעודת ההשקעה Claritas שונה באופן משמעותי מן CFA במספר דרכים, כולל:
היקף התוכנית
: תוכנית CFA נחשבת באופן נרחב להיות תוכנית ההקשחה הקפדנית ביותר של מקצוע ההשקעה ואת "תקן הזהב" לניהול השקעות. תעודת קלריטאס היא תוכנית ברמה בסיסית שמטרתה להקנות הבנה של יסודות תעשיית ההשקעות. בעוד תוכנית הלימודים CFA הוא הרבה יותר מעמיק, תוכנית Claritas יכול להיות דרך טובה "לבדוק את המים" עבור אלה שוקל ההרשמה בתוכנית CFA.
שוקי יעד שונים

• : הסמכה Claritas מיועד לכל אחד בתעשיית ההשקעות אשר מסייע בקבלת החלטות השקעה. תוכנית CFA ממוקדת לאותם אנשים המעורבים ישירות בקבלת החלטות השקעה. דרישות כניסה
• : בעוד שתעודת קלריטס מכוונת לצוות התמיכה בתחום השירותים הפיננסיים, אין הגבלות כניסה, וכל אחד יכול להירשם אליה. לעומת זאת, תנאי הכניסה לתכנית ה - CFA הם קפדניים למדי - המועמד צריך להיות בעל תואר ראשון (או להיות בשנה האחרונה לתואר ראשון) או שיש לו ארבע שנות ניסיון מקצועי בעבודה, או שיש לו ארבע שנים משולבות של קולג 'וניסיון מקצועי בעבודה. כמו כן, על המועמדים לחתום על הצהרת התנהגות מקצועית, אם הם היו נושא תלונה בכתב או היו מעורבים בכל התדיינות משפטית או חקירה בשנתיים הקודמות. דרישות אישור / שכר
• : מועמדים שעברו בהצלחה את הבחינה Claritas לקבל את תעודת ההשקעה Claritas. כדי להיות בעל שכר CFA, המועמד צריך לעבור את כל שלוש רמות של תוכנית CFA, שכל אחד מהם לשיאה בבחינה של שש שעות. בנוסף, המועמד חייב גם להחזיק ארבע שנות ניסיון מוסמך ניסיון בעבודה של לפחות 50% חייב להיות מעורב באופן ישיר בקבלת החלטות השקעה. רמות מעבר
• : 82% מתוך 2, 408 מועמדים שהשתתפו בתוכנית הניסוי של קלריטאס עברו בהצלחה את הבחינה. שיעור המעבר הממוצע ל -10 שנים (מ -2003 ועד 2012) לכל שלוש רמות תכנית ה- CFA היה 42%; רק אחד מכל חמישה אנשים שמתחילים את תוכנית CFA בהצלחה משלים את זה הופך להיות בעל שכר CFA. רמות התחייבות
• : תוכנית Claritas זולה יותר ומחייבת מחויבות זמן נמוכה בהרבה מזו של CFA. המועמדים CFA צריך לשלם דמי רישום חד פעמי של 440 $, כמו גם דמי רישום הבחינה שיכול לנוע בין 620 $ ל 1 $, 170, בהתאם אם הרישום נעשה לפני המועד הראשון בספטמבר או הסופי אחד במארס. כל רמה של תוכנית CFA לוקח בערך שישה חודשים של הכנה. בעוד רוב המועמדים לקחת בין שנתיים לחמש שנים כדי להשלים את התוכנית, מועמדים מוצלחים לקחת בממוצע ארבע שנים לעשות זאת. מי צריך להירשם לתוכנית קלריטאס?
• מקצוענים העובדים עם מקבלי החלטות השקעה בתפקידים תומכים או בגב / משרד - פונקציות, ניהול, IT, משאבי אנוש, שיווק, מכירות, תאימות, שירות לקוחות. מכיוון שאין הגבלות על הכניסה לתוכנית, תוכנית קלריטאס עשויה להיות חלופה חסכונית עבור מי שמחפש להחליף שדות ולהיכנס לתעשיית השירותים הפיננסיים.

זה גם נראה מתאים גם לסטודנטים המעוניינים להיכנס לעמדות ברמת הכניסה שירותים פיננסיים.

• השורה התחתונה
• תעודת ההשקעה Claritas עשוי למצוא הקבלה גוברת כמו תקן חדש ברמת המוסד ואתיקה בתחום השירותים הפיננסיים בעולם. בעוד שלרוב המדינות יש אישורים ספציפיים למדינה עבור אנשי תעשייה המעורבים בתחומים כגון פעולות ותאימות - לדוגמה, בחינות הסדרה 99 ו -14 בס"ד - אין חלופות ברמה הבינלאומית. העובדה כי 3, 300 מועמדים מ -70 חברות ב -50 מדינות שימשו כמשתתפים בתוכנית הפיילוט שהושקה בינואר 2013, מבשרת טובות על קבלתם על ידי חברות פיננסיות גדולות ברחבי העולם. הקשר של קלריטס עם מכון CFA הוא גם כלי שיווקי רב-עוצמה, שכן 43% מהמשתתפים במחקר ציינו כי זהו אחד היתרונות העיקריים של התוכנית. תוכנית Claritas עשוי גם להיות לבוא להיחשב על ידי פוטנציאל המשתתפים בתוכנית CFA כמו ספרינט שימושי לפני היציאה למרתון CFA.