תפקידו של היועץ הפיננסי אינו לבחור השקעות שמטרתן להשיג ביצועים טובים יותר מהשוק. אם יקרה לך יש יועץ פיננסי שהוא גם גורו ההשקעה מחונן, זה בונוס נחמד. עם זאת, להיות בורר המניות הבולטים אינו חלק מהותי תיאור התפקיד של יועץ פיננסי. יש הרבה גורואים ההשקעה בחוץ, ורבים מהם קל למצוא באינטרנט או על ידי צפייה האורחים מתראיין על מופעים ברשתות הפיננסיות. עם זאת, מעטים מהם יועצים פיננסיים.

-> ->

להיות יועץ השקעות הוא חלק מהעבודה של להיות יועץ פיננסי, אבל זה לא המוקד העיקרי של אחריות של יועץ פיננסי. גורואים השקעות מתמקדים בדרך כלל בזיהוי השקעות המציעות את התשואות הפוטנציאליות הגבוהות ביותר. יועץ פיננסי מזהה השקעות שמתאימות בצורה הטובה ביותר למצבו הכספי של הפרט, למטרותיו ולסבולת הסיכון שלו, והוא מחפש השקעות שיגנו ככל הנראה על הון ההשקעות של הפרט מפני הפסד רציני. ייעוץ השקעות כי יועץ פיננסי מספק בדרך כלל הרבה יותר שמרני מאשר ההמלצות של גורו ההשקעה.

-> ->

אחריות העבודה של יועץ פיננסי

תפקידו של היועץ הפיננסי הוא לסייע לאנשים בכל ההיבטים של ניהול הכספים שלהם. ההשקעות הן חלק מהמשוואה, כמו גם תכנון מס, תכנון נדל"ן, ביטוח, תוכניות חסכון ועוד.

היועץ הפיננסי אחראי לספק ללקוחותיו ייעוץ מקצועי בכל הנוגע לניהול כספים וכספים. ייעוץ זה יכול לנוע בין דברים פשוטים, כגון תקצוב והקמת תוכנית חיסכון, כדי לייעץ ללקוחותיו על הנושאים המורכבים ביותר תכנון הנדל"ן.

עבודה של יועץ פיננסי כולל לסייע ללקוחות שלו לקבוע כמה ביטוח חיים הם צריכים לשאת ואיזה סוג של מדיניות יש, או כמה ביטוח להוסיף לאחר לידתו של ילד. תחומים אחרים בהם היועצים הפיננסיים יכול להיות סיוע כוללים את המבנה של עסק חדש לקוח בודד מתחיל, או מציע עצה אם הלקוח נמצא במצב כלכלי מאובטח מספיק כדי להרשות לעצמי לרכוש בית נופש השני.

שירות אישי

תפקידו המרכזי של יועץ פיננסי הוא לספק ייעוץ הולם ללקוח היחיד שהמנחה משרת. לקוחות פרטיים נמצאים במצבים פיננסיים בסיסיים שונים, בסוגרי הכנסה שונים, ויש להם רמות שונות של ביטחון עבודה ואחריות משפחתית. מעבר לכך, לכל לקוח יש עמדות משלו לגבי כסף, מטרות פיננסיות ייחודיות ורמות שונות של סובלנות.

תפקידו של יועץ פיננסי הוא להכיר את כל הלקוחות שלו באופן אישי כדי שיוכל לזהות במדויק את הסוג הטוב ביותר של ייעוץ פיננסי להציע לכל לקוח בנפרד. לדוגמה, אנשים מסוימים יש אפס סיכון כמעט. לא משנה כמה גבוה פוטנציאל רווח, לקוחות אלה פשוט לא יכול לסבול אי פעם סבל מכל סוג של הפסד. המטרה העיקרית שלהם היא לעולם לא לאבד פרוטה של ​​איזה כסף הם כבר צבר. עבור לקוח כזה, יועץ פיננסי טוב לא צריך להמליץ ​​על השקעות בחוזים עתידיים או אופציות, לא משנה כמה השקעות מבטיחות כאלה עשויים להיות. יועץ פיננסי סביר יותר להמליץ ​​רק בטוח מאוד, השקעות הכנסה קבועה ללקוחות אלה הסיכון averse.

זה המקום שבו היועצים הפיננסיים לסטות גורואים ההשקעה, והיכן ביצוע תקין של תחומי האחריות שלהם בהחלט אינו כולל מנסה לנצח את השוק. הגורם המנחה החשוב ביותר עבור יועצים פיננסיים הוא מתן הדרכה פיננסית כי הוא מתאים היטב לכל לקוח בודד. המצב היחיד שבו יועץ פיננסי צריך להיות ממוקד להכות את השוק הוא כאשר מכות את השוק היא המטרה הפיננסית העליונה של הלקוח שלו.