הטכנולוגיה ממשיכה לעצב ולעצב את העולם שלנו במהירות הולכת וגוברת. טלפונים חכמים, טאבלטים ו- iPads הם כעת פריטים ביתיים נפוצים, ויותר ויותר מוצרים ושירותים הופכים נגישים ברחבי העולם באמצעות פלטפורמות מבוססות ענן. התעשייה הפיננסית אינה יוצאת דופן, והמהפכה הדיגיטלית הופכת במהירות את הדרך שבה יועצים פיננסיים מסוגלים לנהל את שיטות העבודה שלהם ולשרת את לקוחותיהם. חלק מן המגמות האחרונות טק כי היועצים צריכים להישאר על גבי כדי להישאר תחרותי כוללים:

• ניידות: מספר גדל והולך של לקוחות רוצה להיות מסוגל להציג ולגשת הכסף שלהם מכל מקום. פלטפורמות של חשבונות מבוססי-ענן יכולות להקל על כך ולאפשר ללקוחות לנהל את נכסיהן באמצעות מחשב, טאבלט או טלפון חכם. תוכניות סקייפ ווידאו צ'אט גם מאפשרות ליועצים לקיים דיונים פנים-אל-פנים מרחוק ובנוחות. שירותים אלה יהיה מאוד לערער על לקוחות צעירים אשר נוח עם הטכנולוגיה. הם גם להקל על היועצים, אשר יוכלו להזין נתוני הלקוח ישירות לתוך הפורטל הדיגיטלי שלהם מבית הלקוחות שלהם או באזורים אחרים מפגש. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .)

  אינטגרציה: היועצים היום צריכים להיות פלטפורמות שיאפשרו להם לשלב ביעילות את כל ההיבטים של עבודתם לתחנת עבודה אחת משולבת, כמו גם קישוריות מלאה בין דואר אלקטרוני, מדיה חברתית, רשומות לקוח ומסדי נתונים אחרים כך שהמידע המוזן בכל מקום אחד יישמר אוטומטית לאורך כל המערכת. סוג זה של אינטגרציה יכול לאפשר ליועצים לייצר ניתוח תיק מותאם אישית ולקשר אותו לחדשות רלוונטיות ונתונים אחרים עם מינימום זמן ומאמץ. השירות הייחודי שהיא מספקת יכול גם לסייע לחזק את שביעות רצון הלקוחות ואת נאמנותם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

• כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל .)

  מדיה חברתית: היועצים היום כמעט אין ברירה אלא לפתח ולשמור נוכחות מדיה חברתית חזקה. פייסבוק, טוויטר, LinkedIn ואתרים דומים אחרים יכולים לספק יועצים עם שדרה מעולה לשיווק וטיפוח מקוון הבאים, כמו גם ללמוד פרטים מרכזיים על חייהם האישיים והמקצועיים של הלקוחות שלהם. כמובן, היועצים צריכים לוודא כי כל מה שהם פירסום מסומנת עם מחלקות ציות שלהם שומרת על כל הנחיות רגולטוריות. FINRA פרסמה סדרה של תקנות עבור מדיה חברתית בשנת 2013, ונציגים רשומים צריכים להכיר אותם לפני יצירת פרופיל מקוון. (לפרטים נוספים, ראה:

• כיצד יועצים פיננסיים הם מינוף מדיה חברתית ו אתר אינטרנט עצות יועצים פיננסיים .) מיקור חוץ: יועצים רבים הופכים יותר ויותר נאלץ להתרכז שיטות שלהם בתחומים מיוחדים כגון אפשרויות אופציה או תכנון הנדל"ן על מנת לשמור על יתרון תחרותי שלהם. אבל כדי לעשות זאת ביעילות, משימות רבות, כגון שיווק, פרסום או קישוט משרדי ייתכן שיהיה צורך להאציל לאחרים המוכשרים יותר בתחומים אלה. Crowdsourcing הפך גם צורה חדשה של מיקור חוץ עבור כמה יועצים, ואת הפופולריות שלה צפוי להגדיל בעתיד כפי שהוא מתגאה עלות הרבה יותר נמוך מאשר עובדים מומחים במקרים מסוימים.

• Cybersecurity: מגמה זו מתפתחת גם עם ניידות וגם מיקור חוץ כמרכיב מפתח של תרגול מוצלח ייעוץ מודרני. חשוב ביותר לשמור על הגנה נאותה של נתוני הלקוח בעידן של פריצה וגניבת זהות, וכישלון לעשות זאת עלולה לגרום לאחריות אסטרונומית ולתוצאות סיוטיות עבור היועצים והלקוחות שלהם. יועצים שאינם בקיאים ביותר בטכנולוגיה הם חכמים לשכור מומחה בתחום זה בפרט. (לקריאה בנושא, ראה:

• יועצים פיננסיים הם תחושה של Cyber-insecure ו חינוך הלקוחות שלך על Cybersecurity ) Robo- יועצים: יש כיום הרבה תוכניות מחשב מתוחכם שיכול לנהל נכסי לקוחות ולבצע שירותים כגון איזון מחדש של תיק ניירות ערך אוטומטי או ביצוע עסקאות בניירות ערך, העוקבות אחר תכנית ספציפית. למרות תוכניות אלה אינם מסוגלים להחליף לחלוטין יועצים אנושיים, הם יכולים לעזור יועצים חינם מן הצורך לבצע באופן ידני משימות רבות ארציים הקשורים לניהול כסף על בסיס יומי. (לפרטים נוספים, ראה:

• כיצד יועצים פיננסיים יכולים להסתגל לרובו-יועצים ו- Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? ) השורה התחתונה

ניידות , אבטחה, חופש ואינטגרציה הם המטרות החדשות, כי חברות הייעוץ הפיננסי המודרני ביותר יורים בעידן הדיגיטלי. למרות שמשימת השמירה על נתוני הלקוחות צפויה להיות מאבק טכנולוגי בלתי נגמר, היא הכרחית עבור מי שבכוונתו לגדול שיטות העבודה שלהם ולספק שירותים רלוונטיים ללקוחות שלהם. (לפרטים נוספים, ראה:

מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים ו SEO טיפים יועצים פיננסיים .)