מנהלי תיקים עוברים מספר כותרות עבודה, עובדים עבור סוגים שונים של חברות השקעות ומנהלים סוגים שונים של נכסים. הם עובדים תחת מגוון של פילוסופיות ומעסיקים אסטרטגיות השקעה ייחודיות. כדי לספק הצצה על איך החיים שלך עשוי להיראות אם אתה רדף קריירה בניהול תיקים, ראינו שלושה אנשי מקצוע בתחום כדי לראות איך יום עבודה טיפוסי הולך.

-> ->

קלייטון א 'כהן, Marketaction. com

סוחר ניירות ערך קלייטון א 'כהן הוא יו"ר, נשיא ומנכ"ל Marketaction. com, חברת שירותים פיננסיים יועץ השקעות רשום המספק שירותים החל הדרכה תיק ניירות ערך חינם לניהול עושר שירות מלא.

הוא מתחיל את שגרת היומיום שלו ב 5 א. M. להתכונן לפעמון הפתיחה בשעה 06:30. M. מ -7 א. M. 100 a. M. , הוא עוקב אחר השוק, מחפש הזדמנויות ומודד את כיוון השוק ליום. מ 8 א. M. עד 9: 30 א. M. , הוא משלב עבודה עם פעילויות פנאי, בלוגים, כתיבה ולא אחריות עסקית; הוא עלול אפילו לסחוט תנומה קלה.

ב 11 א. M. הוא מנטר את עמדותיו, וב -11: 30. M. הוא מתכונן לשעה האחרונה של השוק. מ 12 עמ '. M. עד 1 p. M. , הוא מסגר עמדות ומחקרים ומבצע עסקאות למחרת, אבל "אם אני לא במצב רוח לסחור אז אני לא, כי אני בדרך כלל להפסיד כסף", אומר כהן. לאחר פעמון הסיום, הוא מבצע את ערך הנכסים נטו (NAV) חישובים ומעדכן את החשבונות שלו. 1: 30 עמ '. M. מסמן את תחילתו של מפגש של שעתיים, של החברה, כדי לדון במה שקורה בשוק, בהשקעות ובפרויקטים הנוכחיים, ובהזדמנויות חדשות אפשריות לגיבוי, כגון סטרט-אפים או המצאות קנייניות.

בסופי שבוע, הוא מטפל בסוגיות של החברה שאינן קשורות לשוק, כגון הגשת חברות, ציות וענייני הלקוח. הוא נהנה מאורח חיים קשה, קשה לשחק קשה ונוסע הרבה לעבודה, כולל לקחת את החברה שלו בנסיגה כל כמה חודשים. בעוד הצוות שלו ממשיך לפקח על השווקים במהלך getaways, טיולים קודמים בלאס וגאס ו עמק Coachella מוסיקה ואמנות פסטיבל שנתי הוכיחו להיות הזדמנויות מליטה נהדר פעמים פרודוקטיביות לדון רעיונות חדשים. "אני תמיד עובד, אני אוהב את מה שאני עושה, אני מרוויח כסף על ידי הפיכת אנשים ליותר כסף, וזה מרגיש נהדר, אני אוהב את השווקים", אומר כהן, "לי זה כמו לשחק משחק וידאו , וכמו כל משחק וידאו, ככל שאתה משחק יותר וככל שאתה מתאמן יותר, כך אתה מקבל יותר, אלא במקרה הזה … ככל שאתה מקבל יותר במשחק, יותר כסף אתה עושה. "

אדם Koos, Libertas Wealth ניהול

אדם Koos הוא נשיא, מנהל תיק ויועץ פיננסי בכיר ב Libertas Wealth Management Group, Incבדבלין, אוהיו. הוא נציג יועץ השקעות רשום ברוקר ו שהשיג את הסדרה 7, 63, 31, 24, וחיים, בריאות ורישיונות ביטוח סיעודים. הוא מתמחה בניהול תיקי השקעות, צבירת עושר והגנה, פרישה ותכנון נדל"ן וניהול נכסי פרישה. המשרד שלו משתמש באסטרטגית ניהול תיקים "ההגנה הראשונה" כדי להגן על תיקי לקוחות מפני אובדן ולסייע להם לשמר הביצים בקן שלהם.

