העסק ייעוץ פיננסי יכול להיות אתגר מדהים עבור רבים שעובדים בו, גם כאשר העסק הולך טוב. ומגמות האחרונות בשווקים עשוי לעשות דברים אפילו יותר עבור חלק. סביבת ריבית נמוכה בשילוב עם שווקים מסוחררים וציפיות הלקוח הגוברת כדי ליצור מה עשוי להיראות כמו סערה מושלמת עבור רבים - ואלו הם רק את הגורמים הכלליים המשפיעים על כולם. כמה יועצים גם להתמודד עם אתגרים אישיים נוספים בתוך שיטות העבודה שלהם ואת חייהם כי הם עושים את זה אפילו יותר קשה להצליח. (לפרטים נוספים, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים )

->>

הנה בואו רובו יועצים

אחד האתגרים הגדולים ביותר העומדים בפני יועצים רבים וחברות כרגע היא איך להתמודד עם זרם של יועצים רובו כי הופיעו בחמש השנים האחרונות. תוכניות השקעה אוטומטיות אלה יכולות כעת לבצע משימות רבות של ניהול כספים שגרתיות, שנעשו בעבר על ידי בני אדם, כגון איזון מחדש של תיקי השקעות, עלות ממוצעת של דולר ועלייה במסים. תוכניות דיגיטליות אלה צפויות להפוך מורכבות יותר ויכולות לעקוב אחר אסטרטגיות השקעה מתוחכמות יותר ויותר ככל שהזמן עובר. הם יכולים לעשות את כל זה עבור חלק קטן של היועץ האנושי הממוצע כרגע חיובים. רוב מנהלי הכסף יחייב קצת יותר מאחוז אחד עבור השירותים שלהם, אבל כמה רובו יעשה רבים מאותם דברים עבור 35 נקודות בסיס או אפילו פחות.

יש היום יועצים כאשר מדובר robos: הם יכולים גם לנסות לנצח אותם על ידי מתן אלמנט אנושי שירותי הייעוץ שלהם כי לא ניתן לשכפל על ידי מחשב או שהם יכולים להצטרף אליהם ו מציעים מסחר אוטומטי כאחד השירותים שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

איזה רובו יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים? ) יועצים רבים ינסו כנראה לעשות את שני הדברים האלה במאמץ שלהם להמשיך לספק ייעוץ רלוונטי שירות ללקוחות שלהם . אבל הם עשויים להיות נאלצים להוריד את דמי שלהם כדי להתחרות עם אלה מערכות המסחר הממוחשב ללא קשר לגישה שלהם. ואלה שעובדים עבור חברות גדולות כגון מריל לינץ 'או אדוארד ד' ג 'ונס יידרש לדבוק הגישה של המעסיק שלהם לגורם זה, ללא קשר ההעדפות האישיות שלהם. כל אחד בעסק יהיה גם נדרש לשלוט בטכנולוגיה דיגיטלית בסיסית הולך קדימה, אם הם עובדים לבד, עם צוות או עבור חברה גדולה. סקייפ, IM, יישומי טלפונים חכמים וכלים חיוניים אחרים הולכים להיות תעריף סטנדרטי לתעשייה אם הם כבר לא. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם Robo-Advisors הוא הסיוט הגרוע ביותר של ה- FA? )

זמן לצאת

אתגר נוסף כי יועצים רבים הפנים היא פרישה משלהם.שליש יועצים בפועל הנוכחי יפרוש ב -10 השנים הקרובות, ואלה שיש להם פרקטיקות הוקמה יצטרכו ליצור תוכנית הירושה העסקית אם הם לא עשו זאת כבר. עבור אלה שיש להם שותפים צעירים או ילדים שעובדים איתם, זה עשוי להיות משימה פשוטה יחסית. אלה שעובדים לבד יצטרכו למצוא קונה כי הם יודעים ידאג הלקוחות שלהם אחרי שהם עוזבים. יועצים אשר מועסקים אסטרטגיות מסחר מיוחדות עשוי להזדקק זמן נוסף כדי להכשיר את תחליפים שלהם על מנת להבטיח מעבר חלק לפרישה. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד לקרוא את היועץ שלך תרגול למכירה ) דילמה שוק

עוד משוכה גדולה, כי יש יועצים רבים beet במהלך 10 השנים האחרונות כבר השווקים עצמם. זה כבר שנים מאז המנפיקים של ניירות ערך קבועים הצליחו לייצר כל הנפקות המניבות שיעור תשואה מרגש, ובעוד הריבית צפויה להתחיל לעלות שוב בקרוב, זה עשוי להיות הרבה יותר זמן לפני חברות וממשלות יכול להציע אג"ח או העדיפו בעיות לשלם שיעור גבוה מספיק כדי למשוך קונים. בעוד השווקים התאוששו סוף סוף מן השפל שנפגע בשנת 2008, הם חזרו שוב בחודשים האחרונים, ומחקים רבים מהרווחים שהמשקיעים החזיקו באביב. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד שערי הריבית משפיעים על שוק המניות ) משוכות רגולטוריות

מקור נוסף לדאגה פוטנציאלית ליועצים רבים מגיע מהצעת משרד העבודה לאחרונה להעלות את כל היועצים בכל מקום לתקני התנהגות נאמנים. הצעה זו עשויה לדרוש מי מרוויח עמלה כדי למכור מוצרים כדי לחשוף את הרווחים ללקוחות, אשר כמובן עשוי להשפיע באופן משמעותי השורות התחתונות שלהם. הגבלה חדשה על rollovers IRA עשוי גם לשים סתמה כמה יועצים 'תוכניות, במיוחד אלה שעובדים עם לקוחות אשר פורשים צריך לעשות משהו עם יתרות התוכנית שלהם מוסמך. (לפרטים נוספים, ראה:

אתיקה סטנדרטים אתה צריך לצפות מן היועצים הפיננסיים שלך .) השורה התחתונה

כמה אתגרים כי היועצים הפנים, כגון השווקים הפושרים בעיות רגולטוריות תמיד יהיה חלק העסק. גורמים נוספים, כגון תחרות מצד יועצי רובו ויציאה מהעסק תוך הגנה על לקוחות, מציבים מכשולים חדשים שרוב היועצים לא נתקלו בהם בעבר. אבל אלה המסוגלים להסתגל לשוק המשתנה ולהישאר מעודכנים בשינויים חדשים יכולים לשים את עצמם במצב ליהנות קריירה מוצלחת במשך שנים רבות. (לפרטים נוספים, ראה:

למעלה גיל דיגיטלי טיפים יועצים פיננסיים .)