מציאת יועץ פיננסי לעתים קרובות אינה משימה קלה. לא כל היועצים תשלום הלקוחות שלהם באותו אופן, והם לא כולם מציעים את אותם שירותים. בקנדה, יש מגוון של אנשים אשר נופלים תחת המטריה "יועץ", וזה חשוב לדעת מה כל מציע לפני בחירת מישהו שיעזור לך. (לפרטים נוספים, ראה: מתי יש צורך בייעוץ יועץ פיננסי? )

יועצים פיננסיים בנקאים מסייעים ללקוחות להקים חשבון קרן נאמנות בבנק, ואילו אנשי מכירות בקרנות נאמנות עובדים עבור קרן נאמנות או פיננסית חברת התכנון ורק מורשים למכור קרנות נאמנות. באופן דומה, ברוקרים המניות לעבוד עבור חברות פיננסיות גדולות להתמודד בעיקר עם מניות בודדות, ברוקרים ביטוח להתמקד בעיקר על ביטוח. יתר על כן, ישנם יועצי השקעות מנוהלים אשר עובדים בעיקר עם לקוחות עתירי ערך גבוה המאמנים הכספיים נוטים להתמקד בסיוע לאנשים לנהל את הכספים הבסיסיים ולשלם את החוב. (לפרטים נוספים, ראה: קניות עבור יועץ פיננסי .)

אם אתה רוצה שמישהו יעזור עם המצב הכלכלי הכולל שלך - תכנון פרישה, הקצאת הנכסים, מסים וכו '- אתה רוצה מתכנן פיננסי. בהתאם הכישורים שלהם, כמה מניות ביטוח מתווכים עשויים להציע ייעוץ תכנון פיננסי גם כן. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה לעשות יועצים פיננסיים? ) בחירת יועץ

בעת הערכת יועצים פיננסיים, חשוב לקבוע את הכישורים שלהם, אבל להיזהר פוטנציאל לבלבול כאשר מתמודד עם מגוון של ראשי תיבות שעשויים לעקוב אחר שמו של אדם. המכתבים החשובים ביותר הם לשקול גם CFP, מתכנן פיננסי מוסמך, RFP, מתכנן פיננסי רשום. RFP, בדרך כלל, היא למשקיעים מתקדמים יותר, אך הן מציינות את הפרט מוסמך לתת ייעוץ ולא פשוט למכור מוצרי השקעה. (לפרטים נוספים, ראה:

שאלות חיוניות עבור יועץ פיננסי .) -> ->

פרסום מקוון קנדי ​​

Wealth Professional מדורגת למעלה 50 יועצים פיננסיים בקנדה, תוך התמקדות שלושה קריטריונים ביצועים קבועים: נכסים בניהול, הכנסות תרמו לעסק, AUM לכל לקוח . Wealth Professional Top 50 יועצים הרשימה כוללת גם דירוגים נפרדים של יועצים מבוססי שכר ואלה המנהלים בפועל שלהם על מודל פיצוי מוטבע, שבו המוכרים משולמים כדי לתמוך מותגים מסוימים התמריצים בדרך כלל לא נחשפים לקוחות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: תשלום יועץ ההשקעות שלך: עמלות או עמלות? ) ->

למעלה 10 יועצים (2013-14 AUM להגדיל)

דוד סאתרלנד, CIBC ווד גנדי (טורונטו)

1. רוב Tetrault, רוב Tetrault Wealth ניהול הקבוצה (ויניפג, Manitoba)
2. ג'ף בר, בר Wealth Management (קלגרי, אלברטה)
3. קירילה סונדרס, סונדרס Wealth Advisory Group (שרלוטאון, פרינס אדוארד איילנד)
4. אלי נור, אלי נור קבוצה (אוקוויל, אונטריו)
5. Gene Kim, Summit Private עושר (מונטריאול)
6. ארתור ג.סלר, נורת'לנד Wealth Management (מרקהאם, אונטריו)
7. Shafik Hirani, Shafik Hirani של ניהול הפרטיות עושר (קלגרי, אלברטה)
8. טום Pownall, סיגמא Wealth (ונקובר, קולומביה הבריטית)
9. Lyle Rouleau, רולאו השקעות הקבוצה (9)> למעלה 5 יועצים על ידי נכסים (999) רג 'ג' קסון, JMRD Wealth ניהול צוות (לונדון, אונטריו)
10. Lyle Rouleau, Rouleau השקעות הקבוצה (אדמונטון, אלברטה)

ארתור ס 'זלצר, נורת'לנד Wealth Management (מרקהאם, אונטריו)

1. רוברט מק'קלאנד, מק'קלאנד פיננסי גרופ (ת'ורנהיל, אונטריו)
2. אריק מיור, מייר השקעות צוות (Burnaby, קולומביה הבריטית)
3. למעלה 5 יועצים על ידי (998)> וינה, טוניס, וינטג, מניטובה
4. דיאן מק'קרדי, McCurdy Financial Planning Inc. (ונקובר, קולומביה הבריטית)
5. Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management (קלגרי, אלברטה)

סוזן אנדריגטי, קבוצת אנדריגטי (טורונטו)

1. קורי טאקר, ICBC אימפריאלי שירות (Winnipeg, Manitoba)
2. השורה התחתונה
3. בחירת יועץ פיננסי היא עבודה קשה וחשובה. לדעת איזה סוג של עזרה אתה צריך ורוצה, להבין איך מקצועי תבחר הוא פיצוי, להכיר את הנוף היועץ. יש הרבה כלים בחוץ כדי לעזור לחוסכים הקנדים לקבל את ההחלטה הנכונה. (לפרטים נוספים, ראה:
4. תשלום עבור שירותי השקעות: מה אתה מקבל
5. .)