-> ->

Koos בדרך כלל מתעורר בשעה 06:30. M. והוא מבלה את השעה וחצי הראשונים של היום בו הוא בודק מחקר על סוגי נכסים שונים, מגזרים, מניות בודדות ותעודות סל. בסביבות 8 א. M. , הוא מתחיל להסתכל על התנועה בזמן אמת של "לפני פתיחת המסחר" כדי לראות איך השוק עשוי לצאת מהשער.

הוא פונה למשרד סביב 9 א. M. ולעתים קרובות יש שלושה עד ארבעה פגישות עם לקוחות לאורך כל היום עבור ביקורות תיק ותכנון פיננסי, אשר שומרים אותו די עסוק. הוא גם מבלה כשלוש שעות ביום בתגובה לאימיילים.

"במשך כל היום, אני בודק בזמן אמת את התיקים שלנו דרך המשרד, או אם אני מחוץ למשרד מכל סיבה שהיא, אני כל הזמן בודק את הטלפון שלי", Koos אומר, "הקמתי גם התראות על כל העמדות שלי, כך שאם יקרה משהו בכל השקעה בתיקים שלנו, אני מקבל הודעת טקסט ודוא"ל כדי שאוכל לנקוט פעולה מיידית". מכיוון שיש לו רק ארבעה תיקים מנוהלים - מניות, תעודות סל, אג"ח והשקעות אחריות חברתית - המוקצים באופן שונה עבור כל לקוח, הוא מסוגל לצפות בכל של תיק לקוח יומי מאז שבבעלותם אותן ההשקעות. אלה גם ההשקעות שהוא וצוותו שלו.

Koos בדרך כלל לא לסחור ב או פשוט אחרי פתוח או או ממש לפני סגור, אם כי הוא לפקח על השווקים עבור כל פאניקה על "אפוקליפסה du jour", הוא אומר. במשך כל היום, הוא עוקב אחר טוויטר, בלומברג. com, CNBC. com ו Marketwatch. com עבור חדשות חמות. בסוף היום, הוא סוקר את תיקי הפירמה ובודק המנויים שלו לכל חדשות שהיה עשוי להחמיץ במהלך היום.

שלושה לילות בשבוע, הוא בדרך כלל בבית על ידי 6 עמ '. M. כדי לעזור עם ארוחת ערב משפחתית ולשים את הילדים לישון. לילה אחד הוא מתנדב עם ארגון עסקים, ועוד לילה הוא לוקח פגישות מאוחר עד 9 עמ '. M. בדרך כלל הוא מבלה שעה נוספת בערב, כשהוא מקשר את הקצוות הרופפים של היום ועושה מחקר שוק ". אולי אני מסתכל על השוואות כוח יחסי בין סוגי נכסים או מניות, אני עשוי לחפש מגמות שיצאו מעלה או מטה במגזרים, או בשווקים הכלליים ", אומר קוס. הוא גם מבלה שתיים עד שלוש שעות ביום בעבודה בסוף השבוע.

בנוסף לפעילות היומיומית שלו, Koos בדרך כלל מבלה שלוש עד ארבע שעות בשבוע כתיבת מאמרים, פרשנות תקשורת עם כתבים. הוא רק מקומות עסקאות על פעם בשבוע, שהיא משימה פשוטה שכן לכולם יש את אותו תיק.אם הוא חושב שצריך למכור מלאי, הוא מוכר אותו בכל החשבונות של הלקוחות שלו בו זמנית.

במהלך אירועים גדולים, Koos עשוי להשקיע זמן נוסף על המחקר. "שבוע לפני החוב של ארה"ב ירד ב אוגוסט 2011, ביליתי את כל השבוע כמעט כל לילה לשרוף את הנר בשני הקצוות, התאמת מחירי עצירה, בהתחשב עמדות קצרות והפוכות ושיחק תרחישים שונים ", אומר קוס. כמו כן, כאשר השוק pivots, הוא מעדכן את תוכנית פרישה לקוחות לגבי מה לעשות על תוכניות בודדות שלהם על בסיס המודלים שלו ואת הסיכון לסבולת.

