יועצים פיננסיים רגילים צורך להתאים את המציאות החדשה ולשמור על שינוי של שינוי. התנודתיות בשוק גרמה לכמה לקוחות להתרוצץ בתיקי ההשקעות שלהם, וכללי הנאמנות שניתנו על ידי מחלקת העבודה בתחילת השנה השפיעו רבות על תעשיית התכנון לפרישה. התחרות הגוברת של היועצים רובו גם עלות היועצים רבים פיסת העסק שלהם כמו לקוחות לעבור אלה שירותים אוטומטיים כי בדרך כלל תשלום דמי נמוך בהרבה מאשר יועצים אנושיים. יועצים המבקשים לגדל את העסק שלהם בטווח הארוך יצטרכו להישאר לפני העיקול במספר תחומים מרכזיים.

-> ->

למעלה מגמות בתעשייה

אסטרטגיה ומשאבים שנערך לאחרונה סקר עבור שירותים פיננסיים המכון (FSI), ואת המנכ"לים שהגיבו אמר כי תקנות התעשייה היו הבעיות הגדולות ביותר שלהם, כי הם חסרי אונים לשנות או להתחרות בהם ברמה האישית ולעתים קרובות במאבק להתכונן להם בזמן. חברות ויועצים רבים עדיין מתמודדים עם חוק הנאמנות החדש אשר נמסר על ידי משרד העבודה מוקדם יותר השנה, ואת גורלו של כלל זה אינו ברור וניתן להכריע בבית המשפט.

"על פי מאט לינץ ', מנהל אסטרטגיית אסטרטגיה ומשאבים בכתב ב- ThinkAdvisor, יועצים צריכים להיות אסטרטגיות מרובות ליישום בהתאם לתוצאות של בעיה זו. היועצים גם צריכים לבנות מערכות יחסים עם הלקוחות שלהם, כי הם מבוססים על אמון. התעשייה הפיננסית עברה מכות רבות לצרכנים בשנים האחרונות, מתכנית Ponzi של ברני מדוף למשבר הסאב-פריים, והאירועים הללו השאירו לקוחות רבים שלא האמינו במוצרים ובשירותים שהם מקבלים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

יועצים פיננסיים חייבים להתמודד עם האתגרים האלה מתנשא .)

נושא מפתח נוסף כי היועצים חייבים לתכנן הוא איחוד או רצף של העסק שלהם. יועצים רבים אינם מוכנים במידה רבה להתמודד עם המצב הזה, וזו טעות גדולה. יועצים חייב להיות מסוגל להקצות ערך ריאלי עבור העסק שלהם להתחיל לחפש קונים פוטנציאליים בשלב מוקדם, כך שהם יכולים לקבל תחושה של מה הקונים מוכנים לשלם. קונים רבים גם אינם מסוגלים לשלם במזומן מראש עבור העסק, ולכן היועצים צריכים להכין את עצמם כדי לקבל סדרה של תשלומים עבור התרגול שלהם. אי ביצוע לבצע מעבר חלק מן היועץ לקונה יכול לעודד הזנחה של הלקוח ובעיות אחרות.

יועצים אולי כדאי לשקול למכור את העסק שלהם למוסד או קונסולידטור עסקי אם הם רוצים לקבל סכום חד ממכירת, אבל זה יכול להיות קשה לנהל משא ומתן במקרים רבים. מספר גדל והולך של יועצים עובדים כעת בצוותים, כך שותפים אחרים יכולים להשתלט כאשר מגיע הזמן לעזוב את העסק.(לפרטים נוספים, ראה:

מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים .) רובו, יועצים בסופו של דבר הולכים לגזור נתח השוק עבור עצמם, ויועצים יש את האפשרות של או לנסות להתחרות בהם או להשתמש בהם בפרקטיקות שלהם כדי לשמור על נכסי הלקוח. אלה המשתמשים בפלטפורמות אלה עשויים להיות מסוגלים בקנה מידה גדול יותר את העסק שלהם ללכוד כסף נוסף שאולי אחרת אחרת רובו, יועץ. מי נמנע את השימוש של תוכניות אלה יצטרכו להיות מסוגלים להפגין בבירור ללקוחות שלהם למה הם שווים את דמי גבוה כי הם תשלום. מסיבה זו, יועצים רבים מחויבים בנפרד לתכנון פיננסי, הדורש ממשק אנושי וניהול ההשקעות שלהם. יועצים מסוימים עשויים להתחיל לחייב לפי שעה, בעוד שאחרים לאמץ הסדר המבוסס על retainer ולא יכול לנהל נכסים בכלל, או אחר להשתמש בשירות נפרד עבור זה.

המהפכה הטכנולוגית כי הוא גורף את התעשייה הפיננסית חורג היועצים robo. לקוחות צעירים היום נוחים עם מכשירים דיגיטליים וניידים ומדיה חברתית, ויועצים צריכים לספק ללקוחות שירותים דיגיטליים ברמה הגבוהה ביותר ולשמור על נוכחות פעילה בתחום זה. אפליקציות לניידים יכולות לאפשר ללקוחות לגשת אל כספם בכל עת ולעקוב אחר תיקי ההשקעות שלהם. יועצים שמקבלים המלצות על ידי לקוחות מרוצים על מדיה חברתית עשויים להפיק תועלת רבה יותר מאשר אלה אלה הם מחפשים יותר משדרות מסורתיות, כגון רשת פנים אל פנים או קר וסיקור. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה עצות גיל דיגיטלי יועצים פיננסיים .) היועצים צריכים להישאר מעודכנים של מגמות השיווק הדיגיטלי האחרונה על מנת להפוך את נוכחותם ידועה וליצור עסקים חדשים. יצירת מותג מובחן יאפשר ליועצים להתבלט מהמתחרים שלהם בבירור להעביר ללקוחות פוטנציאליים הפילוסופיה שלהם גישה לתכנון פיננסי. זה יכול בסופו של דבר לסייע ליועצים לנחות סוג של לקוחות המתאימים ביותר עבורם.

השורה התחתונה

התעשייה הפיננסית משתנה במהירות בדרכים רבות. יועצים המעוניינים להרחיב את העסקים שלהם יצטרכו להישאר מעודכנים של טכנולוגיה חדשנית ומגמות המדיה החברתיות האחרונות. יועצים היום להתמודד עם תחרות יותר מתמיד, וצרכנים עכשיו יש מספר חסר תקדים של חלופות לבחירה כשזה מגיע לניהול הכסף שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

טק מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני. )