מט"ח הוא קצר עבור המט"ח, אבל את סוג הנכס בפועל אנו מתכוונים הוא מטבעות. מטבע חוץ הוא פעולה של שינוי המטבע של מדינה אחת למטבע של מדינה אחרת מסיבות שונות, בדרך כלל לתיירות או למסחר. בשל העובדה כי העסק הוא גלובלי, יש צורך לנהל עם מדינות אחרות במטבע מסוים משלהם.

לאחר הסכמת ברטון וודס ב -1971, כאשר המטבעות הורשו לצוף בחופשיות אחד נגד השני, הערכים של מטבעות בודדים יש מגוונות, אשר הביא את הצורך בשירותים המט"ח. שירות זה נלקח על ידי בנקים מסחריים להשקעה בשם הלקוחות שלהם, אבל זה סיפקה בו זמנית בסביבה ספקולטיבית למסחר מטבע אחד נגד אחר באמצעות האינטרנט. (אם אתה רוצה להתחיל לסחור במט"ח, בדוק את יסודות מט"ח: הגדרת חשבון. )

-> ->

TUTORIAL: מדריך למתחילים לשימוש MetaTrader 4

מט"ח כמו גידור

ארגונים מסחריים עושים עסקים במדינות זרות נמצאים בסיכון בשל תנודות בשער המטבע כאשר יש להם לקנות מוצרים או שירותים או למכור מוצרים או שירותים למדינה אחרת. לפיכך, שוקי מטבע החוץ מספקים דרך לגידור הסיכון על ידי קביעת שיעור שבו העסקה תושלם במועד כלשהו בעתיד. כדי להשיג זאת, סוחר יכול לקנות או למכור מטבעות בשווקים קדימה או החלפה, שבמהלכם הבנק ינעל בשיעור, כך הסוחר יודע בדיוק מה יהיה שער החליפין ובכך להקטין את הסיכון של החברה שלה. במידה מסוימת, שוק החוזים העתידיים יכול גם להציע אמצעי לגידור סיכון מטבע, בהתאם לגודל הסחר ולמטבע המעורב בפועל. שוק החוזים העתידיים מתבצע בחילופים מרכזיים, והוא פחות נזיל משוקי פורוורד, המבוזרים ומתרחשים במערכת הבין-בנקאית ברחבי העולם. (לקבלת דרך חדשה לגדר את המטבע שלך, קרא את גידור כנגד סיכון שער חליפין באמצעות תעודות סל. )

->>

מט"ח כספקולציה

מכיוון שיש תנודות מתמידות בין ערכי המטבע של המדינות השונות, בשל גורמים שונים של היצע וביקוש, כגון שיעורי ריבית, תנועות מסחר, תיירות, חוסן כלכלי, סיכון גיאופוליטי וכן הלאה, קיימת הזדמנות להמר על ערכים משתנים אלה על ידי קנייה או מכירה של מטבע אחד מול אחר, בתקווה שהמטבע שתרכוש יזכה לחוזק או שהמטבע שתמכור יחליש מול עמיתו. (לקריאה נוספת, ראה למעלה 7 שאלות על מסחר במטבע ענה .)

מטבע כמו סוג נכס

ישנם שני תכונות מובחרות בכיתה זו:

• אתה יכול להרוויח את הפרש הריביות בין שני מטבעות.
• אתה יכול לקבל ערך בשער החליפין.

למה אנחנו יכולים לסחור במטבעות

עד כניסתו של האינטרנט, המסחר במטבע היה מוגבל באמת לפעילות הבינבנקאית עבור הלקוחות שלהם. בהדרגה, הבנקים עצמם הקימו שולחנות קנייניים לסחור עבור חשבונות שלהם, וזה ואחריו תאגידים רב לאומיים גדולים, קרנות גידור אנשים בעלי ערך גבוה.

עם התפשטות האינטרנט, שוק קמעונאי שמטרתו סוחרים בודדים יש צצו למעלה המספק גישה נוחה לשוקי המט"ח, או דרך הבנקים עצמם או ברוקרים עושה שוק משני. (לפרטים נוספים על היסודות של פורקס, לבדוק את 8 בסיסי שוק המט"ח מושגים )

סיכון מט"ח

בלבול קיים על הסיכונים הכרוכים במטבעות המסחר. הרבה נאמר על שוק הבינבנקאית להיות מאורגן ולכן מסוכן מאוד בשל היעדר פיקוח. תפיסה זו אינה נכונה לחלוטין. גישה טובה יותר לדיון על הסיכון תהיה להבין את ההבדלים בין שוק מבוזר מול שוק מרכזי ואז לקבוע היכן תקנה.

שוק הבינבנקאית מורכב של בנקים רבים המסחר אחד עם השני ברחבי העולם. הבנקים עצמם צריכים לקבוע ולקבל את הסיכון הריבוני ואת סיכון האשראי, ועל כך יש להם הרבה תהליכי ביקורת פנימית כדי לשמור עליהם בטוח ככל האפשר. התקנות הינן תעשיה המוטלת לטובת כל בנק משתתף ולהגנה עליו.

