מתוך תרבויות עתיקות דרך העידן המודרני, זהב היה המטבע בעולם של בחירה. כיום, המשקיעים קונים זהב בעיקר כגידור מפני אי שקט פוליטי ואינפלציה. בנוסף, יועצי השקעות רבים ממליצים על הקצאת תיק הסחורות, כולל זהב, על מנת להקטין את הסיכון הכולל תיק.

אנחנו נכסה את רוב ההזדמנויות להשקעה בזהב, כולל מטילי זהב, קרנות נאמנות, חוזים עתידיים, חברות כרייה ותכשיטים. עם מעט יוצאים מן הכלל, רק מטילי, החוזים העתידיים קומץ קרנות המומחיות לספק הזדמנות השקעה ישירה בזהב. השקעות אחרות מקבלות חלק מערכן ממקורות אחרים. (לקריאת רקע, ראה האם זה עדיין משלם להשקיע בזהב? )

-> ->

TUTORIAL: סחורות

זהב מטילים זה אולי הצורה הידועה ביותר של בעלות זהב ישירה. אנשים רבים חושבים על מטילי זהב כמו ברים זהב גדול שנערך FortKnox. למעשה, מטילי זהב הם כל סוג של זהב טהור או כמעט טהור, שהוסמך למשקלו ולטוהרו. זה כולל מטבעות, ברים, וכו ', בכל גודל. מספר סידורי מחובר בדרך כלל מוטות זהב גם, למטרות אבטחה.

בעוד ברים זהב כבד הם מראה מרשים, גודל גדול שלהם (עד 400 גרם אונקיות) עושה אותם נזילים, ולכן יקר לקנות ולמכור. אחרי הכל, אם אתה הבעלים של בר זהב גדול בשווי $ 100, 000 כמו שלך מחזיק כולו זהב ולאחר מכן מחליט למכור 10%, אתה לא יכול בדיוק לראות את סוף הבר למכור אותו. מצד שני, מטילי מוחזקים ברים בגודל קטן יותר ומטבעות יש הרבה יותר נזילות, והיא שיטה נפוצה מאוד של החזקת מטילי.

מטבעות זהב

במשך עשרות שנים, כמויות גדולות של מטבעות זהב הונפקו על ידי ממשלות ריבוניות ברחבי העולם. עבור המשקיעים, מטבעות הם בדרך כלל קנה מסוחרים פרטיים בפרמיה של כ 1-5% מעל ערך הזהב הבסיסית שלהם.

היתרונות של מטבעות מטילי הם: המחירים שלהם זמינים בנוחות בפרסומים פיננסיים בינלאומיים.

מטבעות זהב מוטבעים לעתים קרובות בגדלים קטנים יותר (אונקיה אחת או פחות), מה שהופך אותם דרך נוחה יותר להשקיע בזהב מאשר ברים גדולים.

• סוחרי מכובד ניתן למצוא עם חיפוש מינימלי נמצאים בערים גדולות רבות.
• זהירות
• :

ישן יותר, מטבעות זהב נדירים יש מה שמכונה ערך נומיסמטי או "אספן" מעל ומעבר הערך הבסיסי של זהב. כדי להשקיע אך ורק בזהב, להתמקד במטבעות נפוץ נרחב ולהשאיר את המטבעות נדירים כדי אספנים. כמה מטבעות זהב נפוץ כוללים את הקרוגרנד דרום אפריקאי, נשר U. ואת עלה מייפל קנדי. הבעיות העיקריות עם מטילי זהב הן כי עלויות האחסון והביטוח, ואת הסימון גדול יחסית של הסוחר הן מפריעות פוטנציאל הרווח.כמו כן, השקעה מטילי זהב היא השקעה ישירה בשווי של זהב, וכל שינוי דולר במחיר של זהב יהיה באופן יחסי לשנות את הערך של האחזקות של אחד. השקעות זהב אחרות, כגון קרנות נאמנות, עשויים להיעשות בכמויות דולרים קטנות יותר מאשר מטילי, וגם לא יכול להיות חשיפה מחיר ישיר כמו מטילי עושה.

