בצד המכירה ואת הצד לקנות יחד מהווים את שני הצדדים של וול סטריט, מונח זה אמור להתייחס בדרך כלל למקצוע ההשקעות. צד הרכישה מסומן על ידי חוסר השייכות לבנקאות להשקעות ולגיוסי הון לחברות; הוא נותר פונקציות השקעה כגון בחירת ניירות ערך ועוד פונקציות תכנון פיננסי כללי.

כדי להתקדם בתעשייה, אנשי מקצוע שאפתנים יכולים לפנות למספר ייעודים כדי להפגין מחויבות למקצוע. זה יכול לערער מעסיקים, לקוחות ומוסדות להשכלה גבוהה עבור אלה המעוניינים גם מעלות מעבר לתואר ראשון אלה. להלן סקירה של הכינויים העיקריים עבור הצד לקנות.

->>

אנליסט פיננסי מוסמך

אולי תקן הזהב בתעשייה, אנליסט פיננסי מוסמך, או ייעוד CFA, יש משימה "כדי להוביל את מקצוע ההשקעות בעולם על ידי קידום הסטנדרטים הגבוהים ביותר של האתיקה, חינוך ומצוינות מקצועית לטובת החברה ". היא מייצגת רשת של יותר מ 100, 000 מחזיקי שכר ברחבי העולם. בשנה שעברה, יותר מ 200, 000 מועמדים ישב לבחינות.

להרוויח את הייעוד מורכב משלוש רמות עובר, מילא כמה שנות ניסיון בעבודה, וחתימה על קוד שנתי של התנהגות והסכמה לכבד את כללי קוד בפועל. יש גם תשלום שנתי מעורב ויכולת מרצון להצטרף לאחד כמעט 60 חברות מקומיות ברחבי העולם. הדרישות החינוכיות המתמשכות הן בהתנדבות.

קבלת ייעוד CFA מציעה אולי את הגמישות הגדולה ביותר להשיג עבודה בצד לקנות. בעלי מניות CFA מעורבים באופן ישיר בתהליך קבלת ההחלטות להשקעה, כולל בחירת ניירות ערך להכללה בתיק, קביעת הקצאת הנכסים המתאימה ללקוחות ותיקיהם ובעיקר כל דבר הקשור בניהול נכסים. מחקר חברות וניירות ערך, כגון מניות, אג"ח וניירות ערך נגזרים, הם כולם משחק הוגן עבור אלה אשר הרוויחו את CFA ייעוד.

-> ->

מתכנן פיננסי מוסמך

מתכנן פיננסי מוסמך, של ייעוד CFP, מוצע ומנוהל על ידי מועצת CFP. משימתה היא להיות "רמת המצוינות המוכרת לתכנון פיננסי אישי מוסרי ואתי". כפי שמציין ייעוד, ייעודו נועד לאנשי מקצוע בתכנון פיננסי, בעיקר ליחידים.

על פי אתר האינטרנט של מועצת המנהלים של CFP, תהליך ההשתלמות כולל את בחינת הסמכה של CFP וכן את "תקני הכושר של מועמדים ונרשמים", ומסכים לעקוב אחר כללי האתיקה והסטנדרטים המקצועיים שלהם, וכן כמו הסטנדרטים שלה לתכנון פיננסי.נכון לעכשיו, ישנם כמעט 70, 000 יחידים המחזיקים ייעוד ברחבי ארצות הברית ושטחה.

כפי שהשם מרמז, מחזיקי CFP הולכים להיות ממוקדים יותר על היבטים תכנון פיננסי של הצד לקנות. זה עשוי לכלול הגדרת הקצאת הנכסים וערכי איזון תיק, ויכולים לכלול גם ניהול נכסים מעבר לניירות ערך בודדים. לדוגמה, מתכננים פיננסיים עשויים לסייע ללקוחות לקבוע את החיים, הבריאות, ואת רכוש ביטוח נפגעים הצרכים, כמו גם עוזר לבחור מוצרים מבוססי קצבה.