מאז השוק נעשה על ידי כל הבנקים המשתתפים מתן הצעות והצעות עבור מטבע מסוים, מנגנון התמחור בשוק הוא הגיע באמצעות היצע וביקוש. בשל זרימות ענק בתוך המערכת, זה כמעט בלתי אפשרי עבור כל סוחר סוחר אחד להשפיע על מחיר של מטבע. ואכן, בשוק של היום נפח גדול, עם בין 2 $ טריליון $ 3 טריליון דולר להיות נסחר ביום, גם הבנקים המרכזיים לא יכול להזיז את השוק לכל אורך זמן ללא תיאום מלא ושיתוף פעולה של בנקים מרכזיים אחרים. (לקבלת מידע נוסף על מערכת הבינבנקאית, קרא את שוק מטבע החוץ של Interbank.

ניסיונות נעשים כדי ליצור רשת תקשורת אלקטרונית (ECN) להביא קונים ומוכרים לחילופי מרכזי, כך תמחור יכול להיות שקוף יותר. זהו מהלך חיובי עבור סוחרים קמעונאיים אשר ירוויח תועלת על ידי רואה תמחור תחרותי יותר נזילות מרכזית. הבנקים כמובן אין בעיה זו, ולכן, יכול להיות מבוזר. סוחרים בעלי גישה ישירה לבנקים במט"ח חשופים פחות גם לסוחרים קמעונאים שמתמודדים עם ברוקרים מט"ח קטנים יחסית ולא מסודרים, שיכולים לעשות ולפעמים מבצעים מחדש את מחירי המסחר ואפילו לסחור מול הלקוחות שלהם. נראה כי הדיון על הרגולציה התעוררה בגלל הצורך להגן על סוחר קמעונאי מתוחכם אשר הובילה להאמין כי המסחר במט"ח היא תוכנית בטוחה להרוויח רווח.(ראה גם: למה זה חשוב כדי להסדיר מטבע חוץ .)

עבור סוחר קמעונאי רציני ומשכיל במקצת, יש עכשיו את ההזדמנות לפתוח חשבונות רבים של הבנקים הגדולים או גדול יותר, ברוקרים נוזליים. כמו כל השקעה פיננסית, היא משלמת לזכור את הכללים craat reinor - "הקונה היזהר!" (לפרטים נוספים על ECN ובורסות אחרות, לבדוק את היכרות עם בורסות .)

היתרונות והחסרונות של המסחר במט"ח

אם אתה מתכוון לסחור במטבעות, בנוסף הקודם הערות לגבי סיכון הברוקר, היתרונות והחסרונות של המסחר במט"ח הם ערוכים כדלקמן:

1. שוקי המט"ח הם הגדול ביותר במונחים של נפח הנסחרות בעולם ולכן מציעים את הנזילות ביותר, ולכן קל להיכנס ולצאת עמדה בכל המטבעות העיקריים בתוך שבריר של שנייה.

2. כתוצאה מהנזילות והקלות שבהן סוחר יכול להיכנס לסחר או לצאת ממנו, הבנקים ו / או הברוקרים מציעים מינוף גדול, כלומר, סוחר יכול לשלוט בעמדות גדולות יחסית עם מעט כסף משלו. מינוף בטווח של 100: 1 אינו נדיר. כמובן, סוחר חייב להבין את השימוש במינוף ואת הסיכונים המינוף יכול להטיל על חשבון. מינוף יש להשתמש בזהירות ובזהירות אם זה כדי לספק את כל היתרונות. חוסר הבנה או חוכמה בעניין זה יכול בקלות למחוק את החשבון של הסוחר. (למידע נוסף על מינוף, בדוק את מינוף מט"ח: חרב פיפיות .)

3. יתרון נוסף של השווקים במט"ח הוא העובדה שהם המסחר 24 שעות מסביב לשעון, החל כל יום באוסטרליה וכלה בניו יורק. המרכזים העיקריים הם סידני, הונג קונג, סינגפור, טוקיו, פרנקפורט, פריז, לונדון וניו יורק.

4. מסחר במטבעות הוא מאקרו-כלכלי. סוחר מטבע צריך להיות בעל הבנה גדולה של התמונה של הכלכלות של המדינות השונות ואת הקישוריות שלהם על מנת להבין את היסודות המניעים ערכי מטבע. עבור חלק, קל יותר להתמקד בפעילות הכלכלית כדי לקבל החלטות המסחר מאשר להבין את הניואנסים ולעתים קרובות סגורה סביבות הקיימות בשוקי המניות והעתיד שבו פעילויות מיקרו-כלכליות צריך להיות מובן. שאלות על כישורי הניהול של החברה, החוזקות הפיננסיות, הזדמנויות השוק והידע הספציפי לתעשייה אינם נחוצים במסחר במט"ח. (תסתכל על גורמים כלכליים המשפיעים על שוק המט"ח כדי ללמוד עוד.)

