עליית הריבית יכולה לפעמים להרגיש כמו חרב פיפיות. במשך שנים, המשקיעים הרוויחו כמעט כלום על איגרות החוב שלהם כמו הפדרל ריזרב שמר הריבית לטווח קצר כמעט אפס.
עכשיו, בטח שמעת הרבה פטפוט על שיעורי שעולים פוטנציאליים. אבל יש לזכור כי כאשר הם סוף סוף לעשות לעלות, כמה מומחים פיננסיים מאמינים שזה יהיה עלייה איטית, מצטבר בחזרה "נורמלי" ולא ספייק דרמטי.
-> ->
אז אם אתה מחפש הכנסה בתיק ההשקעות שלך, אג"ח עשוי עדיין לא לספק את התשואה שאתה רוצה. בינתיים, קיים סיכון כי המחיר של איגרות החוב שלך תיפול (תשואות אג"ח המחירים נעים בכיוונים מנוגדים). - גורם קצת כאב משני הצדדים.כחלופה, משקיעים המבקשים הכנסה עשויים לרצות לפנות לקרנות הנסחרות בדיבידנדים (ETF) כדרך לחפש הכנסה וצמיחה.
-> ->
רוב תעודות הסל דיבידנדים מבקשים לעקוב אחר מדדים המשוקללים כלפי חברות ששילמו באופן קבוע דיבידנדים. ומקטע זה מציע אפשרויות כדי שתוכל להמשיך ולמקד את תצוגות השוק ואת היעדים שלך:תעודות סל גבוהות של דיבידנד בדרך כלל מכילות חברות בעלות שיא של תשלום דיבידנדים גדולים יותר.
- גידול דיבידנד תעודות סל מתמקדות בחברות שהראו עליה מתמשכת בהיקף הדיבידנדים שהם משלמים.
- דיבידנד מיוחד תעודות סל מתמקדות בתחומים ספציפיים כגון שווקים בינלאומיים או מניות מניות מועדפות (ולא נפוצות), אשר עשויות לספק דחיפה נוספת של ההכנסה.
- ->
אם אתה שוקל דיבידנד ETF בתקופה של שיעורי עולה, להיות מודע הסיבה מדוע הפד הוא מעלה אותם: הכלכלה U. ס היא עושה די טוב.
זה יכול להיות יותר הזדמנויות עבור חברות מה שמכונה מגזרים "מחזורי", אשר עשוי להיות ממוקם טוב יותר לצמוח עם הכלכלה, והם רגישים פחות העלאות הריבית. דוגמאות לכך הן חברות טכנולוגיה בוגרות, חברות פיננסיות ותעשייתיות. אתה צפוי למצוא סוגים אלה של חברות דיבידנד צמיחה ETF.
לעומת זאת, רבים מן הסלעים הדיבידנדים הגבוהים נוטים למגזרי הגנה, כגון טלקומוניקציה ושירותים, שעשויים לעלות בלחץ עם עליית הריבית. זה בגלל חברות במגזרים אלה לעתים קרובות לקחת על עצמו את החוב עבור פעולות כפי שהם ממשיכים לשלם דיבידנדים גדולים. מחירי המניות שלהם כבר לרוץ על ידי משקיעים המחפשים תשואה במהלך התאוששות איטית.
כמובן, סוגים רבים אחרים של חברות משלמים גם דיבידנדים, ותעודות סל דיבידנד יכולות להכיל הן חברות הגנה והן מחזוריות. אבל בסביבה עולה הדולר, ייתכן שתרצה לחפש כספים המשוקללים כלפי מחזורי, מניות הדיבידנד גדל כי סביר יותר לבצע טוב.
השורה התחתונה
בחירת יד הזוכים ומפסידים במהלך שוק תנודתי זה יכול להיות מאתגר. לכן השקעה בדיבידנד תעודות סל, אשר מחזיקים חברות רבות, יכול להיות דרך קלה יותר לחפש הכנסה. הם גם בדרך כלל עלות נמוכה, מס יעיל ופשוט לקנות.