זהב תעודות סל וקרנות נאמנות

אלטרנטיבה אחת להשקעה ישירה במטילי זהב היא להשקיע באחת מהקרנות הנסחרות בזהב (ETF). כל נתח של מכשירים מיוחדים אלה מייצג כמות קבועה של זהב, כגון עשירית של אונקיה. כספים אלה ניתן לרכוש או למכור כל תיווך או חשבון IRA בדיוק כמו מניות. שיטה זו היא ולכן קל יותר וחסכוני יותר מאשר בעלות על ברים או מטבעות ישירות, במיוחד עבור משקיעים קטנים, כמו ההשקעה המינימלית היא רק את המחיר של נתח אחד של ה- ETF. יחסי ההוצאות השנתיים של קרנות אלו הם לעתים קרובות פחות מ -0.5%, הרבה פחות מאשר את דמי והוצאות על השקעות רבות אחרות, כולל רוב קרנות הנאמנות.

קרנות נאמנות רבות בעלות מטילי זהב וחברות זהב כחלק מהתיקים הרגילים שלהן, אך על המשקיעים להיות מודעים לכך שרק קרנות נאמנות מעטות מתמקדות אך ורק בהשקעה בזהב; רוב עצמו מספר סחורות אחרות. היתרונות העיקריים של קרנות נאמנות זהב בלבד הם: עלות נמוכה נמוכה מינימום ההשקעה הנדרשת

גיוון בין חברות שונות

• קלות הבעלות בחשבון תיווך או IRA
• אין צורך בחברה בודדת מחקר
• כמה קרנות להשקיע במדדים של חברות כרייה, אחרים קשורות ישירות מחירי הזהב, בעוד אחרים מנוהלים באופן פעיל. קרא את תשקיפים לקבלת מידע נוסף. קרנות נאמנות מסורתיות נוטות להיות מנוהלות באופן פעיל, בעוד תעודות סל עוקבות אחר אסטרטגיה פסיבית למעקב אחר מדד, ולכן יש להן יחס הוצאות נמוך יותר. עבור משקיע הזהב הממוצע, עם זאת, קרנות נאמנות ותעודות סל הם עכשיו בדרך הקלה והבטוחה ביותר להשקיע בזהב.
• חוזים עתידיים על זהב ואופציות

חוזים עתידיים הם חוזים לקנות או למכור כמות מסוימת של פריט, במקרה זה זהב, בתאריך מסוים בעתיד. חוזים עתידיים נסחרים בחוזים, לא מניות, ומייצגים כמות קבועה מראש של זהב. כמו סכום זה יכול להיות גדול (לדוגמה, 100 אונקיות טרוי x $ 1, 000 / אונקיה = $ 100, 000), החוזים העתידיים מתאימים יותר למשקיעים מנוסים. אנשים לעיתים קרובות להשתמש בחוזים עתידיים כי העמלות הן נמוכות מאוד, ואת דרישות השוליים הם הרבה יותר נמוך מאשר השקעות הון מסורתי. כמה חוזים להתיישב בדולרים בעוד אחרים להתיישב בזהב, כך המשקיעים חייבים לשים לב מפרט החוזה כדי למנוע צורך לקחת משלוח של 100 אונקיות זהב על תאריך ההתנחלות. (לפרטים נוספים על זה, קרא

המסחר זהב חוזים עתידיים על כסף ) אפשרויות על חוזים עתידיים הם חלופה לקנות חוזה עתידי על הסף. אלה נותנים לבעלים של האופציה את הזכות לקנות את החוזה העתידי בתוך מסגרת זמן מסוימת במחיר קבוע מראש.יתרון אחד של אופציה הוא גם ממנף את ההשקעה המקורית שלך ואת ההפסדים המגביל את המחיר ששולם. חוזה עתידי שנקנה בשוליים יכול לדרוש יותר הון מאשר השקיעו במקור אם ההפסדים עולים במהירות. שלא כמו עם השקעה עתידיים, אשר מבוסס על הערך הנוכחי של זהב, downside לאפשרויות היא כי המשקיע חייב לשלם פרמיה על הערך הבסיסי של זהב לבעלות את האפשרות. בשל אופי נדיף של חוזים עתידיים ואופציות, הם עשויים להיות לא מתאים למשקיעים רבים. עם זאת, החוזים העתידיים להישאר הזול ביותר (עמלות + ריבית ריבית) דרך לקנות או למכור זהב כאשר משקיעים סכומים גדולים. חברות כרייה זהב

חברות המתמחות כרייה זיקוק גם רווח ממחיר הזהב עולה. השקעות אלה סוגים של חברות יכול להיות דרך יעילה להרוויח זהב, והוא יכול גם לשאת סיכון נמוך יותר מאשר שיטות השקעה אחרות.