אחד העקרונות הבסיסיים של ניתוח טכני היא כי מחיר הפעולה ההיסטורית מנבא פעולה מחיר עתידי. מאז שוק המט"ח הוא שוק 24 שעות, שם נוטה להיות כמות גדולה של נתונים שניתן להשתמש בהם כדי לאמוד את תנועות המחירים בעתיד. זה עושה את זה את השוק המושלם עבור סוחרים המשתמשים בכלים טכניים. אם אתה רוצה ללמוד עוד על ניתוח טכני מאחד האנליסטים הטכניים הנפוצים ביותר בעולם, לבדוק את הקורס ניתוח טכני של Investopedia האקדמיה.]

שתי דרכים להתקרב שוקי המט"ח

עבור רוב המשקיעים או סוחרים עם שוק המניות ניסיון, צריך להיות שינוי בגישה למעבר לתוך או להוסיף מטבעות כהזדמנות נוספת לגיוון.

1. המסחר במטבע הועלה כ"הזדמנות של סוחר פעיל ". זה מתאים את הברוקרים כי זה אומר שהם מרוויחים יותר להתפשט כאשר הסוחר פעיל יותר.

2. מסחר במטבע הוא גם קידם כמו מסחר ממונף, ולכן, קל יותר עבור סוחר לפתוח חשבון עם כמות קטנה של כסף ממה שנדרש המסחר בשוק המניות.

מלבד המסחר עבור רווח או תשואה, המסחר במטבע ניתן להשתמש כדי גידור תיק המניות. אם, למשל, אחד בונה תיק מניות במדינה שבה יש פוטנציאל למלאי להגדיל את הערך אבל יש סיכון downside במונחים של המטבע, למשל בארה"ב בהיסטוריה האחרונה, אז סוחר יכול להחזיק את המניות תיק ולמכור קצר הדולר מול הפרנק השוויצרי או האירו. כך יגדל שווי התיק, והשפעתו השלילית של הדולר היורד תיפגע. זה נכון עבור אותם משקיעים מחוץ ל U. אשר בסופו של דבר להחזיר את הרווחים בחזרה המטבעות שלהם. (כדי להבין טוב יותר את הסיכון, קרא את הבנת מט"ח ניהול סיכונים. )

עם פרופיל זה בחשבון, פתיחת חשבון במט"ח ומסחר היום או הנדנדה המסחר הנפוץ ביותר. הסוחרים יכולים לנסות להרוויח מזומנים נוספים תוך ניצול השיטות והגישות המופיעות ברבים מהמאמרים המצויים במקום אחר באתר זה ובאתרי ברוקרים או בנקים.

גישה שנייה למטבעות המסחר היא להבין את היסודות ואת היתרונות לטווח ארוך, כאשר מטבע הוא במגמת בכיוון מסוים, והוא מציע פער ריבית חיובי המספק תשואה על ההשקעה בתוספת ייסוף בשווי המטבע . סוג זה של סחר ידוע בשם "לשאת סחר". לדוגמה, סוחר יכול לקנות את הדולר האוסטרלי כנגד הין היפני. עם פרסום המקור של מאמר זה, הריבית היפני הוא. 05% ואת הריבית האוסטרלית האחרונה דיווחה הוא 4. 75%, כך סוחר יכול להרוויח 4% על סחר זה. (לפרטים נוספים, קרא את היסודות של יסודות המט"ח .)

עם זאת, עניין חיובי כזה צריך להיראות בהקשר של שער החליפין בפועל של ה- AUD / JPY לפני החלטת הריבית יכולה להיות עָשׂוּי. אם הדולר האוסטרלי מתחזק מול הין, אזי ראוי לקנות את ה - AUD / JPY ולהחזיק בו כדי לזכות הן בייסוף המטבע והן בתשואת הריבית.

השורה התחתונה

עבור רוב הסוחרים, במיוחד אלה עם קרנות מוגבלות, יום המסחר או מסחר סווינג במשך כמה ימים בכל פעם יכול להיות דרך טובה לשחק את השווקים במט"ח. עבור אלה עם אופקים ארוכי טווח ובריכות גדולות יותר של קרנות, מסחר מסוג "לשאת" יכול להיות חלופה ראויה.

בשני המקרים, הסוחרים חייבים לדעת כיצד להשתמש תרשימים לעיתוי עסקאות שלהם, שכן תזמון טוב הוא המהות של המסחר רווחי. ובשני המקרים, כמו בכל פעילויות המסחר האחרות, על הסוחר להכיר את תכונותיו האישיות שלו בצורה מספקת, כך שהוא או היא אינם מפרים הרגלי מסחר טובים עם דפוסי התנהגות רעים ואימפולסיביים.תן הגיון טוב השכל הישר לנצח. זכור את הפתגם הצרפתי הישן, "פורצ'ן מעדיף את המוח מוכן היטב!" (כדי לקבוע איזה סוג של מסחר הוא הטוב ביותר עבורך, ראה איזה סוג של מסחר במט"ח אתה? )