ואתה יכול לראות בדיוק אילו מניות של החברה נמצאות בתעודה על בסיס יומי, כך שתוכל לוודא שהקרן שתבחר מכילה את ההשקעות המתאימות ביותר ליעדים שלך.
אין שום סיבה ליפול על החרב שלך כמו שיעורי לעלות. במקום זאת, ייתכן שתוכל להבין יתרונות דו-פעמיים - פוטנציאל הכנסה וצמיחה - עם תעודות סל דיבידנד.
התר פלנט הוא ראש השקעות BlackRock אישי. היא החלה את הקריירה שלה כיועץ פיננסי, מבלה שנים רבות לסייע למשקיעים לתכנן את עתידם.
יותר מ BlackRock:
מצא הכנסה עם דיווידנדים תעודות סל
3 שלבים להכנת מחירי ריבית עולה
מהו ETF?
בזהירות לשקול את מטרות ההשקעה של הקרן, גורמי סיכון, חיובים והוצאות לפני ההשקעה. מידע זה ואחרים ניתן למצוא בתשקיפי הקרנות או, אם קיים, את התשקיפים המסכמים אשר ניתן לקבל על ידי ביקור www. iShares. com או www. אבן שחורה. com. קרא בתשקיף בזהירות לפני השקעה.
השקעות כרוכה בסיכון, כולל אובדן אפשרי של הקרן.
אין ערובה לכך שכל קרן תשלם דיבידנדים. הגיוון והקצאת הנכסים אינם יכולים להגן מפני סיכון שוק או הפסד קרן. עסקאות במניות תעודות הסל יובילו לעמלות תיווך וייווצרו תוצאות מס. כל חברות ההשקעה המוסדרות מחויבות לחלק את רווחי המניות לבעלי המניות. חומר זה מייצג הערכה של סביבת השוק נכון למועד הנקוב; כפוף לשינויים; והוא אינו אמור להיות תחזית של אירועים עתידיים או ערבות לתוצאות עתידיות. אין להסתמך על מידע זה על ידי הקורא כעצה מחקרית או להשקעה בנוגע לקרן או לכל מנפיק או אבטחה בפרט.
האסטרטגיות שנדונו הן אך ורק למטרות חינוכיות וחינוכיות ואינן המלצה, הצעה או שידול לקנות או למכור כל ניירות ערך או לאמץ כל אסטרטגיית השקעה. אין ערובה שכל אסטרטגיה שתידון תהיה אפקטיבית.
המידע המוצג אינו מביא בחשבון עמלות, השלכות מס או עלויות עסקה אחרות, אשר עשויות להשפיע באופן משמעותי על ההשלכות הכלכליות של אסטרטגיה מסוימת או על החלטת השקעה.
המידע שסופק אינו מיועד לייעוץ מס. יש לדרוש מהמשקיעים להתייעץ עם אנשי המס שלהם או עם יועצים פיננסיים לקבלת מידע נוסף על מצבים מס ספציפיים.
המידע והדעות הכלולים בחומר זה נגזרים ממקורות קנייניים ולא קנייניים שנחשבים על ידי BlackRock כדי להיות מהימנים, אך אינם מובטחים על דיוקם.
מסמך זה מכיל מידע כללי בלבד ואינו מביא בחשבון את הנסיבות הכלכליות של הפרט.אין לסמוך על מידע זה כבסיס עיקרי להחלטת השקעה. במקום זאת, יש לבחון האם המידע מתאים לנסיבות אינדיבידואליות, ויש להתחשב בשיחה עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטת השקעה.
הכספים מופצים על ידי BlackRock השקעות, LLC (יחד עם שותפיה, "BlackRock").
© 2015 BlackRock. כל הזכויות שמורות.
iSHARES ו- BLACKROCK הם סימנים מסחריים רשומים של BlackRock. כל הסימנים האחרים הם רכושם של בעליהם. iS-16909-1015 Investopedia ו BlackRock יש או אולי היה יחסי פרסום, במישרין או בעקיפין. הודעה זו אינה משולמת או בחסות BlackRock, והיא נפרדת מכל שותפות פרסום שעשויים להתקיים בין החברות. הדעות משתקפות הן אך ורק של BlackRock ומחברים שלהם.