יותר ממחצית מהאמריקאים מתים ללא צוואה או תוכנית עיזבון, על פי לשכת עורכי הדין האמריקאית, המשמשת רק להעשרת עורכי דין וסניפי מס הכנסה. ללא תוכניות אלה, המדינה מעבירה את הנכסים לקרובים הקרובים ביותר של הנפטר ומחליטה היכן שולחים ילדים קטנים ורכושם אם ההורה האחר אינו כשיר לעשות כן. עורכי דין יכולים לעזור להבטיח כי החלטות אלה הם עשה מהורהר מראש.

-> ->

הנה כיצד לקבוע אם או לא עורך דין תכנון הנדל"ן נדרש או אם חלופות זמינות. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד להסביר תכנון נדל"ן ללקוחות.

מי צריך את זה

הפטור ממס הנדל"ן הפדרלי או מס ההכנסה - הוא הסכום שאדם יכול לעזוב ליורשים מבלי לשלם מסים הפדרלי של 40%. עם הפטור מגיע $ 5. 43 מיליון דולר בשנת 2015, הרוב המכריע של אנשים עם שווי נטו מתחת לסכום זה עשוי להרגיש כי תכנון הנדל"ן אינו הכרחי. רצון פשוט נחשב יעיל להפיץ נכסים כאשר נאמנויות ומקלטי מס אחרים אינם נחוצים כדי למנוע את שיעור מס רכוש תלול.

במציאות, תכנון הנדל"ן הוא יותר פשוט משלמים מסים על האחוזה. זה על הבטחת כי הכספים מטופלים כראוי, החלטות הבריאות מתבצעים מראש, היורשים מקבלים כמויות נאותות של נכסים כאשר מישהו מתעלף.

אלה שאינם מתכננים מראש כראוי להסתמך על המדינה כדי להפיץ את הנכסים שלהם באופן כללי מאוד מישהו אחר מאשר את עצמם לנהל את החלטות הבריאות שלהם כאשר הם כבר לא יכולים לעשות זאת. פעמים רבות, נושאים אלה יכולים להוביל לעורך דין גבוה צרכי עלויות כמו יורשים להתווכח על מי מקבל מה כמויות גדולות יותר של מסים לקבל תשלום לממשלה, וזה מצב להפסיד שיכול היה להימנע בקלות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 6 תכנון נדל"ן חייב שיהיו ברשותך. )

-> ->

עושה את זה בעצמך

ישנן אפשרויות רבות עבור תכנון עשה זאת בעצמך תכנון באינטרנט, באמצעות ארגונים ללא כוונת רווח, וכן ספרים ומשאבים אחרים. לדוגמה, LegalZoom מספק צוואות אחרונות, נאמנויות חי, צוואות חיים, ייפויי כוח ומסמכים אחרים המרכיבים תכנון הנדל"ן תמורת תשלום סביר זה פחות מעורך דין התכנון האחוזה יגבה עבור עריכת הניירת אותו.

כל המסמכים האלה ניתן להסיק ולהוציא להורג ללא עורך תכנון הנדל"ן מבחינה משפטית. כמובן, את הסיכון המשויך לעשות זאת בעצמך הניירת הוא כראוי למלא את המסמכים. (לפרטים נוספים, ראה: 5 דרכים להתעסק תכנון ן .)

השוואה טובה היא החזרי מס. יש אפשרויות חינם למילוי החזרי מס - על ידי הדפסת 1040s ומסמכים קשורים - כמו גם שירותים מקוונים המקלים.התמחור הוא שחשבונאי מוסמך אינו משלים את הטפסים, ופירושו של דבר שיש סיכון גדול יותר לביקורת, במיוחד עבור החזרות מורכבות או זוכים לא מנוסים.

תכנון האחוזה דורש סדרה מורכבת הרבה יותר של מסמכים מאשר לחזור מס עושה, כלומר, ייתכן שתרצה לחשוב פעמיים לפני שאתה עושה את זה בעצמך. (לקריאה הקשורה, ראה: תכנון מקרקעין עבור בן זוג לשרוד.

כאשר יש צורך עזרה

תכנון ן יכול להיות פשוט עבור אלה עם מעט נכסים, אין הסדרים כספיים מורכבים, ולא מסובך דינמיקה משפחתית. בכל המקרים האחרים, ה- ABA מזהיר כי תוכניות עשה זאת בעצמך עשויות להיות גרועות יותר מאשר לא לעשות כלום. לדוגמה, ניירת לא נאותה עלולה לגרום למשפחה בעלת צרכים מיוחדים לאבד את ההטבות הממשלתיות או לבן זוג לשעבר שירש נכסים בשל הפצה לא נכונה של נכסים לאורך זמן.

אנשים עשירים כפופים מס הנדל"ן הפדרלי, כמו גם כל אדם כפוף מסים עיזבון המדינה, בהחלט צריך לשקול שכירת עורך דין הנדל"ן כדי לחקור דרכים להפחית את החשיפה המס למקסם את הירושה. אבל, גם אלה ללא מיליוני נכסים יכול להפיק תועלת תכנון הנדל"ן עורכי דין שכן הם יכולים לעזור לשמור על גבי שתי משפטים מתוחכם ודינמיקה משפחתית כדי להבטיח שום בעיות השטח. (לפרטים נוספים, ראה תכנון ן: 16 דברים לעשות לפני שמתים .)

השורה התחתונה

תכנון הנדל"ן הוא חלק חשוב ומוזנח לעתים קרובות של תכנון פיננסי, אשר יכול להיות יקר כאשר להימנע או לעשות בצורה לא נכונה. ישנן אפשרויות רבות לעשות זאת בעצמך תכנון הנדל"ן שיכול לעזור לאלה עם מעט נכסים ו עזבונות פשוט לחסוך כסף. כל אחד צריך לפחות לשקול הנדל"ן תכנון עורכי דין כדי למנוע בעיות ולהבטיח את התוצאה הטובה ביותר האפשרית עבור יקיריהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 10 שאלות לשאול את עורך דין לתכנון נדל"ן. )