אנליסט ניהול השקעות מוסמך ®

אנליסט ניהול השקעות מוסמך, או CIMA ייעוד, מוסבר על ידי ארגון יועצי ניהול השקעות (IMCA) כמו "תרומה אתית להחלטות השקעה נבון על ידי מתן ייעוץ אובייקטיבי והכוונה למשקיעים בודדים ומשקיעים מוסדיים ". אתר IMCA קובע כי המועמדים צריכים להיות מעוניינים להשיג כשירות כיועץ השקעות מתקדם.

ישנם מספר שלבים הדרושים כדי להרוויח את הייעוד, כולל תשלום אגרת בקשה והסכמה לבדיקת רקע, בהצלחה לעבור בחינות הסמכה, כשיר להמשך הלימודים, לעבור את בחינת ההסמכה, ולהסכים לציית לארגונים קוד מקצועי ותקני עבודה קשורים. בחינת ההסמכה היא שעתיים ומורכבת בעיקר מ -50 שאלות לבחירה. הבחינה הסמכה הוא ארבע שעות ארוכות ומכיל 100 שאלות לבחירה.

שוק היעד של יועצי ההשקעות של CIMA נראה מדויק אך מכסה גם חלקים אחרים של ענף השירותים הפיננסיים, כולל ניהול קשרי משקיעים, שיווק השקעות ותכנון פיננסי כגון הקצאת נכסים, יצירת הצהרות מדיניות השקעות ותהליכי בחירת מנהלי נכסים .

אמנת שוק מוסמך

האגודה CMT יש משימה המוצהרת של "הרחבת שדה ניתוח טכני ושיתוף הידע שלהם עם חבריהם." זה בעיקר באמצעות מתן טכנאי שוק מוסמך, או תוכנית CMT ®. התוכנית כוללת לעבור שלוש רמות הבחינה ומסכים לדבוק בסטנדרטים התנהגות מקצועית של האגודה CMT לאחר בהצלחה לעבור את הבחינות. נכון לעכשיו, ישנם יותר מ 9, 000 אנשי מקצוע ניתוח שוק ברחבי העולם. הדרישות החינוכיות המתמשכות הן בהתנדבות.

ברור, אנשים עם ייעוד CMT יתמקד ניתוח טכני. זוהי נישה אחת של הצד קונה כי מתמקד תרשימים ודפוסי המסחר לנסות ולחזות היכן המחיר של אבטחה צפוי לעמוד בראש. מקצוענים יכולים גם לשלב את זה עם פונקציות אחרות ולהשתמש ניתוח טכני כנקודת נתונים אחרת כדי לקבוע אסטרטגיות מסחר טקטיות יותר, או לטווח קצר יותר.

האחרים

הכינויים לעיל הם בין הידוע יותר בצד לקנות, אבל יש הרבה אחרים. זה כולל את מנהל תיק ההשקעות (CPM), המנוהל על ידי האקדמיה האמריקאית לניהול פיננסי, יועץ פיננסי מוסמך (ChFC), שהונפק על ידי American College, מתכנן פיננסי רשום (RFP), המנוהל על ידי המכון לתכנון פיננסי רשום, וכן כמו מומחה פיננסי אישי (PFS), אשר במקרה להיות מנוהל על ידי המכון האמריקאי של רואי חשבון, אשר מציע את ידוע יותר ידוע רואי חשבון ייעוד עבור רואי חשבון.

השורה התחתונה

הסקירה לעיל של הייעודים עבור הצד לקנות פונקציות התפקיד הספציפי הם נועדו רק כנקודת התחלה. חשוב לשקול את סך כל העלויות ואת הזמן הנדרש לצורך בחינות הבחינות הקשורות. עלויות יכול בקלות לרוץ לתוך אלפי דולרים עבור עובר סדרה של בחינות זמן הלימודים יכול בקלות יעלה על 100 שעות לכל הבחינה. כמו כן, חשוב לעשות עבודת רגליים שבו הבחינה הטובה ביותר חלה על משרות שונות בתוך הצד לקנות. לדוגמה, ניתוח השקעות ישיר יותר הוא כנראה הטוב ביותר שימש באמצעות רודף אמנת CFA, בעוד פעילויות תכנון פיננסי כללי יותר יכול להיות מוגש על ידי אחרים.