חברות כריית הזהב הגדולות פועלות פעולות עולמיות נרחבות; לכן, גורמים עסקיים משותפים לחברות רבות אחרות משפיעים על הצלחת ההשקעה שלהם. כתוצאה מכך, חברות אלה עדיין יכול להראות רווח בזמנים של מחירי זהב שטוח או יורד. אחת הדרכים לעשות זאת היא על ידי גידור מפני ירידת מחירי הזהב כחלק נורמלי של העסק שלהם. חלקם עושים זאת וחלקם לא. עם זאת, חברות כריית זהב עשוי לספק דרך בטוחה יותר להשקיע בזהב מאשר באמצעות בעלות ישירה של מטילי. עם זאת, המחקר והבחירה של חברות בודדות דורש בדיקת נאותות על החלק של המשקיע. כמו זה זמן רב מאמץ, זה לא יכול להיות ריאלי עבור משקיעים רבים. תכשיטי זהב

רוב הייצור זהב בעולם משמש לייצור תכשיטים. עם הגידול באוכלוסייה העולמית ובעושר שנתי, הביקוש לזהב המשמש לייצור תכשיטים צריך לעלות עם הזמן גם כן. מצד שני, קונים תכשיטי זהב הם קצת רגיש מחיר, לקנות פחות אם המחיר עולה במהירות.

רכישת תכשיטים במחירים קמעונאיים כרוכה בסימון משמעותי - עד 400% מעל ערך הזהב הבסיסי. עסקות תכשיטים טובות יותר ניתן למצוא במכירות נדל"ן ומכרזים. היתרון של קניית תכשיטים בדרך זו הוא שאין סימון קמעונאי; החיסרון הוא הזמן המושקע בחיפוש אחר פריטים יקרי ערך. עם זאת, הבעלות על תכשיטים מספקת את הדרך המהנה ביותר להחזיק זהב, גם אם זה לא הרווחי ביותר מבחינת ההשקעה. כצורה אמנותית, תכשיטי זהב יפה. כהשקעה, זה בינוני - אלא אם אתה הצורף. מסקנה

משקיעים גדולים, המעוניינים להיות חשיפה ישירה למחיר של זהב, עשויים להעדיף להשקיע בזהב ישירות באמצעות מטילי. יש גם רמה של נוחות למצוא בעלות על הנכס הפיזי במקום פשוט פיסת נייר. החיסרון הוא פרמיה קלה לערך של זהב ששולם על הרכישה הראשונית, כמו גם את עלויות האחסון.

למשקיעים שהם קצת יותר אגרסיביים, חוזים עתידיים ואופציות בהחלט לעשות את הטריק. אבל, הקונים צריך להיזהר: השקעות אלה הם נגזרות של מחיר הזהב והוא יכול לראות תנועות חדות מעלה ומטה, במיוחד כאשר נעשה על השוליים.מצד שני, החוזים העתידיים הם כנראה הדרך היעילה ביותר להשקיע בזהב, למעט העובדה כי חוזים חייב להיות מתגלגל על ​​מעת לעת כפי שהם לפוג. הרעיון שתכשיטים הוא השקעה הוא מוזר, אבל נאיבי. יש יותר מדי של התפשטות בין מחיר של רוב התכשיטים ואת הערך שלה זהב עבור זה ייחשב כהשקעה אמיתית. במקום זאת, משקיע הזהב הממוצע צריך לשקול קרנות נאמנות מונחות זהב ותעודות סל, שכן ניירות ערך אלה בדרך כלל מספקים את הדרך הקלה והבטוחה ביותר להשקעה בזהב.