פעולות קרנות הנאמנות של פידליטי, שתחילתן בשנת 1946, מתחלקות לשתי פעולות נפרדות. הראשון הוא משפחה של מוצרי קרנות נאמנות תחת המטריה של פידליטי השקעות. החברה השנייה, חברת פידליטי מנג'מנט, בעלת שלוש חטיבות, היא יועצת ההשקעות בפועל לכל קרנות פידליטי. החברה שבסיסה בבוסטון, מסצ'וסטס, אבל יש לה פעולות ברחבי העולם.

-> ->

הדוחות הכספיים של פידליטי לרבעון השני של 2015 מציינים את נכסיה תחת הנהלה כדי להיות גבוהים מ -5 דולר. 2 טריליון, עם נכסים בניהול (AUM) של יותר מ 2 $. 1 טריליון, מה שהופך אותו לאחד מנהלי ההשקעות הגדולים ביותר בארצות הברית. גלובלית, פידליטי הינה קרן הנאמנות השנייה בגודלה בתחום השירותים הפיננסיים, במונחי נכסים מנוהלים.

נד ג'ונסון, בנו של מייסד אדוארד ג'ונסון השני, הוא יו"ר פידליטי השקעות. משפחת ג'ונסון שולטת ב -49% ממניות החברה בין מספר רב של חברים, אך תמיד מצביעה כגוש.

->

נאמנות נאמנות קרן פילוסופיה

ישנם שני נושאים להפריד בין קרן הנאמנות של קרן ההשקעות של פידליטי מהמתחרים העיקריים שלה: מחקר עולמי ומגוון אסטרטגי. זה לא אומר שחברות אחרות לא שואפות למגוון או שאין להן יכולות מחקר מצוינות; זה פשוט כי אף חברה אחרת לא משווקת באופן פעיל את הנושאים של מחקר קנייני בחירות מגוונות.

על פי אתר האינטרנט הרשמי של החברה, פידליטי מצהיר בגלוי על חילוקי הדעות עם השערת השוק היעיל (EMH) ותיאוריית התיקים המודרניים (MPT). החברה אינה מצפה שהשווקים תמיד ימכרו את כל האבטחה בצורה נכונה, מה שאומר שמנהלים מיומנים ומחקרים טובים נחוצים כדי לאתר ולהסתגל למניות חסרות ערך.

למעשה, פידליטי משתמש במילה "מחקר" על תדירות כמו כל עצם אחר על דף הפילוסופיה ההשקעה שלה. גישת המחקר של פידליטי היא על הידיים ועל בסיס מאוד בטבע, כלומר במגע עם זירה עם חברות בשילוב עם סקירה ברמה רחבה של כל מגזר. פידליטי סורקת ניהול בכיר, קווי ייצור, נתיבי הפצה, שקעים וכל שורה של אינטגרציה כדי למצוא מחזות ערך לא מסודרים או mispriced.

מנהלי תיקי ההשקעות של פידליטי מקבלים גמישות אידיאולוגית יותר ממנהלי ההשקעות של חברות אחרות. כל תיק פידליטי מגובה על ידי חטיבות המחקר המרשימות של החברה, אבל חוץ מזה, המנהלים נשארים לבדם כדי לחפש תשואות כפי שהם רואים לנכון. פידליטי מאמין בכוח באמצעות דינמיות, גיוון וגמישות - והמשקיעים מקבלים את הבונוס הנוסף של מגוון צבעים מגוון.

אתר פידליטי הוא מקום מצוין לחפש כספים וסחר רבים מהם (בעיקר הנפקות Fidelity) ללא כל דמי העסקה.הדבר הנחמד על הפתיחות של נאמנות היא שאתה יכול בקלות להשוות מחזיר, דירוגים Morningstar, עמלות ומידע אחר בקרב יותר מ 10, 000 קרנות.

סוגי נכסים מוצעים

מעטים מתקרב להתחרות עם רוחב הנפקות קרנות הנאמנות של פידליטי. נכון לדצמבר 2015, מורנינגסטאר מונה יותר מ -350 קרנות נאמנות שונות. אתר פידליטי מחלק את הכספים הללו לשבע קבוצות נכסים גדולות (הון עצמי, הון בינלאומי, מגזרים, הכנסה קבועה, הקצאת נכסים, אינדקס וכסף) ויותר מ 40- קבוצות.

למי שמכיר את תיבת סגנון Morningstar, Fidelity מציעה קרנות הון בכל אחד מתשעת המקומות. למרות אתר פידליטי עושה עבודה טובה codifying הנפקות שלה, את האתר Morningstar הוא טוב יותר עבור אלה אשר מחפשים סוג מסוים של הקרן והם יותר נוח עם תיבת סגנון.

