כיצד, בדיוק, מתכנן פיננסי להגיע לפסגה? Investopedia cvassed כמה מן המוחות העסקיים ההשקעה הטובה ביותר בארצות הברית עבור כמה עצה טובה, מוצק, והנה הנוסחה הם מייעצים מתכננים פיננסיים להשתמש כדי להיות יועצים העליון:

הגדרת עצמך

דוד מולנר, מנכ"ל ב לדברי היועצים, על היועצים להבין מי הם רוצים להיות: "להחליט אם אתה עומד להיות יועץ לעושר או מנהל תיקים", הוא מייעץ, "אנחנו מגדירים יועץ עשיר כמי שמביא הוליסטית, מתבססת על תכנון, מתכננת הקצאת נכסים מתאימה ולאחר מכן מקצה את ההשקעות היומיומיות למנהלי כספים, באמצעות חשבונות נפרדים, קרנות נאמנות או שניהם כאחד.מנהל תיקים מתמקד יותר בתהליך ניהול הנכסים ויבצע את האבטחה מבחר של תיק נתון בתוך הבית. "

-> ->

Molnar אומר שאין תשובה נכונה או לא נכונה לשאלה, שכן ישנן דוגמאות רבות של יועצים מוצלחים כי לדבוק באחד משני הדיסציפלינות. "אבל המציאות היא שאתה לא יכול לעשות את שניהם בצורה יעילה, "הוא מוסיף," אם אתה רק מתחיל את העסק או מחפש לשבור קריירה כיועץ פיננסי / מתכנן, יש באמת רק ברירה אחת.יש לך זמן להיות מנהל תיקים יעיל בשוק את עצמך ללקוחות פוטנציאליים חדשים. "

הגדרת קהל היעד שלך

Molnar גם מייעץ אנשי ניהול עושר כדי להכיר את הצרכים והחששות הנפוצים של קהל היעד שלהם ולאחר מכן להיות מומחה בפתרון בעיות אלה. בצע את הצעדים הישירים הבאים, הוא אומר:

• השתתף בתערוכות סחר בתעשייה ובפונקציות ברשת.
• פגוש את אנשי מקצוע המשרתים את הקהילה.
• הפוך את עצמך גלוי להם. מכיר את השוק פנימה והחוצה. מי הם השחקנים? מי הם אלה שיש להימנע מהם?

- "->

" ככל שתראה לעתים קרובות יותר באירועים ובפונקציות שונות ברשת, כך תיראה יותר כמומחה על ידי אחרים ", הוא מוסיף.

הייה זהיר בבחירת המודל העסקי שלך

ויין ב טיטוס השלישי, יועץ, עמלה בלבד, יועץ בחברת AMDG Financial, חברה לניהול עושר של פלימות, מישיגן, אומר שהיועצים חייבים לקבוע כיצד הם יכולים משרתים את הלקוחות שלהם "." הבחירה שלי היא לשרת מתוך נקודת מבט של נאמנות, תשלום בלבד ", הוא אומר," כרו"ח, הקוד האתי המקצועי שלי קובע שאני צריכה להיות עצמאית למעשה ומראית עין. יועץ השקעות רשום עצמאי (RIA), המשרד שלי ממוקם בצורה הטובה ביותר כדי לאפשר לי לשרת את הלקוחות שלי מנקודת מבט עצמאית ואובייקטיבית ביותר. "

תמיד להיות יועץ אובייקטיבי ובלתי תלוי

טיטוס אומר כי מנהלי העושר יכול לספק ייעוץ כי מגיע מנקודת מבט שונה הלקוחות צריכים בהירות על איפה אתה בא."אתה עובד עם הלקוח שלך, כדי לתמוך במטרותיו ובמטרותיו, ללא ניגוד אינטרסים ממשי או נתפס", הוא אומר, "הם מבינים בבירור את רמת האחריות והפיצוי שאתה מקבל על העבודה שאתה עושה, הם יכולים להעריך את העלות בפועל והיתרון של הבחירה שהם עשו. "כאשר המשקיעים מבינים שאתם חייבים להם חובת נאמנות, והם מוחזקים בסטנדרטים הגבוהים ביותר על פי החוק, יתרונות רבים מתחילים לצבור את התרגול שלכם, מוסיף טיטוס. משקיעים פוטנציאליים, בעלי עניין בעושרם המנוהלים, מתחילים לבחור אתכם על פני חלופות אחרות בשוק ", הוא אומר," הם הופכים ללקוחות וממליצים לך בקלות להציג בפניכם את בני משפחתם וחבריהם, הפניות הן הנורמה; האחרון במשך שנים רבות, באמצעות דורות רבים. "

להיות Multi-Tasker

Minoti Rajput, מתכנן פיננסי מוסמך עם Southfield, מישיגן מבוססי אסטרטגיות תכנון מאובטחת, אומר שיש מגוון מסוים שלך "יש יותר מתחום אחד של התמחות, כמו לעשות את אותו הדבר ולעבוד עם אותו סוג של לקוחות עשויים לקבל מעייף", אומר Rajput, ותיק בתעשייה.

היא גם מייעצת לשמור על קשר עם אנשי מקצוע אחרים שירותים פיננסיים על בסיס קבוע. "למידה ורעיונות רעיונות זה מזה נפלא, נשען אחד על השני בעתות הלחץ הוא אפילו טוב יותר", היא מוסיפה.

השורה התחתונה

כל המומחים שלנו הוסיף כי היועצים הטובים ביותר אוהבים את מה שהם עושים למחייתם והם יעילים באותה מידה כמו אנשי מקצוע המכירות כפי שהם אנשי מקצוע השקעות. הם אומרים כי יועצים האליטה באופן קבוע להקים מטרות הרכישה של הלקוח יש תהליך רכישת הלקוח מושחז דק, בנוי על צינור מוביל, הפניות והזדמנויות מכירה culled מן האסטרטגיה. מה שמכונה "אליטה מייעצת" גם נוטים להחזיק אישורים מרשימים מרובים, כגון העלאת תואר שני במימון על גבי תואר מוסמך פיננסי Planner (CFP ®). לקוחות אוהבים מומחים, וככל שיש יותר יועץ ליועץ, כך התפיסה טובה יותר ללקוחות פוטנציאליים.

כל האמור לעיל אינו מייצג את המאפיינים היחידים שמפרידים בין הממוצע לבין האליטה, אך הם נמצאים בראש רשימת מנהלי העושר שעלו לראש המקצועות שלהם, והם רוצים תעשה אותו דבר.

אם אתה מחפש מידע נוסף על איך להיות יועץ פיננסי, Investopedia של שאל יועץ מתמודד עם הנושא על ידי מענה על אחת השאלות המשתמש שלנו.