חיי המשפחה שלו הוא בראש סדר העדיפויות, אבל העבודה שומר Koos די עסוק ומגביל את חייו החברתיים לעונה כדורגל Buckeye. הוא מוצא זמן לחופשות על ידי הגעה מוקדם או עוזב מאוחר כאשר הוא משתתף מחוץ לעסקים עסקים בכנס; הוא גם עושה זמן לחופשה אחת בשנה עם משפחתו הקרובה ואחד עם משפחתו המורחבת ". בדרך כלל יש בין 12 ל -17 לנו השכרת בית גדול שכולנו יכולים לשהות בו שבוע ולעשות כמה מלכודות ומלוכדות, " הוא אומר.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock הוא מנכ"ל ומנהל השקעות עבור CitrinGroup בבירמינגהם, מישיגן, הוא עשה את דרכו עד תפקידיו הנוכחיים באמצעות עמדות במגזר הבנקאי, אז כסוחר ראשי ומנהל הפעילות של סיטרינג. הוא מנהל את תהליך בניית תיקי ההשקעות של החברה, וחבר מייסד של המועצה המייעצת להשקעות.

Mrock מתחיל את יום העבודה שלו בשעה 8: 30 א. M. על ידי מתן עדיפות למשימותיו ליום. אז הוא מבלה חצי שעה סקירת עסקאות יום קודם של הפעילות על פני כל תיק וקביעת אסטרטגיות המסחר לבצע במהלך שעות השוק. מ 9: 30 א. M. עד 10: 30 א. M. , הוא עובד על פרויקט ארוך טווח הקשור לשיפור הבנייה תיק, יישום ו / או פיקוח. אז הוא מבלה את השעה הבאה הולך על פעילות השוק של היום הנוכחי והתנהגות תיק. הוא גם בודק כתבות חדשותיות החלות על התיקים שהוא מנהל ועל הפילוסופיות להשקעותיהם.

בסביבות 11:30. M. , הוא מבלה חצי שעה בודק עם הצוות שלו ודן שוק, הפעילות הכלכלית תיק, ואז לוקח הפסקה של חצי שעה. מ 12: 30 עמ '. M. עד 1: 00 עמ '. M. , הוא מבצע את עסקאות היום; אז הוא מבלה עוד שלוש שעות בפרויקט ארוך טווח, עם הפסקה קצרה באמצע הדרך.

הוא מבלה את השעתיים האחרונות של יום העבודה סקירת הפעילות בשוק היום של היום והתנהגות תיק, לבדוק עם הצוות שלו להעריך את היום בפועל נגד תחזיות הבוקר שלו. הוא מבטיח את ההערות שלו ואת המעקב עבור היום הם מלאים ו Prioritys למחרת המשימות של היום. מרוק עובד 8-10 שעות ביום ומכניס את הזמן גם בסופי שבוע, אבל מנסה למצוא איזון בין זמן מקצועי אישי.

הפעילות החשובה ביותר שלו לא יומיומית היא לדון תיק של המשרד עם שני עמיתים וחברות מבחוץ כדי לקבל תובנות לשיפור."זוהי הזדמנות לאתגר את ההנחות, לנתח מנקודות מבט שונות ולהפחית את הצפייה באיומים ובהזדמנויות", אומר מרוק. הוא מנסה לעשות את הפעילות הזאת לפחות פעם בחודש. בנוסף, הוא בוחן באופן חודשי את התנהגות התיק, ומנתח את המדדים בפועל של הסיכון והחזר ואת סטיית התיק מהציפיות.

השורה התחתונה

שלושת מנהלי תיקים אלה בהחלט אין שעות הגרוע ביותר בתעשיית השירותים הפיננסיים - הם לשים שעות ארוכות במהלך השבוע כמה שעות בסופי שבוע, אבל מצליחים למצוא זמן למשפחה, חברים וחופשות. יש להם סוגים שונים של לקוחות ויעדי השקעה, אבל הם חולקים אהבה של שווקים וניתוח השקעות. אם יש לך תשוקות אלה גם כן, זה רק עניין של מציאת או ליצור את הזכות ניהול תיק המשרד להשקעה הפילוסופיה שלך ואת אורח החיים.