בקטגוריה ההון העצמי שלה, Fidelity מציגה עשרות קרנות נאמנות ומפרידה אותן לקטגוריות הבאות: ערך גדול, תערובת גדולה, צמיחה גדולה, ערך קטן / בינוני, תערובת קטנה / אמצע, צמיחה קטנה / בינונית, , ללכת לכל מקום ומגוון. ההון הבינלאומי הוא קטע קטן יותר, עם 25 קרנות שונות על פני ארבע קטגוריות משנה: הליבה הבינלאומית, האזורית & מדינה אחת, הגלובלית, והשווקים המתעוררים.

כתבי אופציה אחרים מחולקים למגזר ולקטגוריות המדד. המשקיעים במגזר יכולים לבחור קרנות נאמנות על פי שיקול דעת, מצרך הצרכן, אנרגיה, בריאות, תעשיות, פיננסיים, טכנולוגיית מידע, כלי עזר, תקשורת, נדל"ן וחומרים.

קרנות אינדקס מופרדים בפשטות. לחברה 20 קרנות הון מחולקות מניות המקומי קווי המניות הבינלאומי.

המשולב או מאוזן המשקיעים שרוצים שילוב של הון והכנסה קבועה יכול לבחור מתוך קרנות נאמנות פידליטי הנכס. אלה נוטים להיות מאורגנים על ידי תנודתיות וסיכון; באופן כללי, קרנות בעלות סיכון גבוה יותר הן בעלות חשיפה גבוהה יותר להון עצמי והן בעלות סיכון נמוך יותר.

Standout כספים

באופן טבעי, קו המוצרים הענק של פידליטי מכסה כמעט כל סוג של השקעה ויש לו ציונים ביצועים על פני הלוח. Morningstar הוא מעריץ גדול של קרנות רבות של Fidelity; נכון לדצמבר 2015, היו 18 קרנות נאמנות נאמנות עם חמישה כוכבים דירוגים Morningstar הכולל. מבין 18 הקרנות, תשע מהן היו משחקי הון טהור (כלומר, ללא חשיפה לאג"ח), ועוד ארבע קרנות היו תערובות של מניות ואג"ח.

חמישה מתוך 18 קרנות פידליטי חמישה כוכבים מדורגות גם ב 5% העליון עבור ביצועים 1 שנה. שלושה מתוך חמישה אלה היו מחזות הון טהורים: ה- Fidelity Select IT Portfolio Fund, קרן הפידליטי בחר קמעונאות וקרן פידליטי בחר ביוטכנולוגיה. קרן הפידליטי בחר קמעונאות וקרן ה- Pidelity Select Biotechnology מדורגות ב -1% העליונות לשלוש שנים, 5 שנים ו -10 שנים. אם אתה הולך על ידי מתודולוגיה של מורנינגסטאר - וזה לא בדיוק מדויק - שתי קרנות נאמנות אלה הן קרנות ההון החזקות ביותר בסדרת פידליטי (לפחות מבחינת ביצועי העבר ותנופה הנוכחית).

רק קרן נאמנות אחת יכולה להתפאר בדירוג של חמישה כוכבים לכל החיים ולדירוג 5% של 1% ממורנינגסטאר: קרן פידליטי מישיגן. למרות שהיא מעולם לא מדורגת ב 1% העליון של ביצועים, היא עושה לדירוג מרשים של 3 שנים (העליון 3%), 5 שנים (6% העליון) ו -10 שנים (העליונה 3%) קטגוריות ביצועים.

כמובן, Morningstar הוא לא סוף כל בבחירת קרנות הנאמנות. קרנות נאמנות רבים הם מצטיינים היטב, כי אינם מדורגים מאוד דרך מערכת Morningstar.

קרן פידליטי אינטרנשיונל גראונד היא בת כמה שנים ויש לה תשואה שנתית ממוצעת של כמעט 17% מאז 2011. דמי ההרשמה גבוהים - מה שגורם להם בעיני רבים - אבל זה מגוון, מנוהל היטב לווין גדול או הליבה עבור אלה המחפשים חשיפה בינלאומית.

קרן "פידליטי ניו מילניום" כבר היתה שחקן חזק עוד יותר בשנים האחרונות מאשר קרן הצמיחה הבינלאומית. כמו כן הוא גובה עמלות נמוכות יותר ושמו אחד מכספי Kiplinger הגבוהים מ -25 ללא העומסים בשנים האחרונות.

כמובן, המשקיעים תמיד צריך להסתכל על קרן הנאמנות & הכנסה. מדובר בקרן ענקית ושמרנית בעלת עבר ארוך, והיא אחת מספינות הדגל הגאות ביותר של החברה. ה- Fidelity Contrafund הוא קרן הנאמנות הגדולה ביותר של מנהל יחיד בארה"ב, עם יותר מ -111 מיליארד דולר בנכסים נטו ודירוג של חמישה כוכבים של Morningstar.